一个好的理财师,怎么为客户做资产配置首先，理财师需为投资者设置风险目标。通过风险评估问卷，明确投资者风险类型，如保守型或风险厌恶型，这决定了后续投资策略及产品选择。制定投资策略时，理财师需关注收益、安全性和流动性。大多数家庭倾向于采用被动投资策略，...