银行新理财经理如何获客,理财师“获客脑洞”:你的高净值客户在哪里?

一个好的理财师,怎么为客户做资产配置

首先，理财师需为投资者设置风险目标。通过风险评估问卷，明确投资者风险类型，如保守型或风险厌恶型，这决定了后续投资策略及产品选择。制定投资策略时，理财师需关注收益、安全性和流动性。大多数家庭倾向于采用被动投资策略，避免承担过高的风险。

理财师“获客脑洞”:你的高净值客户在哪里?

理财师寻找高净值客户的另一个脑洞，可能是要重新定位你的客户，你的客户未来真的不仅仅是40-60岁的、中年男性企业主、企业高管或专业人士。他们更可能是20-35岁的、网络红人、时尚达人和淘宝店主。

首先，我们建议理财经理要学会放下业绩去和高净值人群做朋友，为自己提供一个能和他们说得上话的机会，其次，再通过为其提供优质贴心的服务，加深用户对于你的好感度；最后，当赢得用户足够的信任和好感的时候，理财师就可以考虑业绩问题了。

如果客户来自实力较弱的财富管理机构，理财师可以重点强调公司强大的实力、产品体系的优势、合作伙伴的实力，全面碾压对方，强调“选择赛道”的重要性；如果客户来自产品体系较全、实力较强的财富管理机构，理财师可以强调公司那些“人无我有、人有我优”的独特产品优势。

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