中银收益(162203)中银收益基金今天*净值
中银收益(162203)中银收益基金今天*净值
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南方财经全媒体集团研究员 邝晓瑜 广州报道
南财理财通数据显示，截至2022年8月15日，全市场共发行净值型理财产品102,022只。其中一级（低风险）产品占比1.63%，二级（中低风险）产品占比82.42%，三级（中风险）产品占比14.45%，四级（中高风险）产品占比1.17%，五级（高风险）从产品占比0.33%。
投资性质方面，固定收益类产品占*主流，占比92.87%；混合类产品占比6.37%；权益类产品占比0.72%；商品及金融衍生品类占比0.04%。
央行“降息”10bp，或将带动现金管理产品收益下行
中国人民银行在2022年8月15日发布公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，于2022年8月15日开展4000亿的中期借贷便利（MLF）操作和20亿的7天期公开市场逆回购操作，MLF和7天期逆回购的中标利率均下降10bps，分别至2.75%和2.0%。
这是央行继今年1月17日以来第二次下调政策利率。业内人士普遍认为，由于MLF利率是贷款市场报价利率（LPR）的定价基准，因此本月即将出炉的LPR大概率会迎来同步下调。
中泰宏观研究团队认为，8月MLF缩量续作符合市场预期。“从同业存单价格走势看，1年期AAA同业存单的利率远远低于同期限MLF的利率水平。在资金大量淤积于银行间市场且实体经济需求仍较为疲软的背景下，商业银行对于MLF资金的主动需求可能并不强。”
华南理工大学经济与金融学院副教授于孝建向南财理财通课题组表示，现金管理类产品主要投资于货币市场工具，包括银行回购协议、同业存单、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。这些工具的收益率今年以来多数呈下降趋势。例如，7天银行间质押式回购利率已经从年初的2.4%附近跌落至1.6%附近；同业存单的加权利率从年初的2.53%下降到8月的1.87%；3个月短期国债的发行利率从年初的2.2%附近下降到1.25%附近；近期央票的中标利率也纷纷下降。由此可见，货币市场工具的收益总体是下降的，投资标的的收益下降将导致现金管理类理财产品的收益整体下降。
一、【南财理财通】国有行理财公司现金管理类产品收益排行榜
本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
据南财理财通数据，截至8月15日，在国有行理财公司现金管理类产品榜单中，中银理财、交银理财、工银理财、中邮理财产品跻身行业前十，建信理财、农银理财则未有产品上榜。与上期相比，中银理财依然是上榜数量最多的理财公司，共上榜5只产品。
此次榜单排名前3的产品分别是中银理财的“惠享天天增益版C”、“惠享天天进阶版E”以及交银理财的“稳享现金添利D”，七日年化收益率依次为2.83%、2.58%和2.56%。
值得关注的是，中邮理财的“财富月月升”产品为*上榜，七日年化收益率为2.37%。该产品成立于2008年5月1日，内部风险评级为PR2（中低风险），运作模式为开放式净值型，业绩比较基准为“人民银行发布的7天通知存款基准利率+1.85%”，个人投资者的起购金额为5万元人民币，并以100元的整数倍递增。
如果投资者在该产品开放日00:00至15:30的时段内进行申购与赎回，当日即可确认并计算收益；在每个开放日15:30-24:00 提交的申购和赎回申请则于下一个开放日受理。客户申购资金实时扣款，申购份额于申购确认日实时确认，且在非巨额赎回情况下，赎回份额对应的金额T+0到账，产品流动性优势显著。
在产品收费上，“财富月月升”不收取申购费和赎回费。固定管理费则按照投资者持有期限的长短进行分档收取，当投资者持有期限满35 天（含）时，固定管理费率为0.20%；当持有期限不满35天时，固定管理费率为2.20%。另外，销售费率为0.30%/年，托管费率为0.05%/年。
据该产品一季报显示，截至2022年3月31日，“财富月月升”资产净值达2413.91亿元，资产组合全部为固定收益类资产。从穿透后的资产配置情况来看，截至2022年一季度末，同业存单占比50.18%，债券资产占比37.35%，拆放同业及债券买入返售资产占比10.95%，现金及存款占比0.25%。
从一季度末前十大持仓来看，“财富月月升”持仓较为分散，前十大资产仅占产品资产净值的15.51%，且资产种类以债券质押式逆回购和政策性银行债为主，信用风险相对较低，流动性较好。
中邮理财管理人表示，二季度，债券市场信用风险持续暴露，风险企业仍集中在房地产行业。从外部融资环境来看，受益于国内疫情形势向好以及政策加快发力，二季度宽货币向宽信用传导效果显现，但实体经济融资需求仍然偏弱。受季节性因素及城投债融资监管趋严影响，信用债发行规模回落，从债券及非标渠道看房地产融资环境尚未有明显好转迹象，整体债市信用风险仍处于相对高位。
二、【南财理财通】货币基金收益榜单
据南财理财通数据，截至8月14日，七日年化收益率排名前三的货币基金分别是“华夏现金宝货币A”、“长盛添利宝货币A”和“长盛添利宝货币B”。其中，位居第一的“华夏现金宝货币A”成立于2013年1月14日，*基金规模为97.30亿元，较上期环比减少10.03%。
数据分析师：马怡婷
实习生：丁欣晴、黄间焕
02月12日讯 泰达宏利价值优化型稳定类行业混合型证券投资基金（简称：泰达宏利稳定混合，代码162203）02月11日净值上涨1.86%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.0260元，累计净值为2.9660元。
泰达宏利稳定混合基金成立以来收益438.69%，今年以来收益7.92%，近一月收益6.51%，近一年收益-9.89%，近三年收益19.62%。
泰达宏利稳定混合基金成立以来分红10次，累计分红金额4.77亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为庄腾飞，自2015年12月23日管理该基金，任职期内收益-8.28%。
冀楠，自2017年06月16日管理该基金，任职期内收益10.30%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有贵州茅台（持仓比例5.87%）、中国平安（持仓比例4.54%）、洋河股份（持仓比例4.53%）、招商银行（持仓比例4.44%）、兴业银行（持仓比例4.12%）、晨光文具（持仓比例4.06%）、泸州老窖（持仓比例3.99%）、上海银行（持仓比例3.91%）、中国国旅（持仓比例3.82%）、建设银行（持仓比例3.17%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
四季度以来，宏观经济下行的压力持续加大，中央经济工作会议定调更加偏重稳增长，政策逆周期调控的态度更加积极：去杠杆向稳杠杆过度，财政政策通过扩大专项债和减税的方式加力提效，货币政策仍旧维持相对宽松，宽信用的政策组合解决实体企业融资问题，一系列托底经济失速下滑风险的政策底已经明确，政策传导到实体仍需要时间，因此预计明年上半年为止，宏观经济下行的压力仍将持续存在。市场层面来看，四季度市场在集中释放风险，明年企业盈利预期下调的风险、产业政策风险，受此影响市场食品饮料、医药、钢铁等板块出现了比较大幅度的回调；同时有典型逆周期属性的电力设备、通信、房地产和公用事业板块获得较大的相对市场的超额收益。本基金组合在配置上，以基金契约为基础，重点配置在金融、消费领域。行业角度来看，重点配置在银行、非银、食品饮料、轻工制造、餐饮旅游和具有逆周期属性的电力板块，四季度以来，以食品饮料、餐饮旅游为代表的消费白马龙头和金融板块对基金组合业绩带来比较大的拖累，成为跑输业绩基准的主要原因。
报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为0.9507元；本报告期基金份额净值增长率为-12.41%，业绩比较基准收益率为-6.10%。
08月12日讯 中银中证100ETF基金08月11日上涨2.19%，现价1.049元，成交372.63万元。当前本基金场外净值为1.0729元，环比上个交易日上涨2.07%，场内价格溢价率为-0.08%。
本基金跟踪指数为中证100指数，*报告期内，本基金收益率为14.39%，业绩比较基准为中证100指数。
数据显示，近1月本基金净值下跌3.48%，近3个月本基金净值上涨6.25%，近6月本基金净值下跌8.00%，近1年本基金净值下跌13.35%，成立以来本基金累计净值为1.0729元。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为赵建忠，自2020年04月17日管理该基金，任职期内收益5.11%。
08月16日讯 中银证券创业板ETF基金08月15日上涨0.41%，现价0.985元，成交6.17万元。当前本基金场外净值为1.0028元，环比上个交易日上涨1.01%，场内价格溢价率为-1.38%。
本基金跟踪指数为创业板指数(价格)，*报告期内，本基金收益率为3.79%，业绩比较基准为创业板指数(价格)。
数据显示，近1月本基金净值下跌1.59%，近3个月本基金净值上涨15.15%，近6月本基金净值下跌3.47%，近1年本基金净值下跌19.15%，成立以来本基金累计净值为1.0028元。
本基金成立以来分红0次，累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为张艺敏，自2020年11月05日管理该基金，任职期内收益-4.53%。
计伟，自2020年12月23日管理该基金，任职期内收益-6.46%。
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