科技创新基金(网上基金定投)科技创新基金项目范例
科技创新基金(网上基金定投)科技创新基金项目范例
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时隔2年，科创主题基金交出靓丽的成绩单。
Wind数据显示，截至5月21日，包括华夏科技创新混合A、大成科创主题3年封闭运作灵活配置混合、嘉实科技创新混合在内的12只基金（不同份额分开计算，下同）成立以来收益率已经翻倍。多位基金经理表示，经过两年时间运作，科创主题基金确实吃到了科技创新的红利。
12只科创主题基金收益已翻倍
其中*收益达136.05％
眼下，科创主题基金已经成为公募基金中相当重要的成员。截至5月22日，市场上总共有科创主题基金（A/C份额分开计算，下同）81只，总规模达1186.51亿元。其中，2019年8月前成立的科创主题基金合计18只。由于布局时间较早，这些科创主题基金大都取得了不错回报。
Wind数据显示，截至5月21日，华夏科技创新A成立以来收益率*，达到136.05％；大成科创主题3年封闭运作、嘉实科技创新、易方达科技创新、富国科创主题3年、南方科技创新A自成立以来收益率也都超过了130％；此外，工银科技创新3年、汇添富科技创新等多只基金收益也实现了翻倍。
从年化收益来看，华夏科技创新A、富国科创主题3年、易方达科技创新等7只科创主题基金的年化收益率都超过了40％，其中，富国科创主题3年的年化收益率*，达72.54％。
2019年4月，首批7只科创主题基金发行时认购火爆。在单只限售10亿元，总规模顶格70亿元的情况下，7只科创主题基金总共大卖超1200亿元，当时平均配售比例仅5.73％。而经过两年时间运作，科创主题基金用业绩证明确实吃到了科技创新的红利。
华夏科技创新混合型证券投资基金基金经理 周克平向
大成科创主题三年基金经理谢家乐表示，科创板于2019年6月13日正式开板。过去两年，是资本市场通过科创板大力支持科技创新发展的重要阶段。作为中国多层次资本市场的重要增量改革，科创板开板吹响了中国科技创新企业内生及外拓的资本最强音。截至4月30日，268家科创板上市公司披露了2020年主要经营信息，面对新冠疫情的影响及国内外复杂多变的环境，科创板上市公司整体延续了高速增长的趋势。公募基金作为资本市场重要的机构投资者，通过布局科创主题产品，为投资者开启分享科创红利的一道大门，大部分科创主题基金在科技板块行情上都取得了一定受益，尤其那些能够在2年时间内做到业绩翻倍的基金受益相对更加可观。这其中，有市场整体行情的贡献，也有基金经理各自的投资风格、投资方向及投资能力的影响，基金经理在其中贡献较大超额收益。
在公募看好科创属性个股的长期发展的大背景下，据悉，最近又有南方基金、嘉实基金、招商基金等10家集体上报中证科创创业50ETF基金，布局科创属性个股的长线机会。
当下积极布局科技板块良机
看好新能源、医疗、新兴消费、高端制造等领域
在经历过去两年基金大牛年之后，今年春节以来，市场震荡加剧，一些科创板概念基金遭遇大幅回撤。自2月18日到5月21日，*回撤在20％以上的科创板概念基金达22只。从具体投资布局来看，截至一季度末，腾讯控股是科创主题基金的重仓股，被6只基金集中持有；其次是美团、迈瑞医疗，被4只基金重仓持有；海康威视、宁德时代、金蝶国际也是科创主题基金的心水股，分别有3只基金重仓持有。
对于后市，华夏科技创新混合型证券投资基金基金经理周克平表示，自己对科技板块长期依然充满信心，虽然短期在通胀预期持续上升，流动性不断收紧预期下，科技股自去年下半年以来一直承压，但是看到大量具备持续创新能力的公司的盈利都在持续增长，估值也经历了大幅下修，周克平认为，现在是积极布局科技板块的好时机，随着未来通胀上升最快的时候过去，流动性收紧最快的时候过去，科技板块有望重拾向上趋势，具体而言，依然长期看好先进制造，新能源，云计算，互联网，生物医药等领域的具备持续创新能力的*公司。
大成科创主题三年基金经理谢家乐 也表示，下半年的投资方向不会改变，继续深度研究科技、医疗、新兴消费、高端制造等领域。他认为科技医疗消费及高端制造是符合科技创新和产业升级方向的“幸运行业”，市场好在这些行业里选股会轻松一些；如果说市场差（波动较大）那么会更加注重评估企业的财务情况、经营理念和价值取向，财务方面求真求稳，重点分析其现金流和资产结构等，提高对成长股成色的要求，也一样能找到很多机会。
在投资策略方面，周克平表示，在仓位上没有太大的变化，一直保持高仓位运作，但是在结构上会做一些持续优化，减持了一些估值较高，业绩持续增长能力相对较弱的公司，增持了一些行业空间大，不断通过产品创新， 技术创新，组织创新来增强自己的壁垒公司，具体而言，自己在一季度，对智能电动车，云计算，半导体，高端制造领域被错杀的*的公司做了重点增持。
谢家乐表示，在市场波动情况下，自己的投资策略是不断加强成长领域的投资能力。首先，会检视已有持仓，调研遍历一次，选出有机会的已有持仓标的加仓；同时，会提高对成长股的要求，发掘科技医疗消费方向的新标的，在市场低迷期建仓。谢家乐坦言，自己很少用配置思维买股票，随着管理组合的时间加长，在迭代反思过程中，对自己投研思路及方法论更加笃定，组合中配置的持仓数量，持仓比例一直下降 。
易方达科技创新的基金经理刘武在一季报中指出，易方达科技创新基金在过去一个季度没有根据市场风格切换去做行业轮动，仍然坚持以中长期视角投资成长型企业，重点配置A股和H股的科技龙头企业（主要以互联网和云计算为主）、A股的新能源汽车龙头企业以及A股和H股的创新药龙头企业。
汇添富科技创新的基金经理刘江和马翔在一季报中提到：“报告期内，维持高仓位运作，坚持科技成长股头寸，基金净值也经历了先上后下的波动。”
投资人说：定投亏了钱，坚持不下去了怎么办？
基金定投不是“包赚不赔”的理财方式，在基金定投过程中出现亏损是非常正常的现象。如果要实现定投的“微笑曲线”，就要具有两种资本。第一：情绪资本。面对下跌能够忍住不割肉；第二：财务资本。实现定投不断供，坚持长期投资。
实际上，面对下跌，即使是投资大师也会恐慌，投资大师彼得林奇说，每当股市大跌，我对未来忧虑之时，我就会回忆过去历史上发生过40次股市大跌这一事实，来安抚自己那颗有些恐惧的心，我告诉自己，股市大跌其实是好事，让我们又有一次好机会，以很低的价格买入那些很*的公司股票。
当然，面对定投亏钱，除了要能够忍住不割肉，有继续定投的勇气。同时，小诺也建议你通过“三看”再一次考察自己投资的基金。
如果市场整体震荡下行，我们定投亏了钱也不要慌，持续低位收集筹码；如果市场整体上涨，而我们的定投还在亏，则需要重新审视基金。
第二：看业绩。看基金的过去一年、三年、五年的业绩是不是依然*，整体评级如何，长期排名如何，以及超额收益怎么样。如果长期排名能够在前1/3，具有一定的超越基准回报，则建议持续定投。
第三：看基金经理。看基金经理是否有变更。如果有变化，就需要对新任基金经理进行全面考察。
所以，如果定投的基金没有问题，只是因为下跌感到恐慌而不能坚持，小诺建议你莫慌张，做到三个相信，即相信中国经济长期向好，相信市场向上的力量，相信专家理财的实力。那么，当市场反转上涨，你就是笑得最灿烂的投基人。
投资人问：定投扣款日大涨，我该取消扣款吗？
先下结论：慎重考虑！这背后有三点原因。
第一：定投的优势在于不择时。机构研究发现，“基金赚钱，基民不赚钱”最主要的原因是投资者会被短期市场情绪影响而“追涨杀跌”，最终错失真正的投资机会。而采用基金定投的*优势之一就是，不择时。通过在“固定日期”进行投资，用制度的笼子，管住总是喜欢“频繁操作的手”。
小诺想说，选择了基金定投最重要的是遵守纪律，坚持长期投资。如果遇到大涨大跌，就乱了节奏，也就失去了基金定投的意义。
第二：不做短期市场预测。股神沃伦·巴菲特说，我从来没想过要预测股市未来走势。实际上，没有人能够*预测股市走势，尤其是短期走势。如果你在大涨的定投日停止定投，你可能会错过更多上涨。
01
2020年2月4日，沪深300指数上涨2.64％，如果你停止定投，那么你就错过了2月5日、6日、7日连续三天的1.133％、1.861％和0.002％的上涨。
02
2020年6月30日，沪深300指数上涨1.32％，如果你再次停止定投，那么你就会错过7月1日、7月2日、7月3日、7月6日、7月7日、7月8日、7月9日的2.013％、2.073％、1.932％、5.668％、0.600％、1.615％和1.399％连续7天的上涨。（以上数据WIND）
这样的例子还有很多，今天市场大涨，也许明天、后天还会涨。所以，面对定投日的大涨，小诺建议你依然安心定投，享受上涨带来的收益。
第三：要有大局观。选择定投，就是选择了长期投资，这种长期投资*在5年以上。而在这漫长的时间里，市场某天的大涨大跌对于基金最终整体收益的影响是非常小的，尤其是在定投初期，总投资额较小的时候，其对最终总收益的影响微乎其微。
WIND数据显示，2003年12月31日以来，沪深300指数单日跌幅超过5％的日子有47天，165天跌幅超过3％。但是，站在当前的时间点看，截至2021年12月30日，沪深300指数自2003年12月31日以来累计上涨307.71％，年化回报率为8.36％。可见，短期市场的涨跌对整体趋势影响不大。
所以，小诺建议你不要太关注短期市场变化，要有大局观和长期观。
投资人问：基金定投，选择主动型还是被动型？
首先，我们要理解主动型基金和被动型基金的特点。
主动型基金：简单说就是我们把钱交给专业的人士，去投资资本市场。具体投资什么，什么时候买，什么时候卖，都是由基金经理决定。
所以，主动型基金的风格往往是变化的，尤其是变更基金经理之后，基金的风格可能发生180°大转弯。
被动型基金：基金经理完全按照标的指数的成分股和权重“复制”指数投资。因此，买什么，买多少完全由指数本身说了算，基金经理不择时、不选股，力求实现基金收益与指数涨跌完全相同。
理解了两个产品的不同特点，我们再来说说基金定投选哪个更合适。从收益和年化波动率角度看，主动权益基金相比市场中主流的指数收益都要高，专家理财的优势很明显。
注：创业板指基日为2010年5月31日；数据WIND；截至2021年12月29日
不过，被动型基金本身也具有低成本、运作透明、风格稳定的特点，其不会因为基金经理变更出现波动，是典型的工具化理财产品。
所以，根据不同的情况，小诺建议你选择不同基金。
*基民：如果你是*基民，能够对基金长短期业绩、基金经理和基金公司实力有清晰的分析和判断，同时对自己的理财需求，风险承受能力有客观的认知。那么，小诺建议你可以选择*的主动型基金进行定投。
基金小白：如果你刚刚接触基金不久，不清楚如何分析基金业绩，不知道五星基金是什么意思，基金界三大权威大奖是什么，对基金经理投资理念、投资风格也缺乏了解。那么，小诺建议你选择自己看好的标的指数对应的指数基金投资。成本低，风格稳定，完全不用担心基金风格跑偏。
2022年7月22日，科创板开市三周年。三年来，科创板上市公司从最初的25家扩容至超400家。这期间，公募基金作为投资机构积极参与科创板投资，并陆续提升投资比例，相继推出科创板、科创50ETF、双创50ETF等科创板相关主题基金。
截至7月27日，首批7只（份额合并计算，下同）科技创新主题基金和首批11只科创主题三年封闭运作混合基金成立运作均已满三年，其中有9只产品收益率实现翻倍。
南方科技创新A份额和C份额位列前两名，最近三年收益分别为154.19%和148.19%；易方达科技创新位列第三，收益为137.58%；最近三年收益在120%~130%的有2只，分别为大成科创主题A和广发科创主题基金；三年收益在110%~120%的有2只，分别为嘉实科技创新基金和万家科创主题A；三年收益在***~110%的有2只。
万家科创主题基金基金经理李文宾在接受《中国经营报》
科创主题基金业绩是科创50指数涨幅的10倍
从行业看，如今的科创板上市公司主要集中在高新技术产业和战略性新兴产业，如新一代信息技术领域、高端装备领域、新材料领域、生物医药和高端装备制造行业等。
科创板开市以来，上市公司表现不负众望。上交所数据披露，2021年，科创板全部420家公司共计实现营业收入8344.54亿元，同比增长36.86%；实现归母净利润948.41亿元，同比增长75.89%。今年一季度，在市场震荡的背景下，科创板公司的整体经营状况也相对良好，共计实现营业收入2162.86亿元，同比增长45.6%；实现归母净利润268.04亿元，同比增长62.42%。
首批7只科创主题基金于2019年4月获批，截至2022年7月20日，在成立满三年的科创主题基金中，有9只已经实现翻倍。同时，自2020年7月科创50指数发布后，机构投资者开始借道ETF配置科创板标的。
科创主题ETF也展示了强大的“吸金”能力。Wind数据显示，截至2022年7月27日，12只科创板主题ETF自年初以来“吸金”合计157.78亿元。其中，科创50ETF年初至今净流入额高达115.89亿元。
科创50指数由上交所科创板中市值大、流动性好的50只证券组成，“反映的是*市场代表性的一批科创企业在市场上的表现，这些公司市盈率高、流动性强、稀缺性大，而且，购买科创50基金门槛相对购买科创板股票更低，可以说是普通投资者能直接购买到的、最受市场追捧的一批优质标的，吸金能力较高。”星图金融研究院研究员雒佑表示。
雒佑在接受
天相投顾研究员杜正中指出，科创50指数自开市以来涨跌幅约10%，但各科创主题基金业绩表现远超过科创50指数。一方面是因为科创主题基金可投资于除科创板以外的科创主题基金，另一方面通过精选投资标的，获得了相较于指数更好的阿尔法收益（独立跑赢市场的收益）。“科创主题ETF主要投资标的集中在高科技制造业、信息等行业，这些投资标的未来可能产生较好的配置价值。考虑到投资个股的风险较大，相对而言，投资于ETF风险相对分散，因此更容易被投资者接受。”杜正中说。
三次产业浪潮下的投资机遇
在成立满三年的科创主题基金中，三年收益超过***的“翻倍基”共9只，南方科技创新A份额和C份额以154.19%和148.19%的收益位列前两名，易方达科技创新收益137.58%位列第三。
在南方科技创新基金经理王博看来，在过去三年的投资中，给他留下印象比较深刻的是三次产业浪潮带来的投资机遇。一是5G，从基站的建设到智能终端的普及，拉动产业链完成一轮周期性的盈利波动。二是新能源行业，在政策的暖风下，新产品渗透率不断超预期，国内企业主导话语权的产业链重塑，带来自上而下丰富的投资机会。三是半导体行业，在内外部大环境的共同作用下，国内企业开始从0到1的突破，一批*的公司进入一线供应商，极大改变了过去以外资为主的供应链生态。
济安金信基金评价中心主任王铁牛指出，王博投资聚焦于新能源、高端制造、半导体等科技成长行业，这些高景气行业在二季度反弹幅度较大。适逢国家科技行业高速发展时期，相关行业股票在近三年表现较好，“该基金在最近三年积累了较大的涨幅，为该基金带来了不错的业绩。”王铁牛说。
对于万家科创主题能够获得不错的业绩收益原因，李文宾总结，在内部投研工作上，深刻把握了技术变迁、产业升级、人口结构变化等时代趋势，并充分体现在了投资上。例如，“碳中和趋势下清洁能源的蓬勃发展，让我们对新能源行业充满信心，也倾注了较大的关注；智能化、数字化对汽车行业的变革，使得我们对智能汽车行业重点布局；数字化技术对于各行业的改造和创新，让我们注重对电子、互联网行业的投资；制造业转型升级、新兴服务业兴起，新一代年轻人的需求和老龄化下的需求转变，让我们把握了先进制造业、云计算、传媒、生物医药等行业的投资机会。”
王铁牛指出，在成立初期，万家科创主题基金在仓位控制上非常克制。科创板开板之初，市场狂热，整体估值水平略高。而万家科创主题基金在运作时反而非常客观谨慎。在投资方向的选择上，李文宾在牢牢抓住科创板本身定位的同时把握时代整体的发展方向。“产品整体的投资方向偏向于新能源汽车、新材料、军工等板块，这些行业完全契合我国经济转型、科技升级的趋势。”王铁牛评价道。
产业纵深发展带来机遇
嘉实基金大科技研究总监王贵重在接受
具体到投研方式和选股，王贵重表示他主要看六个维度，包括空间、竞争、商业模式、管理层、成长性和市场预期。这六个维度是从DCF（现金流折现估值）模型上推导出来的，王贵重分析，空间决定企业现金流，竞争决定有没有永续的现金流，商业模式决定现金流的分布和有序增长率，管理层则决定了DCF的执行度。
王贵重指出，从产业趋势上，过去15年，大体可以分三个阶段，2005~2010年，总量高速发展；2010~2015年，移动互联网走进千家万户；2016~2020年，以白酒、医疗服务为代表的消费升级、中美博弈下的产业升级。未来5~10年，产业趋势还是呈现在促消费、提效率、补短板和国际化上。中国科技的崛起必然带来国力的崛起，国力的崛起必然带来科技的进一步提升，进而出现很多总部在中国的国际化企业。“从方向上，我们一直看好信息、能量、生命三大需求，具体产业上是，数字化（包括互联网平台）、新能源车、光伏、半导体和创新药更有投资机会。”王贵重说。
“后续会进一步在类似的领域深耕挖掘机会，继续专注大科技板块研究，如TMT（科技、媒体、通信）以及医药、新能源等领域，以公司质地、成长性、合理估值作为主要选股标准，精选抵御经济周期波动的龙头公司。”王博表示。
科创板推出已有两年，而在科创板正式推出前，2019 年 4 月 22 日，首批 7 只科创板基金先正式获批了。
2019年4月26日，易方达科技创新混合基金率先发行，打响了公募基金投向科创板的“第一枪”。4月29日，另外6只科创主题基金同时启动发行。
虽然首批科创主题基金单只募集上限仅为10亿元，但当天认购金额合计超过1000亿元。
它们几乎同一时间成立，面对差不多的市场环境，从投资范围来看，也没有明显的区别，投资于科技创新主题相关证券的比例都不低于非现金基金资产的 80%。
两年过去了，伴随着科创板轰轰烈烈的发展，最初这批科创板基金，现在都怎么样了？
首批都跑赢了基准
涨幅都在130%以上
首批中，只有工银瑞信选择了封闭式基金的模式。
整体来看，七只基金都跑赢基准，都获得了翻倍的增长，*的都有130%多的回报。
不过，过去两年时间，尤其2019、2020两年，是基金牛市，两年翻倍的基金倒也比比皆是。
但至少，买了这些基金的人，也跟上了市场的表现，并且这一回报大致处于中上水平。
至于这批基金的长期业绩是否拿得出手，可能还要等更长时间来判断。
“科创板”基金
其实并没有只重仓科创板
虽然这批基金当年是在科创板设立前期，以“首批科创板基金”为名义发行的，而由于科创板的火热，一度也曾备受市场关注。
但实际上，他们的投资范围却并不局限于科创板公司。
其中，工银科技、华夏科技、富国科技的前十大重仓股里，没有科创板的公司。
这些本质是科技主题的基金，还有不少投资在了创业板，以及港股一些公司上。
比如涨幅*的南方科技创新，*一期报告显示，其第一大重仓富满电子就是创业板大牛股，二季度大涨382.77%。
81只科创概念基金整体表现差异巨大
但无一亏损
根据万得分类，市场上共有81只科创概念基金，自成立以来，净值都是增长的，没有出现亏损的情况。
早在科创板设立时，曾有人担忧，科创类公司不确定性更大，竞争也更为残酷，对于基金管理人能力的挑战也更高。
而从科创概念类基金业绩来看，它们的回报确实天壤之别。
首批的七只基金，因为成立时间最早，累计回报也都比较靠前，没有太掉链子的。
但也有成立较早，但表现一般的，比如华安科创主题3年，2019年6月成立，两年来累计回报21.04%。
这算是第二批科创板基金了，当年在科创板概念的加持下，前几批基金卖得也是非常火热，不少提前结束募集，比例配售。
差不多同一时期成立的第二批科创板基金中，富国科创主题3年累计回报169.45%，广发科创主题3年，累计回报156.04%。
同时在2020年成立的基金中，回报高的也有实现翻倍的，低的、有的一年多也仅有个位数的收益，低于30%的也有10余只。
可见，差异还是非常明显。
同人不同命，不知道当初抢购的基民，现在是什么心情？
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