定投基金推荐，定投基金推荐2020年8月
定投基金推荐，定投基金推荐2020年8月
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最近市场行情震荡，上一周上证指数差点走出五连阴，这不今天刚涨了一天，交流群里已经有小伙伴写好了涨一天跌四天的剧本，嗯，看来大家真是有点跌怕了。
好买哥觉得现在又到了“定投大法好”的时点，基金定投的好处就不具体说了，摊薄成本、淡化择时、抗跌克星、微笑曲线，老读者应该已经听得耳朵起茧了。
今天我们来聊一聊定投中最重要的事情，如何选择定投的基金？看看最近五年定投收益*的是哪些基金？它们有哪些特点？
一、定投收益*的前20名，80%都是主动基
我们先来看看最近5年，定投收益排在前列的是哪些基金？
假如我们从15年的12月11日开始定投计划，在每个月的18号用固定金额买入基金，并将基金的分红形式为红利再投资，同时剔除了2只由于规模太小，期间发生大额申赎而导致净值异常的基金，最后筛选出近5年定投收益排在前列的基金。
数据来源wind，数据截至2020.12.11
数据仅为测算，不代表真实收益及未来表现
其中80%都是主动管理型基金，仅有的4只指数基金还都是属于食品饮料的同一细分赛道。两只跟踪食品饮料板块的指数平均定投收益超过150%，两只跟踪白酒的指数则稳稳拿下冠亚军，近5年定投收益超过200%，而且甩开第三名的差距还不小，酱香型科技果然名不虚传。
从表格中可以看到，除了最近5年一枝独秀的食品饮料板块和白酒指数，主动型基金的长期定投收益比多数指数基金更好。
很多人都喜欢在定投的时候选择指数基金，因为一是指数基金相对透明，跟踪标的固定，不用担心风格转换而导致基金的业绩变脸，二是由于满仓，指数基金的波动也会更大一些，方便投资者止盈。但最近5年沪深300指数为代表的宽基指数远远跑输了主动管理型基金的平均水平，严重拖累了定投收益，如果你没有特别偏好某些行业，那么定投主动型基金会更加合适。
二、收益相近，高波动的基金更适合定投
那有哪些主动型基金更适合定投呢？是不是收益好就一定值得定投了？
答案是不一定。我们把近5年累计收益排在前列的基金与近5年定投收益排在前列的基金做了一个对比。好买哥发现很多长牛基金居然都没有出现在定投收益的前20名，比如萧楠管理的易方达消费行业、周应波管理的中欧时代先锋，这是怎么回事？
数据来源wind，数据截至2020.12.11
举个例子，下方图表中的基金A、B，虽然两者的基金净值都是从1涨到了1.5，但是基金B的波动明显更大一些，假如我们在Q2、Q3分别买入基金A、B各1000元，那么在最后Q4时，基金A的最终资产是2517，定投收益25.87%，而基金B的最终资产是2613，定投收益30.68%，所以波动率更大的基金更加适合定投。
制图：好买商学院
从数据看也是如此，比如冯明远管理的信达澳银新能源产业和黄兴亮管理的万家行业优选，两只基金的年化波动率均高于萧楠管理的易方达消费行业，虽然前两者的近5年回报比易方达消费行业低一些，但是定投收益却更好。
数据来源wind，数据截至2020.12.11
所以说虽然波动率小的基金持有体验可能会更好一些，但是波动率大的基金往往能在下跌的时候，让我们能有机会积攒到更多价格低廉的筹码，在前期震荡下跌的行情中，坚持定投可能会十分难受，但只要市场出现回暖，波动更大的基金往往能带来更好的收益。
当然，选好定投的基金只是定投成功的第一步。在符合自己风险偏好的前提下，大家可以从我们34位*基金经理的大名单中去选择长期表现良好、波动率稍大的基金。
其次，我们还要克服下跌的恐惧，坚持定投。相信你肯定听过微笑曲线，最适合定投的市场不是震荡向上，而是先跌后涨。原因是指数在下跌过程中，通过定投，投资成本不断下移，能够在底部积攒大量廉价筹码，当行情拐头向上时，很快就能获利。
但是“微笑曲线”最后是否能够拐头向上，这就要看你能否在市场下跌时坚持定投。这时候保持良好的心态就非常重要了，珍惜可以低吸的机会。否则，即使再来一次2018年底、今年3、4月的机会，你一定也会因为错过而后悔当初没有在3000点以下持续定投。
总结一下，我们在选择定投的基金时，尽量选择主动型基金，同时还需要了解基金经理的历史业绩是否*、投资方法是否可持续，能不能在长期投资中给我们赚到钱，如果两位基金经理的长期业绩相近，优先选择波动率更大的基金，更容易帮助我们摊薄投资成本，长期的定投收益也更好。
你最近在定投哪只基金？欢迎在文章下方留言讨论。
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沪深交易所2022年8月25日公布的交易公开信息显示，东北证券（000686）因日涨幅偏离值达到7%的前5只证券登上龙虎榜。此次是近5个交易日内第1次上榜。
截至2022年8月25日收盘，东北证券(000686)报收于7.77元，上涨10.06%，涨停，换手率5.59%，成交量130.95万手，成交额10.08亿元。
从龙虎榜公布的当日买卖数据来看，北向资金合计净卖出2332.11万元。葛大佬、赵老哥等知名游资榜上有名。
东北证券（000686）的关注点：
1、前身为吉林省证券公司，拥有全业务牌照的综合证券服务商；BBB级券商，净资本148.37亿元，共有39家分公司、102家证券营业部，其中吉林省内营业部37家；20年证券投资业务收入16.33亿元，证券经纪业务收入12.14亿元
2、持有东方基金57.60%股权、银华基金18.90%股权
该股最近90天内无机构评级。近3个月融资净流出5810.12万，融资余额减少；融券净流入246.36万，融券余额增加。根据近五年财报数据，证券之星估值分析工具显示，东北证券（000686）行业内竞争力的护城河一般，盈利能力一般，营收成长性良好。该股好公司指标3星，好价格指标3.5星，综合指标3星。（指标仅供参考，指标范围：0 ~ 5星，*5星）
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身边的朋友都在讨论股票，但是总觉得在对市场的完全不了解的情况下，鲁莽地杀进去是非常蠢的行为。在很多大神的解答里都有提到基金定投，我今年28岁，希望在45岁时能有一笔不大不小的财富，每月能投入的资金为一千元，投资时间打算是15年，问题
1：如何在众多的基金产品中选择*适合自己的？
2：15年的定投最后的收益大约能达到多少？
3：在15年中是否需要更换基金？如果更换，在什么情况下可以卖出手中这一只？
4：如果请您推荐一只长期稳定可靠的，您推荐哪一只？
估计大家都能从问题中看出来我是彻头彻尾的小白，所以您的解答越简单越好，只是想找一个最简单粗暴无脑的理财方式。
以上是投资者的提问，下面是解答：
你选择基金定投，确实可以很好避免很多散户鲁莽杀进股市后带来的风险！下面为你一一解答你的问题。
1：如何在众多的基金产品中选择*适合自己的？
解答：建议首先选择宽基指数，比如沪深300、中证500等，比如成立最早的上证50指数，2004以来也取得4.5倍的净值上涨，见下图：
2：15年的定投最后的收益大约能达到多少？
解答：按照过去中国20年左右的股市统计数据来看，基金定投可以取得8%以上的年化收益率！如果你选对基金，学会仓位调整，合理止盈等，收益率会进一步提升！
3：在15年中是否需要更换基金？如果更换，在什么情况下可以卖出手中这一只？
解答：15年时间太长，中间可以考虑换基金，特别是你定投的指数已经进入严重高估的时候，要考虑止盈平仓，选择更加低估的指数投入；或者选择止盈以后，开始新的一轮定投！特别是在你前期投入时间长，已经有一定量资金以后，就要考虑基金定投的钝化问题！
那什么是钝化呢？
当我们执行定投策略后，初始时所累积的本金不多，所以当基金净值出现下跌时，每次投入摊低单位成本的效果就非常好，但是如果随着投资时间的拉长，一直不采取止盈策略，当累积的本金足够大时，每次定投的资金摊低单位购买成本的作用就非常有限了，这就是定投的钝化现象。
4：如果请您推荐一只长期稳定可靠的，您推荐哪一只？
解答：我建议你不要把鸡蛋放在一个篮子里，可以做不同风格的搭配组合，通过配置相关性低的指数，可以进一步降低定投的风险，提高收益率！比如大盘蓝筹风格+中小盘风格！最简单的组合就是沪深300+中证500.
15只沪深300指数增强基金2018年全部跑赢沪深300指数：
6只中证500指数增强基金：
下面分享基金定投有哪几种策略？
基金定投有哪几种策略？下面讲解一下常用的定投策略。
策略一：定期定额（傻瓜定投法）:每个月或者每周按照固定的金额定投。傻瓜定投法的优势在于节省时间，省时省力，分散风险，不用每次都去盯着指数变化去计算，保证银行卡里有足够的投资资金，让系统每月自动扣钱就可以。但是缺点就是收益率相比其他几个方法并不高。
策略二：以上证指数历史行情为参照，以点数为基准进行不同仓位定投，比如
2000-3000点：1.5倍定投
2000点一下：2倍定投
3000-4000点：1倍定投
4000-5000点：0.5倍定投
5000点以上：停止定投，止盈出场
策略三：均线定投法
均线定投法，主要原理是认为指数在中长期有回归均线的属性，以均线为基准线，当现指数大幅低于均线时，我们可以加大定投额，当现指数大幅高于均线时，可以相应减少当期的定投额。
具体操作来看，先选取与基金风格相契合的参考指数。其中沪深300代表大盘价值，中证500代表中盘价值，中小板指数代表中盘成长，创业板指数代表的是小盘成长。然后再设定一条基准均线，比较基准指数和长期均线(例如250日或500日均线)。一般的投资规则是，将目前指数与所选择的指数均线进行比较，确定本期要投入的资金。在股价高于均线时，减少扣款金额，在股价低于均线时，增加投资额。
虽然基金定投也俗称“懒人投资”，但是你还是可以勤快点，关注一下市场动态，在市场相对高位要去赎回基金，在相对低位要重新开始定投。
均线定投法的优势在于收益率很高，但是缺点是需要自己设定投资的规则，甚至决定在什么位置要加大投资力度，在什么位置要立刻清盘止盈，风险性要高于其他两种方法，投资者要有足够多的经验和敏感度。
策略四：价值平均定投法
这种策略关注的不是每月固定投入多少金额，而是每月基金 市值 固定增加多少。
什么是市值定投呢？
我们举个例子来看：目标不再是基金定投1000元/月，而是基金市值固定增加1000元/月。1月买入1000元基金；2月市场下跌，当月基金市值800元，再买入1200元，确保目标市值达到2000元；3月市场上涨，当月基金市值2750元，再买入250元即可；4月市场继续上涨，当月基金市值4363.63元，超过目标市值，赎回363.63元的基金。
注：(1)当月市值=上月累计份额*当月基金净值
(2)买入金额=目标市值-当月市值，负值代表赎回。
价值平均定投法的优势在于践行了低买高卖的投资原则，收益率也很不错，但是缺点是真正拿到手的利润不多。因为价值平均法到后期基本上就不需要投资者再投入本金进去，所以基数不大，即使收益率很高也难以拿到足够多的*收益。
策略五：估值定投法，比如按照估值百分位做为基准，进行不同仓位定投，其方法类似于策略二的思路。
各大指数*估值：
咱们进入了数字经济时代，不管你我炒不炒股，未来的社会福利劵就在权益类资产上，而非楼市等不动产里面。
对比之下，鸿福认为定投证券ETF512880或者证券ETF512880就不错，投资逻辑有三点：
1、512880证券ETF，创立于2016年8月8号至今跟随整个券商板块波动，当下总市值为301亿，从一季度看持仓看，重仓在10只券商股中；
512880证券ETF周线图
从日线走势图看，在2020年6月至7月，短短13个交易，在券商板块启动时，能够收获将近50%的幅度，非常不错了。
512880证券ETF日线图
2、观察持仓：同比2021年年报，该基金更集中仓位在10只券商里面累积市值为179.1亿，相当于6成仓；同比2021年年报的仓位相对要分散很多。
512880证券ETF一季报持仓明细
2021年年报重仓在300059上面，而对应当下的股价已经下跌较大，有补仓机会。统计下来对比2021年持仓市值328亿接近满仓，而一季度才180亿，明显是在等待证券板块启动，做好加仓准备。
512880证券ETF2021年年报持仓
3、对比当下券商板块，月线图可见当下47只证券股成分指数已经是接近底部区，在2014年底部区附近，而随着科创板、北交所及注册制延续发展，都有利于券商业绩增长；还有就是最近2年调整过程中，大部分券商都已经完成定增扩容，手上也有了足够的子弹应对金融市场波动。比如最近国金证券就定增了58.17亿；中信证券在2020年3月就完成了定增134.6亿。
证券指数月线图
综上对比实盘券商股，很多票已经趴在地板上有1个月时间了，在大盘震荡向上的格局中，该板块是最为市场关注的金融蓝筹，一旦启动将会是大盘主升浪的开始。因此，鸿福认为如果朋友看好券商股，不妨拿部分仓位做512880证券ETF或者512000证券ETF都可以，当然了，同比拿着券商股的差别在于它很难飚板，但是能够在券商股启动后，收益胜过拿不是龙头股的标的。这点对于大众上班族来说，足够了。
因此，512880证券ETF的策略方案就出来了：。。。。。。
仅供参考，入市需谨慎！
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