人民币升值利好哪些股票板块(t天天基金网)人民币升值概念股有哪些股票
人民币升值利好哪些股票板块(t天天基金网)人民币升值概念股有哪些股票
本文目录一览：
2、t天天基金网
昨天我们发了两篇文章提示光伏板块有些过热，近期在全球高温消息的发酵下，光伏板块迎来了加速行情。截止到昨天，光伏ETF本轮反弹幅度超过75%，随便一只个股都是翻倍乃至几倍。而且，我们还观察到一个现象，一些乳企、暴雷地产等跨界玩家也在涌入光伏行业，这往往是一个行业进入泡沫期的表现。
我们并不是看空光伏产业的前景进，相反能源革命的说法我们也是认可的，但长期和短期得分开来看，短期的过热需要规避。而且，高温确实会刺激新能源板块情绪，但高温带来的限电停产也会对产业产生影响，我们不宜只看到利好，而忽略利空。
在接连几天的*拉升后，今天光伏板块终于崩了，截止发稿，光伏ETF跌幅为3.37%，近期热炒的TOPcon电池是重灾区。天合光能跌超10%，沐邦高科、金辰股份、晶科能源、大族激光等跟跌。
今日光伏板块尤其组件企业出现重大调整，信息层面主要是由于昨晚报道，华润五批3GW招标，通威报价*1.942元/W，比亿晶/隆基报价低5分，通威进军组件可以说是对杂毛组件厂商降维打击。
本周一央行调降七天逆回购和MLF利率10个基点，中美利差扩大，人民币汇率大幅贬值。再加上四川高温停电影响部分高端产业，国内生产受制，对经济发展也有影响，影响了外资的信心，人民币承压。今天人民币汇率已经接近前期的低点，人民币汇率走弱的情况下A股很难走好。
具体来看，今天A股开盘后有过一段冲高，但由于光伏、新能车、智能汽车等板块大跌，主线的崩塌，带崩市场情绪，很多中小盘题材股也被抛售，A股随后跳水。截止发稿，上证指数跌幅为0.22%，创业板指跌幅为0.86%，科创50跌幅为2.01%，北向资金净买入25.69亿。
其中养殖、游戏、农业、中概、房地产、银行等板块领涨，光伏、智能汽车、新能车、汽车、半导体等板块领跌。
今天A股走的是高低切换的逻辑，一方面是由于四川高温停电让市场对于高端制造生产有担忧，一方面是资金出于避险涌入低位板块。
风险提示：
股市有风险，投资需谨慎，本文不构成投资建议，读者需独立思考。
证券
市场情绪趋稳
天天基金保有量稳定提升
事件：2022年7月27日，中国基金业协会公布2022年二季度基金代销机构公募基金保有规模前100家数据。
投资要点
行业CR100公募基金保有量明显增加，天天基金维持相对优势：1）行业CR100公募基金保有规模上升：据基金业协会数据，截至2022Q2公募基金保有量CR100的权益基金保有规模环比/同比分别+7.28％/+2.93％至6.34万亿元，非货币基金保有规模环比/同比分别+10.07％/+17.33％至8.68万亿元。2）头部机构集中度小幅提升，行业龙头优势持续：2022Q2行业CR10机构较2022Q1未有改变，龙头机构地位稳固，权益基金保有规模CR5/CR10分别为2.77/3.83万亿元（环比+8.05％/+7.56％），占CR100比重分别为43.64％/60.37％（环比+0.31pct/+0.16pct）；非货币基金保有规模CR5/CR10分别为3.87/5.15万亿元（环比+11.20％/+10.09％），占CR100比重分别为44.60％/59.33％（环比+0.46pct/+0.01pct），均略有提升。3）天天基金表现稳定，证券基金保有规模大幅提升：天天基金权益及非货币基金保有规模稳居行业第三，权益/非货币基金保有规模环比+9.46％/+8.42％至5,078/6,695亿元，占CR100比重为8.01％/7.71％（环比+0.16pct/-0.12pct），增幅基本优于CR100整体。证券权益/非货币基金保有规模环比+417％/+495％至274/363亿元，增速拔得头筹，我们预计主要为东财公募。
银行系机构独占鳌头，第三方系别具优势：1）银行系仍占半壁江山：截至2022Q2，权益类/非货币基金保有规模均仍以银行系为首，CR10中银行系分别占据8/6席，CR30中均占据14席。CR100中银行系权益/非货币基金保有规模环比+7.01％/+9.39％至3.47/4.21万亿元，分别占CR100比重为55％/48％，规模增长预计主要系协会将同业存单类基金纳入股混类保有统计。2）第三方线上平台优势依旧：天天基金等第三方线上平台凭借自身流量、方便快捷的体验感等优势，且相对银行和券商更低的产品费率，以及数字化和更灵活的营销手段，逐步扩大保有量水平，截至2022Q2，CR100中第三方系权益/非货币基金保有量规模分别环比+6.32％/+9.35％至1.59亿元/3.01亿元。3）券商系权益及非货币环比增速相对稳定：截至2022Q2，CR100中券商系权益/非货币基金保有量规模分别环比+9.09％/+13.62％至1.24亿元/1.41亿元，我们预计券商系保有规模增速稳定提升主要原因为ETF纳入因素驱动。
新发基金份额回暖，市场情绪趋稳：1）新发基金份额平稳增长：据Wind统计数据，2022Q2新发基金份额环比+29.08％至3,432亿份，扭转2022Q1新发基金份额环比持续下降局面。2）基金净赎回和净申购天数渐趋持平：2022年4月基金净申购/净赎回天数为6/13天，净赎回天数急速上升（3月净申购/净赎回天数为16/7天），但5月至7月26日，净申购/净赎回天数为25/30天，市场情绪趋于平稳。
风险提示：1）国内宏观经济下行；2）金融监管趋严影响行业发展；3）疫情控制不及预期。
智通财经APP获悉，8月5日，受数字人民币相关应用场景加速落地消息影响，A股数字货币板块开盘拉升，截至发稿，芯原股份(688521.SH)、京北方(002987.SZ)，海联金汇(002537.SZ)涨停，长亮科技(300348.SZ)、神思电子(300479.SZ)、高伟达(300465.SZ)、新大陆(000997.SZ)、天阳科技(300872.SZ)、飞天诚信(300386.SZ)等股拉升上涨。长城证券认为，随着数字人民币应用场景及试点范围扩大，数字人民币基础设施搭建有望逐步完善。建议关注银行IT系统改造：宇信科技(300674.SZ)、长亮科技等；金融机具/硬钱包：德生科技(002908.SZ)、新大陆等。
近日，人民银行召开2022年下半年工作会议提出，数字人民币稳步扩大试点测试范围。经报国务院同意，数字人民币试点从原来的“10+1”试点地区拓展到15个省市的23个地区。伴随数字人民币试点范围和内容的深化拓展，以及其在居民消费、政务服务、企业资金结算等领域发挥的作用越来越大，完善数字人民币相关立法的呼声渐高。为推进数字人民币稳步健康发展，相关配套法规研究也被提上日程。人民银行相关负责人表示，将研究出台数字人民币相关法律法规和行业配套政策，持续完善数字人民币技术标准，夯实数字人民币法治基础。
此次扩大试点涉及批发零售、餐饮文旅、教育医疗、公共服务等众多领域，涵盖线上线下。当前，我国数字人民币研发试点已形成一定格局，成为全球开展法定数字货币研究的先行者。
今年数字人民币试点地区再度扩容，新增加了天津、重庆、广东的广州、福建的福州和厦门以及浙江的杭州、宁波、温州、湖州、绍兴、金华，北京和河北张家口在2022年北京冬奥会、冬残奥会场景试点结束后也转为了试点地区。数字人民币使用场景不断上新，试点范围也在不断扩容，商业银行、互联网平台积极参与其中，从C端(消费者、个人用户)至B端(企业商家)再到G端(政府、事业单位)，覆盖了购物、交通、餐饮、公积金、贷款等多个应用场景。
据介绍，各试点地区围绕促进消费、抗击疫情、低碳出行等主题累计开展20多次数字人民币消费红包活动，有力促进社会消费回补与潜力释放。近日，为助力提振消费信心、释放消费潜力，中国建设银行联合美团启动“五五”数字欢购季活动，面向上海市民发放数字人民币消费券，活动将持续至9月30日。
数字人民币对于经济的助力远不止拉动消费。随着数字化场景越来越多，数字应用领域相关技术创新、产品创新、模式创新不断涌现。数字人民币上下游产业正在产生集聚效应，催生一批新模式新业态，更好服务地方经济社会发展。
7月29日，苏州首笔数字人民币知识产权质押贷款在张家港成功发放。该项目融资金额50万元，是全国首笔数字人民币知识产权质押贷款，苏州数字人民币再添全国首创场景。8月3日，杭州富阳盛侬生态农业开发有限公司负责人鲍剑华使用“数字人民币”缴纳保费，为自己的农业基地投保“杭州市政策性特色农业主体综合保险”，这是浙江省首笔使用数字人民币支付的农业保险保费。
在加快推进数字政府、新型智慧城市、数字乡村建设的背景下，厦门的数字人民币签约缴税功能已上线，全国首个“数币+”公积金专窗落户深圳福田，长沙正探索数字人民币应用于税费缴纳和医保、社保缴费。
数字人民币的落地，也有助于中国的金融科技企业出海，利用数字人民币的技术优势解决跨境贸易、跨境支付和跨境汇款中的成本高、速度慢、效率低等难题。在区域贸易协定中推动人民币的使用，比如“区域全面经济伙伴关系协定”(RCEP,包括中国、日本、韩国、澳大利亚、新西兰和东盟十国)，包括加强CIPS系统的推广和使用，加大双边货币金融合作协议，鼓励中资金融机构开设分支机构等。推动国际大宗商品贸易中的人民币计价和结算，比如建立离岸的大宗商品现货和衍生品交易市场，重点抓住金融衍生品、新能源和碳金融等新兴交易市场。
中信证券认为，数字人民币作为数字经济时代的支付基础设施，推广大势所趋。基于数字人民币特性，用户支付习惯和移动支付市场格局或迎重塑机遇，各类厂商的积极参与有望为数字人民币的推广和应用带来更多想象空间。数字人民币具备跨境使用的技术条件，未来也有望由零售领域延伸至跨境支付领域，结合先发优势强化人民币的国际竞争力。伴随数字人民币应用持续推进，相关产业链有望持续受益，建议关注硬钱包制造、收款设备&受理终端配套改造、商业银行系统建设、安全保障技术相关服务商。
平安证券指出，数字人民币仍处于快速发展的早期阶段，从硬件设备和软件系统两方面把握数字人民币投资机遇。1)数字人民币一大特点是支持手机NFC、手环可穿戴设备等硬件的方式完成支付，硬件厂商或将受益于数字人民币“硬钱包”接受程度的提升，而迎来更多相关订单，推动业绩的提升，建议关注新国都。2)软件厂商或将受益于金融系统升级、尤其是匹配性升级带来的巨大需求而推动业务增长;推荐宇信科技，建议关注长亮科技、神州信息。
相关概念股：
新大陆(000997.SZ)：公司与华为共同发起倡议的“数字人民币产业联盟”成立，总行级数字人民币支付受理系统的外包服务商以及核心的智能POS的提供商。新大陆数字技术与建行福建省分行签订数币战略合作协议。
长亮科技(300348.SZ)：国内领先的金融核心系统解决方案供应商。中标了微众银行的相关项目，数字人民币APP也已经开始尝试接入微众和网商。
京北方(002987.SZ)：在数字人民币领域，形成了完整的解决方案，即数字人民币统一接入和结算系统以及数字人民币智能合约平台，公司的服务透过第2层(数字人民币运营机构)及第2.5层(同业机构、服务提供商)服务于数字人民币各类应用场景。
创识科技(300941.SZ)：参与了成都、雄安、深圳、苏州、北京、青岛和海南等地的数字人民币试点工作，并参与北京冬奥会的相关商户数字人民币受理环境建设工作，目前主要聚焦商户受理环境建设，包括商户BMP系统升级改造，研制或升级数字人民币受理终端设。
德生科技(002908.SZ)：具备数字人民币应用的全部技术储备，且在一卡通的场景应用、政府补贴发放等领域有丰富的实施和运营经验。
各位老铁，大家周末好，我是钱研君。
最近高温天气持续，今天早上6点中央气象台继续发布高温橙色预警，老铁们一定要注意防暑哈！同时,作为投资者，我们也应该想一想其中有没有可能蕴含一些投资机会。这个其实很容易就能想到，与高温最直接相关的商品就是家电板块里的空调和冰箱了。
家电行业也是出口产业链中的重要一员，而在今年的5月初，钱研君就分享过出口产业链的投资逻辑，白金版中重点提到的家电股莱克电气，5月至今的*涨幅已经超过50%！
不难看出，家电行业的投资逻辑确实正在发生一些变化。家电行业属于传统行业，老铁们大多都比较熟悉，因此本期钱瞻研报钱研君就只分享投资逻辑，不多讲上市公司了。
近期，影响家电产业成本端的因素，均已出现边际向好趋势。广发证券从原材料、汇率、海运、芯片四个角度，分析了其*变化以及对上市公司的影响，下面我们就来分享下。
原材料：4月至今跌幅较大
家电公司营业成本以原材料为主，占比在80%左右，其价格波动对公司毛利率影响较大。白电板块以美的集团为例，2021年家电业务营业成本中原材料占比高达84%；小家电板块以新宝为例，原材料成本占比约78%，相较白电略低，主要为小家电成本中塑料占比高，铜铝相对较少。
去年至今，家电企业主要通过产品结构优化、终端提价手段，转嫁原材料成本压力。从一季报来看，在外部因素尚未边际好转的情况下，龙头仅依靠内部终端提价、效率提升便已实现盈利改善。其中，白电板块盈利能力已超去年同期水平，厨电、厨房小家电板块也已触底回升。
4月至今，铜、铝价格分别累计下跌29%、33%。根据Wind数据，截至7月13日收盘，LME铜价7371美元/吨，4月至今累计下跌29%；LME铝价2358美元/吨，4月至今累计下跌33%；冷轧板卷价格相较前期高点已有大幅回落；原油价格受地缘冲突等影响仍处于高位，但近期也已出现松动。
同比来看，铜、铝、冷轧价格均已低于去年同期。从7月均价来看（截至7月13日），LME铜价同比下跌17%，接近2020年底水平；LME铝价同比下跌4%，接近2021年5月水平；冷轧板卷价格下跌22%，接近2020年9月水平。
综合考虑家电公司的采购周期和库存周期，广发证券预计，成本端的边际改善将从三季报开始有明显体现。同时，龙头受益格局优化持续进行终端提价，“剪刀差”下盈利改善确定性较强。
根据广发证券的测算，当整体原材料价格跌幅达到10%，那么对于毛利率的拉动作用在5%左右，且综合毛利率越低的公司盈利改善的弹性越大。
人民币汇率下跌利好家电出口业务
美国通胀高企，美联储加息缩表力度超市场预期，美元、美债持续走强。根据Wind数据，截至7月13日收盘，美元兑人民币即期汇率为6.72，相较4月15日收盘汇率6.37，人民币对美元即期汇率累计下跌约3500个基点，累计跌幅为5.5%，已跌至2020年10月水平。
通常意义上，人民币汇率下跌，会给家电企业的出口业务带来报表上的正面影响，我们可以从收入、毛利率、汇兑损益三个方面来看。
首先是收入，大部分家电公司海外收入以美元结算，因此收入将有所增加。而从海外客户角度看，进口中国商品也会具有一定的成本优势，叠加相比其他国家而言更加完善的家电配套产业链，家电出口型公司的订单量或将有所恢复。
其次是毛利率。通常来说，家电公司原材料采购、制造生产环节均发生在国内，再将成品销往海外。出口业务以美元结算带来报表口径收入增加，但成本端依然为人民币计价未有变化，因此公司毛利率会有提升。
最后是汇兑损益。大部分家电公司海外收入以美元结算，因此将持有一定美元资产，由于确认至账上、资产负债表日所对应的汇率有所不同，因此结汇前均面临产生汇兑损益的可能性。不过部分企业会进行套保，因此实际收益会少于汇兑收益部分。
海运费用小幅下降，芯片短缺已有缓解
2022年一季度以来，随着疫情影响逐步消退以及海外需求降温，运力短缺情况有缓解迹象，海运费用也出现松动，二季度中国出口集装箱运价指数（CCFI）均值3157点，环比一季度均值3444点下滑8%。前期受海运运力短缺影响的家电出口业务有望逐步恢复，盈利能力也将随运费下降而有所回升。
疫情以来，东南亚的半导体产业链遭受重创，导致上游晶圆产能供应不足，从而加剧了全球性的芯片紧缺，也对家电产品的芯片供给造成一定影响。去年年底以来，伴随上游产能逐步释放、终端消费电子需求趋弱，消费类芯片短缺问题已有缓解。同时，显示驱动芯片、部分电源管理芯片、CIS图像传感器、MCU等关键芯片均出现价格下跌。目前芯片短缺问题主要集中于车用领域，广发预计对家电产业的影响将逐步趋弱。
近期，看好家电板块的券商较多。长江证券认为，目前家电板块处在估值和基金仓位双底的状态，对不利因素的反馈钝化，对积极因素响应热烈，底部近右侧特征较为明显。
申万宏源证券认为，家电板块的基本面反转已经开始，并看好集成灶、清洁电器、智能投影、热管理等细分市场的表现。
风险提示：1、原材料价格环比大幅上涨；2、海内外需求大幅低预期；3、行业竞争加剧；4、汇率波动风险；5、海运运力不足及运费提升风险。
好了，今天就跟老铁们聊到这里，祝各位老铁假期愉快！
本期钱瞻研报的参考研报
申万宏源-家电行业2022年中期投资策略：多重利好叠加，家电基本面反转正当时
广发证券-家用电器行业：成本端边际向好，盈利改善兼具确定性和弹性
长江证券-家用电器行业：当前时点如何看家电？右侧渐启
（本文内容仅作为参考，不作为投资依据，据此入市，风险自担）
今天的内容先分享到这里了，读完本文《人民币升值利好哪些股票板块》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多人民币升值利好哪些股票板块、t天天基金网相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。
