基金的历史收益率怎么算出来的「基金净值怎么生成表格」
基金的历史收益率怎么算出来的「基金净值怎么生成表格」
本文摘要：基金的历史收益率怎么算出来的 〖One〗基金历史年化收益率=（历史收益/历史本金）/（历史投资天数/*天）****，基金历史年化收益是...
〖One〗基金历史年化收益率=（历史收益/历史本金）/（历史投资天数/*天）****，基金历史年化收益是指基金历史持续期内获得的收益率换算成年化收益率。年化收益率仅是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。
〖One〗净值法 这是最为常见的计算方法，适用于大多数开放式基金。计算公式为：基金收益 = （赎回日基金净值 - 申购日基金净值） × 持有份额 - 赎回费用其中：赎回日基金净值：投资者赎回基金时的基金单位净值。申购日基金净值：投资者申购基金时的基金单位净值。持有份额：投资者持有的基金份额数量。
〖Two〗基金收益的计算公式：- 收益 = 赎回当日单位净值 × 份额 × （1 - 赎回费率） + 红利 - 投资金额。这个公式用于计算赎回基金时的实际收益，其中赎回费率是投资者在买入基金时就应该了解的重要信息，不同的基金赎回费率可能不同。
〖Three〗基金收益计算公式 基金收益=（基金当日净值-前一交易日基金净值）*基金份额 这个公式是计算基金单日收益的基础，其中涉及到的关键因素包括当日的基金净值、前一日的基金净值以及基金持有份额。
〖Four〗基金每日收益的计算公式为：基金当天收益=×份额。具体说明如下：估算净值：基金当天的估算净值是基于基金当天的走势情况得出的，它反映了基金在当天的价值变动。昨日基金净值：这是基金在前一个交易日的净值，是计算当天收益的基础。份额：投资者持有的基金份额，决定了投资者在基金收益中的占比。
〖Five〗基金收益率的计算：- 收益率 = 收益 / 申购金额 × ***。这里的收益可以通过上述的外扣法或内扣法计算得出。- 另外，对于定投基金，收益率的计算方法可能稍有不同，但基本原理相同，即（市值-本金）/本金，或者（基金净值-平均成本）/平均成本。
〖Six〗一般公式：基金收益的计算通常不涉及“收益率x收益率x收益率”这样的连乘形式。更常见的公式是“（期末净值-期初净值）/期初净值”或者考虑分红等因素后的综合收益率。但基于您提供的信息，若理解为特定情境下的简化或误传，我们可忽略此部分连乘表述。
我这个表格考虑到了新基金认购发行期间所产生的利息转为基金份额，而别人（包括几乎所有网站）都不予考虑，造成与实际持有的份额不符。“未赎回”和“已赎回”分开两个表，分析统计更顺手，也留下了历史成交记录。
第一步：展示结果，利用Excel Power Query导入数据。第二步：解释Excel Power Query插件的作用，可以从本地源、数据库、云和网页中导入数据并转换。第三步：获取基金数据源，选择天天基金网。第四步：展示示例及易方达蓝筹精选混合基金历史净值查询入口。第五步：分析数据查询API接口，了解返回结果结构。
进入数据抓取模式： 在Excel中，选择【*】选项，输入天天基金网的基金历史数据接口网址。例如，以基金代码005827为例，你需要更改code参数为你需要分析的基金代码。同时，设定起始日期（sdate）和结束日期（edate），以及每页显示的条数（per）不超过50。接口会返回类似的数据格式。
打开Excel软件。 点击“文件”菜单。 选择“新建”按钮。 一个新的、完全空白的Excel表格即会出现。第二步：制作表格 记账的主要目的是追踪个人的投资本金、预期收益率、每月实际收益、一年的实际收益率、资金在各平台的分布等信息。有些人还会详细记录每个平台的回款时间。
打开excel软件，第一行输入名称，然后进行合并居中。第二行输入下图图例中各项数值的名称。至此准备工作已基本完成。从第三行开始输入从股票账户中获取的数据，并输入相应的计算公式。
对于基金定投新手来说，使用Excel表格记录和计算收益率是一个简单有效的方法。 定投的本质是长期投资，不需要过于复杂的表格，但定投记录可以帮助你了解自己的投资进度。 新手投资者往往对短期的投资回报过于关注，这可能会影响他们的投资决策。实际上，定投应该是一种无需过多关注的懒人投资方式。
要查到每天基金的适时净值，可以通过以下几种方式：基金公司官网查询 直接访问：你可以直接访问你所投资的基金公司的官方网站。查找产品页面：在官网中，一般会有一个专门的产品页面或者基金列表页面。
查询开放式基金的每日净值，可以通过以下几种方法：在基金公司网站上查询：步骤：访问基金公司的官方网站，通常这些网站会有专门的基金净值查询入口。操作：在查询框中输入基金的代码或名称，系统将显示该基金的*净值以及历史净值数据。优点：数据直接来源于基金公司，准确可靠。
查询开放式基金每日净值的方法主要有以下几种：通过基金公司官网查询：步骤：首先，访问所持有基金的官方网站。在网站首页或导航栏中，找到“产品中心”或“基金产品”等相关选项。点击进入后，选择自己所持有的基金名称。在该基金的详情页面中，通常会有每日净值的信息展示，或者提供每日净值查询的入口。
〖One〗进入数据抓取模式： 在Excel中，选择【*】选项，输入天天基金网的基金历史数据接口网址。例如，以基金代码005827为例，你需要更改code参数为你需要分析的基金代码。同时，设定起始日期（sdate）和结束日期（edate），以及每页显示的条数（per）不超过50。接口会返回类似的数据格式。
〖Two〗第一步：展示结果，利用Excel Power Query导入数据。第二步：解释Excel Power Query插件的作用，可以从本地源、数据库、云和网页中导入数据并转换。第三步：获取基金数据源，选择天天基金网。第四步：展示示例及易方达蓝筹精选混合基金历史净值查询入口。第五步：分析数据查询API接口，了解返回结果结构。
〖Three〗打开选定工具，导入收集到的基金净值数据。 选择合适的图表类型，如折线图，能直观地展示基金净值的走势。 在图表中添加数据标签，以便更清楚地了解每个时间点的基金净值。 根据需要调整图表的样式和颜色，使其更加美观和易于理解。
〖Four〗操作方法以excel2003为例，是插入-图表-折线图（选择第一个折线图类型），点击下一步，选项卡选系列，系列框中点击添加，名称栏目填写每份净值，值一栏点击右侧的按钮，弹出一个框，然后选取每份净值一列的所有数值。再点击右侧按钮，回到原有界面。
〖Five〗充分考虑了基金分红（现金分红、红利转投）这一因素，表格中所反映的实际收益与保本净值不会因基金分红而产生误差（你试试别人的表当基金分红时保本净值是不是会产生错误）。增加了“资金运用表”，可用资金一目了然，净资产总值也心中有数，资金进出也有记录，简直就是一个银行账户。
