基金公司加强反洗钱管理四方面提升工作水平
基金公司加强反洗钱管理四方面提升工作水平
今年以来，金融系统继续加强反洗钱工作。基金公司积极落实反洗钱要求，完善相关合规工作，将提高客户信息完整性作为工作重要。近期，数十家基金公司密集发布公告，提醒投资者完善身份信息。
加强客户信息管理
近期，多家基金公司发布公告提醒投资者尽快完善、更新身份信息资料。
招商基金发布公告称，所有通过公司官网、手机APP、微信服务号等直销渠道开户的个人投资者，均需提供并完善个人身份信息资料，上传真实有效的身份证件影印件。
据记者不完全统计，截至5月27日，至少有20家公司发布类似公告，包括景顺长城基金、工银瑞信基金、中邮基金、益民基金等。
为什么要进行身份识别？华南一位基金公司合规人士介绍，确认客户的真实身份，可以从源头防范洗钱活动，有效保护客户资金安全，为预防洗钱犯罪、防范风险构筑安全防线。
据了解，此前受销售渠道制约，客户信息的完整性有待提高。北京一家券商系公募电商负责人表示，代销渠道通常不会把客户信息共享给基金公司，基金公司只能尽可能保证直销客户的身份信息完整。
近两年，伴随相关监管政策的完善，基金公司与从事基金委托销售业务的金融机构在识别、评估委托销售基金产品业务洗钱和*融资风险，识别客户身份等方面的责任划分更加清晰，客户信息的完整性和准确性也有效提升。
全面加强反洗钱管理
基金行业为上亿家庭提供理财金融服务，处在反洗钱工作的“第一道防线”。基金公司一直将反洗钱工作当作重中之重。
整体来看，基金公司主要从四方面提升反洗钱工作水平：一是加强洗钱风险评估和应对；二是建设完善洗钱风险管理体系；三是持续探索金融科技在反洗钱工作的运用；四是不断提升反洗钱工作履职能力。
深圳一位基金公司督察长介绍，公司将反洗钱工作纳入全面风险管理体系，建立了由董事会、管理层、反洗钱管理部门以及各职能部门等构成的风险管理架构。
跨入数字经济新时代，金融科技在反洗钱和反*融资领域中的赋能效应日益凸显。
“金融科技凭借其技术优势，直击反洗钱的痛点与堵点，赋能反洗钱监测监管的数字化、智能化转型升级，使反洗钱更具高效性与*性、更具威慑力量。”上述督察长介绍道，在全面提升客户身份识别的*度、构建基于全流程的资金监测体系、建立可疑交易监测模型优化机制等方面，金融科技大有可为。
