购买基金，购买基金的平台app

本文目录一览：

• 1、购买基金

• 2、240007

• 3、购买基金入门基础知识

• 4、购买基金的平台app

新手投基金的时候，是怎么选的呢？有听朋友的、有看支付宝推啥买啥的、有跟大咖买的……当你语重心长告诉他们该如何选基时，他们往往一脸迷茫。

“指数基金？沪深300？价值投资？你在说啥？”

为了让更多人民群众加入到“科学买基”的行列中来，今天，就给讲一下买基入门的“三步走”，老手们看看也能梳理下各种相关知识，也希望大家把文章分享给需要这方面知识的朋友。

第一步，想好在哪买

现在主要有三个渠道：银行、第三方代销(支付宝等)、基金公司(官网、

对于初入门的新手来说，道哥还是比较推荐在支付宝上买的，费率比银行低，基金种类多，挑基金时能直接看的参数也多。当然如果买的资金量大，在基金公司上买会划算很多，费率是*的。

第二步，对基金有基本的了解

基金，就是你把钱，交给基金经理去投资股票、债券等产品，比股票风险低，比债券收益高。在挑选基金前，你需要先确定自己的风险偏好，不同的基金，风险的差别是很大的。

先说说基金的分类，下面这张图基本显示了基金的分类，可以点开大图看一下。要注意的是，基金的分类是可以重叠的，像指数型基金是被动型基金的同时，也是股票型基金。

在各种基金里，指数基金是最适合新手定期投资的。指数基金追踪的如沪深300、上证50、中证500这些指数，基本就代表了A股市场的行情，从熊市开始定投，一直到牛市再分批止盈，能获得很不错的收益，而且它受基金经理影响较小，不怕踩到这方面的雷。

但指数基金能获得的只是市场平均收益，如果你想获得超越平均的收益，就得看看其他基金和管理它们的基金经理了。

第三步，看基金经理

你去买一只基金，不先了解一下管理这只基金的人，怎么放心呢？

来看一下大概怎么选基金经理。

选基金经理，归根结底也是在选人，要看他和你的三观合不合，所以我一般会先了解基金经理的投资理念，以下是三种主要流派。

价值投资：投资价格被低估的股票，代表人物巴菲特

成长股投资：投资发展前景好、利润增长迅速的股票，代表人物费雪、彼得.林奇

趋势投资：可以不考虑股票的业绩支撑，主要看预期，出现上涨趋势时买入，出现下跌趋势时卖出，代表人物索罗斯

再来就是分析基金经理的过往业绩，我们经常说，过往业绩不代表未来业绩，前一年的*常常第二年就平平无奇了，但这并不代表对业绩的分析不重要，从业绩走势图的各种数据中，我们往往可窥得这个基金经理的强项和弱点。

基金经理的投资能力，大致能分为择时、择股。

中国A股市场的变换非常之快，这也是为什么去年的*今年就不行了，变得太快跟不上啊，所以看基金经理的择时能力就十分重要。这个基金经理，能不能再牛市熊市转换的时候，及时调整股票和债券的比例？

还有择股能力，这个基金经理特别会选择行业，对宏观经济形势看得很清楚，还是擅长从公司微观的细节中，寻找*的个股？

这些能力是可以通过计算比较业绩得出的，当然，你也可以通过各种工具平台查询算法对他们能力的分析。

索罗斯曾说“你正确或错误并不是最重要的，最重要的是你正确的时候能赚多少钱、错误的时候会亏多少钱。”这句话放在怎么选基金经理上，也是同样的道理。

同花顺金融研究中心

4月1日，小编了解到，华宝基金管理有限公司披露旗下124只基金产品（份额分开计算）的*一期年报（2021年1月1日-2021年12月31日）。

根据数据显示，华宝基金管理有限公司成立于2003年3月7日，报告期内（2021年1月1日-2021年12月31日)有90只产品的净值增长率为正。

其中，基金净值增长率*的基金产品为华宝标普石油天然气上游股票(LOF)A(人民币)，数值达59.92%，该基金的相对业绩基准为标普石油天然气上游股票指数(全收益指数)，现任基金经理是周晶、杨洋。

报告期内上述基金的投资策略和运作分析：该基金采用全复制方法跟踪标普石油天然气上游股票指数,在报告期内按照这一原则比较好的实现了基金跟踪指数表现的目的。以下为对影响标的指数表现的市场因素分析。 在全球疫苗加速推广、重启经济的背景下，美国经济复苏强劲。2021年，美国的ISM制造业PMI指数全年维持在平均60左右的水平，处于2005年以来的*位。此外，美国的服务业也复苏强劲。ISM非制造业PMI指数在今年的11月份达到了69.1。12月，受奥密克戎的影响，ISM非制造业PMI仍录得62，远高于50的荣枯线水平。在强劲的复苏带动下，美国短期的通胀起来了。美国*公布的12月CPI同比上升7%，连续8个月位于5%以上。通胀交易无疑是2021年一条重要的投资主线。

回顾2021年，油价在震荡中上行，并屡创新高。而造成油价波动*的因素是来自于疫情的反复。2021年油价出现了3次比较大的波动：3月份欧洲封城、夏天的Delta变种和冬天的Omicron变种。在全球疫苗的加速研发和供给下，人类应对每一次新疫情的经验也更加丰富。全球逐步走向后疫情时代，全球经济在保持强劲复苏，这使得油价在每次短期下跌后能够再创新高。供给方面，OPEC+虽然从今年开始以计划40w桶/天的增量为市场增加供给，但在全球需求强劲复苏下，库存依然处在历史极低的位置。截至2021/12/31，WTI原油价格收在75美元左右/桶。

整个21年，该基金跟踪的标普石油天然气上游股票指数上涨67.6%，NYMEX原油上涨55.8%。指数上涨幅度大于国际油价上涨幅度。上半年标普油气指数年化波动率为42.7%，超过标普500指数日均波幅13.2%的水平。 日常操作过程中，人民币汇率方面，2021年全年人民币汇率大幅升值。上半年人行中间价从6.5249升值至6.3757，相对于美元升值2.29%。同期，人民币交易价也相对于美金升值2.55%左右。汇率全年整体而言对基金的人民币计价业绩有负面影响。

附表：

1、基金的历史是怎样的？

从起源上看基金是社会专业化分工的产物。世界上第一只基金是1868年于伦敦成立的“海外和殖民地政府信托”。

证券投资基金作为一种以信托关系为基础的资金组织形式起源于英国，当时的英国由于工业革命极大的推动了英国生产力的发展，国民收入大幅增加，人们希望投资海外市场以谋求更高的回报，但自行投资风险高，钱财被骗的情况时常发生。

为了能够在投资海外市场的同时，保障自己的本金安全，人们开始寻找值得信赖的专业投资管理者，委托专业人士代为处理海外投资事宜，在共担风险的同时共享收益，从而产生了投资人与代理投资人之间的信任契约。

基金虽产生于英国，但其真正大发展却是美国，1924年，美国出现了第一只开放基金“马萨诸塞投资者信托”，到1928年底，美国的共同基金约有500家，资产达到了70亿美元，此后基金在美国曲折发展，到2006年，基金的数目已增加到8120只，规模也已突破10万亿美元。

1927年，中国两只封闭式基金-*、开泰成立，2001年,*只开放式证券投资基金-华安创新基金正式发行。截至2017年，我国公募基金市场规模已突破10.07万亿人民币。

2、我们常听到的基金投资中的基金指的是什么？

基金投资中的基金多指的是证券投资基金

证券投资基金指的是：

1)基金公司发售基金份额，将我们的资金集中起来

2)集中的资金由基金托管人托管，基金管理人管理

3)基金管理人以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

简单的说，就是我们集中把钱交给基金公司，由专业的投资人士代替我们去做投资，我们只要观察基金的净值表现就可以了解基金的收益情况了。

3、什么是基金持有人？

基金持有人就是基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。

4、什么是基金管理人？

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取*的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

5、什么是基金托管人？

基金托管人独立于基金管理人之外，对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

6、基金投资安全吗？基金公司会不会跑路或者破产？

我们先看下跟基金投资关系*的基金管理人和基金托管人。

1) 在我国，要想发行基金的话，基金管理人必须取得公募基*照，所以政府监管机构已经帮我们筛查了那些发行基金的公司的资质，这些公司推出的基金也要接受法律的严格监管。

2) 我们购买基金的资金并不是直接交给基金公司保管的，而是由商业银行或者法定的托管机构保管的，虽然它是按管理人的指令进行交易，但是也要承担监督基金管理机构日常投资运作的职责，发现违规需向证监会报告。

因此我们不用过于担心基金公司会不会跑路或破产的问题。

合格管理人和托管人查询方法：在证监会网址→找到服务-监管对象→《公募基金管理机构名录》、《证券投资基金托管人名录》

7、基金的一生是怎样的？

基金的一生一般要经历下面几个时期：

募集期→验资期→封闭期→存续期→清盘

8、什么是基金的募集期？

基金募集期就是从基金的招募说明公告开始到基金成立为止，这其实也可以说是基金的发行期。在此期间基金公司会通过直销、代销机构或者银行进行基金的销售。在基金募集期投资者只能买入基金，也就称为基金认购。

其实跟我们生活中提前预定某些商品是一样的道理。投资者认购基金的价格按基金份额净值算（即1元），购买基金的费用称为认购费，认购费比存续期内的申购费会优惠很多，只能买入不能卖出，同时认购申请不能撤销。

募集期一般为1-3个月不等，最长不超过3个月，在这段时间内我们的资金收益按同期银行活期利率计算。

9、什么是基金的验资期?

基金募集期结束后，要进行3-7天的验资和备案，称为验资期。

10、什么是基金的封闭期?

验资结束后基金合同正式成立，随后基金就进入封闭期了。在封闭期内，按照基金合同上的投资策略，基金经理开始将募集到的资金建仓。

封闭期内投资者不能对基金进行申购和赎回。基金封闭期一般也不超过3个月。

--未完，待续，敬请留意--

注：基金入门指南更多知识点，接下来会统一在晚21:00点更新！！

2017年被叫停的基金公司小程序交易功能，似乎再度悄然上线了。

部分基金小程序悄然上线交易功能

近日，

以一家头部公募为例，打开该公司的小程序后，打开主页展示的可购买基金列表中任何一只基金产品，底端会显示“申购”和“定投”两个功能按钮。

接下来，开户用户需要完成个人信息填写、风险测评以及银行鉴权等一系列的操作。其中需要提供的个人信息不仅包括姓名、证件号等基本信息，还包括年收入、职业、投资资金来源等信息。

个人信息完善后，在风险测评环节，开户用户需要完成总计12道题的风险测评，测评问卷涵盖年龄、投资经验、能够承受的风险等多方面内容。

完成风险测评后，再绑定相关扣费银行卡，用户即完成开户，可以进行基金交易了。

值得一提的是，在提交申购申请前，页面还会展示基金产品资料概要，并留有一定时间阅读，用户阅读完成后点击“同意并继续”，才能完成交易。

据不完全统计，除该基金公司外，还有几家基金公司微信小程序支持开户和交易功能，而且开户前都要进行一系列信息完善和风险测评等。

对于基金公司小程序上的基金交易功能，业内一位知情人士透露，“目前监管对基金小程序的交易功能不算正式放开，所以很多公司还没有开始推广展业，都在等待进一步明确的消息。”但据他了解，目前在紧锣密鼓进行相关业务开发的公募不在少数，还有不少基金公司正在观望这一业务。

“此前可能是担心基金小程序会泄露基民隐私等信息安全问题，这块业务开展缓慢。现在这一问题大概率已经得到较好解决，在技术上已经解决了，因此有公司加快了推进步伐。”另一位公募市场部人士透露。

此前基金小程序交易功能一度被叫停

早在2017年的1月9日的微信小程序刚刚上线时，就曾有不少头部基金公司的微信小程序上线，并上线了交易功能，但被监管层紧急“窗口指导”要求暂停相关业务。

基金君了解到，当时小程序刚刚上线，朋友圈、微信群都已经被小程序引爆，行动最快的有7家基金公司就在当日纷纷加入追赶小程序的风口。其中包括：华夏基金通、南方基金微理财、广发基智理财、银华赢在定投、嘉实逐流英雄汇、建信基金+、工银基金优选。

而在1月13日，7家基金公司的小程序便在证监会的“紧急叫停声”。

中国基金报

据悉，当时是鉴于小程序刚上线不成熟以及安全问题，不允许基金公司的小程序开户申赎，所以各家基金公司已紧急关闭。没暂停的就只剩下查询净值。

一家基金公司解释称，监管层可能更多考虑安全问题，比如涉及客户资料或者交易安全等。指导意见下来后，基金公司的小程序只能保留产品展示的功能，交易、申赎、定投等功能都不能有了。另外，“开户只支持页面跳转方式”是指“只能通过小程序跳转到公司官网等原有开户渠道去进行开户，不能在小程序上直接开户了。”

上述人士也表示，由于交易、申赎、定投等交易功能都被下架了，单独保留产品展示的功能的意义也不大，所以很多基金公司暂时将小程序“搁置”了。截至目前，不少基金公司的微信小程序主要是展示的作用。

或将替代中小公募APP

作为一种直接在微信中运行的轻量级应用，小程序是一种不需要下载安装即可使用的工具，实现了用户对应用“触手可及”的需求。通过微信小程序做到基金交易，不少基金公司对此寄予较高期待值，或能开创基金直销微信小程序时代。

“确实微信小程序轻量级应用，一旦实现基金开户交易，应该是能够有些玩法可以做的。”据一位基金公司人士表示，相比APP的模式，微信小程序肯定是“降本增效”的，对各大基金公司都有吸引力。

上述人士还表示，未来若增加微信小程序，会和APP、官网、微信服务号成为基金公司直销主要的平台。目前整体来看，基金公司直销渠道能破局的不少，发展很艰难。或许头部基金公司因为足够的费用支撑，能不断在APP等领域做好技术、服务、客户分层等发展，但是中小基金公司受制于成本考虑，对直销重视程度要低一些，相对来说会更关注微信小程序。

不过，他表示，无论是APP还是微信小程序，仍然无法解决单一基金公司的基金品种单一问题，无法如大型银行或者互联网平台能“全市场所有基金一网打尽”，难以实现“跨品种”、“跨公司”的投资，也无法实现一键配置，也难以进行全市场基金业绩比较，这个是基金公司直销的尴尬之处，小程序也解决不了这个通点。

“这可能要看未来各大基金公司在小程序上的发力程度问题。”上述人士还表示，从基金直销平台来看，各大基金公司各有自己选择，有的是成为旗下基金“样板间”，有的仅是做基础功能展示，也可以成为积极服务“私域客户”，也可以投顾等未来业务做好准备。他认为，相对来说，直销的私域客户的粘性是较好的，这类客户转为投顾业务客户相对容易。

此外，对于基金公司小程序上线基金交易功能的影响，部分业内人士表示或对成本有限的中小公募电商及直销业务产生较大影响。

今年早些时候，部分基金公司宣布暂停公司旗下APP运营，引发行业关注。这背后体现的不少中小基金公司运营APP成本过高而被迫暂停的无奈。

相关人士曾表示，基金直销业务早已不再是强依赖APP运营的时代。微信生态对*、视频号、小程序、直播能力等的持续建设，给了基金公司在新媒体运营时代一个更好的阵地，让客户更便捷地与基金公司的服务形成连接。

未来在微信域会加强直销渠道的建设，打造更多场景化服务，与客户形成多触点的连接，充分拥抱新媒体时代的来临。

事实上，正如一位公募电商业务负责人所言，“现在基金公司对小程序的运用很多，不少公司利用其做市场陪伴、投资者教育，以及赋能代销渠道等”。

可以预见的是，如果小程序支持基金交易功能，将有一批基金公司将直销业务的主阵地从App转至微信小程序，而小程序也将成为“必争之地”，承载更为核心的基金业务。

方丽 张燕北

今天的内容先分享到这里了，读完本文《购买基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多购买基金、240007相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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