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近日,博时基金管理有限公司(简称“博时基金”或“本公司”)关注到有不法分子冒用博时基金的名义,假冒我公司工作人员,通过微信、二维码、网页链接等方式传播仿冒网站和APP客户端进行***活动和理财产品推介,骗取投资者资金。为此我公司发布如下声明:
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特此公告。
博时基金管理有限公司
2019年8月23日
对于基金,相信很多人都有了解,基金就是基金公司收集投资者的钱, 由基金经理运用自己的专业知识去挑选和购买各种各样的股票、债券等资产,来帮助投资者获得收益。目前市面上的基金品种繁多,数量也不少,到2019年10月份为止,在市场上公开发行的基金总共有多少只呢?
据中国证券投资基金业协会统计,已经6000++的数量了。
看到这个数量会不会有一种眼花缭乱的感觉?要从这么多基金中寻觅到适合自己的的那只“基”,并不是件容易的事,这可跟我们今后的投资收益息息相关啊,可不是简单地拍拍脑门就能决定的哦。
如果有那么一个妙招,只需看一眼基金的名字,就能大概知道基金的基本情况以及大概的投资方向和特点,是不是能省掉不少“众里寻她千百度”的精力呢?这样的妙招你们想不想学啊?
先给大家看几个基金的名字:
天弘安康颐养混合 代码420009
国泰沪深300 代码020011
嘉实沪港深精选股票 代码001878
从这些名字里大家可以看出啥猫腻来吗?
其实呢,基金的名字大多由3部分组成:公司名称+投资方向or基金特点+基金类型,通俗易懂的说法,就是表示这支基金是从哪儿来的,投资了些什么,还有他的类型是什么,或许是温柔型,或许是*型呦~,捂脸的节奏...
我们就来分析一下这些基金的性格吧。
先来看公司名称,这个很好理解,像现在市场上规模比较大的一些基金公司,有天弘基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司,还有工银瑞信啊 ,南方基金啊,嘉实基金啊,汇添富基金啊等等,也都是规模比较大的基金公司。
像上面班班举的3个例子,就分别是天弘基金管理有限公司,国泰基金管理有限公司和嘉实基金管理有限公司旗下的的产品了,大家都猜出来了吗?
基金的名字中也会表明该基金的投资方向或者这个基金的特点,比如是某个主题、追踪某个指数、又或者只能在某个市场投资 。
还是以上面的为例:
天弘安康颐养混合(420009):就说明这个基金的主要投资方向主要就是围绕“养老”这个主题的,其他的还有像“环保” ,“消费”,“电子信息”等等。
国泰沪深300 :就是指跟踪“沪深300”这个指数的,至于什么叫“指数”,指数有哪些呢,我们后面慢慢的接触到,到时候咱们在一起学习。
最后呢,基金的名字里还会讲到基金的类型:像货币基金啦,债券基金啦,股票基金啦,混合基金啦等等。
到这里呢,就基本上把基金的名字给拆解完啦,然后呢,关于名称中的其他信息,
1、关于名字中的“优选”,“灵活配置”,“价值”,“量化”。
再给大家看几个名字:
华安策略优选混合 代码040008
宝盈资源优选混合 代码213008
银华价值优选混合 代码519001
这3个名字中呢都包含了“优选”,顺丰优选大家都听说过吧?里面的商品质量都很不错,对不对?那这里是不是也是这样呢?难道说明这个基金里投资的项目都是经过精心挑选的吗?
不一定喔~班班可要提醒大家,千万不要被名字迷惑了,叫“优选”的,不一定选的都是*精英喔!
接下来,我们再来看另一组:
易方达新丝路灵活配置混合 代码001373
中邮信息产业灵活配置混合 代码001227
易方达新常态灵活配置混合 代码001184
这一组呢,里面都有“灵活配置”这个词,同样地这个基金真的像这个名字一样那么灵活吗?怎么个灵活法呢?会在市场好的时候和不好的时候投资不同的项目吗?大家先思考一下。
“精挑细选”和“灵活配置”讲完了,我们再来讲讲“价值”和“量化”吧~
那选基金,我们当然也希望能选个贯彻这个理念的基金啦~那有没有以这些来命名的呢?还真有~
博时价值增长 代码050001
宝盈新价值混合 代码000574
大成价值增长 代码090001
光大量化股票 代码360001
南方量化成长 代码001421
华商量化进取混合 代码001143
这里的“价值”呢,一般都是指投资于价值长期增长型的产品,也可以理解为未来有潜力啦。那“量化”呢,一般就是指会代用大数据模型,“人工智能”“AI”大家都听说过吗?“阿尔法狗(AlphaGo)”肯定也不陌生吧?阿尔法狗为什么会这么厉害呢?就是因为有大数据来支持的呀!那用了大数据来建立模型的基金,是不是也会很厉害喽?那我们揭晓下刚刚关于“灵活配置”的答案,其实呢,和“优选”不一定是精英一样,叫“灵活配置”的也不一定就配置灵活,而含有“价值”、“量化”这类词的基金也是一样。这些基金都是主动型基金,好不好要看基金经理,而不是只看名字,这些都是为了让自己看起来更高逼格,用来迷惑那些小韭菜的...
2、关于名字后面的ABC
有些基金的名字里啊,不光有中文,还会有英文,那他们都有意义吗?还是为了增加逼格,随便加的呢?班班先给大家看几个名字。大家来说说自己的想法。
格林货币A 代码004865
格林货币B 代码004866
中加货币C 代码000332
华夏债券A 代码001001
华夏债券B 代码001002
这里呢,我们主要讲货币基金和债券基金的ABC,为什么呢?因为货币基金、债券基金、指数型基金是最适合我们新手配置的三种基金,在购买时我们必然会遇到名字中abc的问题,关于指数基金的ABC,后面到指数基金的时候我们会探讨,这里就先给大家讲货币基金和债券基金。
那我们就先来看货币基金,货币基金ABC的区别在于申购门槛不同,①如果货币基金的名字里带个A的后缀的呢,一般申购门槛比较低,面向的是普通投资者,以“格林货币 A 代码004865”为例,大家来看这张图,从图上呢,我们可以看到这个基金的申购门槛是 100元,还是比较低
②那货币基金的名字中,后缀为B的呢,一般申购门槛都比较高,主要面向的是资金量大的用户或者机构投资者,以“格林货币B 代码004866”为例
从红框里面,大家可以看到,这支基金的申购门槛要500万,面向的就主要是资金量大的投资者或者机构了,5000000,个十百千万。。。。整整7位数,估计大家做梦都会笑醒吧...
③货币基金呢,有时候还会有后缀带C的,一般带C的呢可以理解为和B一样,申购门槛比较高,以“中加货币C 代码000332”为例
同样,申购门槛也需5000000,可怕的7位数,在这里,我希望一起学习的伙伴都能买得起B和C。梦想还是要有的嘛。
在这里我们总结一下:
很明显,作为普通投资者的我们,只能选择名字里带个A后缀,对小金额投资的我们更友好,
说完了货币基金,我们再来说说债券基金。
债券基金的ABC主要在于收费方式的不同,他们都是根据申购费,也就是购买费用,收取的时间不同来划分的。债券基金中A类,一般是前端收取申购费,也就是在买的时候,不管你打算持有这只基金多长时间,都马上收取申购费。基金公司为了吸引土豪的加入,会对申购金额大的提供一定幅度的优惠,小于100万呢,就适用1%的费率,大于或者等于100万呢,就适用0.8%的费率,有点类似于薄利多销嘛;比如:“华夏债券A 代码001001”。当然,大家现在在平台购买会有一定的折扣优惠。
B类呢,一般是后端收取申购费,就是买的时候先不扣你的申购费,等赎回的时候才一次性收取。费率则随你持有基金的时间长短来决定,一般持有的时间越长呢,费率越低。比如,“华夏债券B 代码001002”
我们可以从图中看到,持有超过5年,就不收申购费了,对吧?从这里也可以看出,基金公司也是鼓励大家长期持有的。
那关于后缀为C的呢,一般会免去申购费,我们来看看 “华夏债券C 代码001003”是不是这样:
我们可以看到,它的“申购费”是免除了,但是,我们再来比较下这3只基金的“销售服务费率”。
可以看出呢,“华夏债券A/B”的“销售服务费率”呢都是0,而“华夏债券C”的销售服务费率”为0.3%,细心的小伙伴到这里一定发现问题了,收费怎么有种此消彼长的感觉呢?
没错,其实基金公司就是用一个费率替代了另一个费率而已,所谓了羊毛出在羊身上,就是这个意思,小伙伴们在购买时一定要了解清楚。
那同一只基金ABC我们究竟如何选呢?
告诉你一个大概的规律,如果是短期投资(1-2年),应选择C类债券,因为C类为0.3%的销售费,就算持有2年,费用也不到1%,远远低于前端申购费,如果你是长期持有(5年或5年以上)可以选择B类,后端收费,持有时间越长,费率越少,如果你不知道投资多久,那就选择A类吧!
当然,实际中,我们可以根据金额的大小、计划持有时间的长短,算一下,哪种费率更划算,再选择,就拿用10万投资刚刚的华夏债券举例,假设我们投资半年,如果是华夏债券A呢,以原费率计算手续费是1000元,打折后100元,但是打折不是所有平台都有的,华夏债券B呢,投资半年就是1200元,而第3个基金呢,不会收取申购费,但是需要支付“销售服务费”,同样以半年来算呢,就是150元,要选哪个一目了然!
我们来总结一下债券基金的ABC,就是下面这个表
债券基金:(1)带A的后缀,通常会在购买时就收取申购费,购买的金额越大,通常费率就越便宜;2)带B的后缀,一般来说和持有的时间有关,时间越长,一般费率也就越低;(3)带C的后缀,一般不收取申购费,但会用“销售服务费”来替代。在购买前可要解清楚再下手。
当然ABC是帮助我们一眼简单分辨前端或者后端收费,在实际中,可能会有少数特殊情况,要计算收费时,根据天天基金网上的实际收费方式为准即可,根据自己的金额大小、持有时间长短选择费率更划算的那个,就像我们买口红,是不是也要比较下是在商场里买划算呢,还是在机场免税店买更便宜。
12月23日,小编了解到,博时策略(050012)基金经理变动,新任基金经理:刘阳。刘阳,2003-2004冠通期货/研究员2008-至今博时基金/历任研究员、研究员兼基金经理助理、基金经理助理、投资经理。
现任博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、博时战略新兴产业混合型证券投资基金、博时策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。离任基金经理:孙少锋
基金管理人: 博时基金管理有限公司
基金托管人: 中国建设银行股份有限公司
重要提示
1、博时品质生活混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的份额发售已获证监许可【2021】2223号文准予募集注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
2、本基金为契约型开放式混合型证券投资基金。
3、本基金的基金管理人和登记机构为博时基金管理有限公司(以下简称“本公司”),基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)。
4、符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
5、本基金的销售机构包括直销机构和代销机构等,基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机构,并在本公司网站列明。
6、本基金自2021年11月29日至2021年12月17日(具体办理业务时间见各销售机构的相关业务公告或拨打客户服务电话咨询)通过销售机构公开发售。
7、投资者欲购买本基金,须开立本基金登记机构提供的基金账户。本基金份额发售期内各基金代销机构网点和直销机构同时为投资者办理开立基金账户的手续。
8、投资者需开立“基金账户”和“交易账户”才能办理本基金的认购手续。投资者可在不同销售机构开户,但每个投资者只允许开立一个基金账户。已经开立登记机构提供的开放式基金基金账户的投资者无需再开立基金账户,直接办理新基金的认购业务即可。若投资者在不同的销售机构处重复开立基金账户导致认购失败的,基金管理人和销售机构不承担认购失败的责任。如果投资者在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构购买本基金,则需要在该代销网点增开“交易账户”,然后再认购本基金。投资者在办理完开户和认购手续后,应及时到销售网点查询确认结果。
9、在基金份额发售期间基金账户开户和认购申请手续可以同时办理。
10、在基金募集期内,投资者可认购基金份额,*单笔*认购金额不低于人民币1.00元(含认购费),追加认购*金额为人民币1.00元(含认购费),具体*认购金额以各家代销机构公告为准。投资者通过基金管理人直销机构认购的,*认购本基金份额的*金额为1.00元(含认购费),追加认购*金额为1.00元(含认购费),直销机构*认购金额由基金管理人制定和调整。
11、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构收到了认购申请,申请的成功与否应以登记机构的确认结果为准。投资者在份额发售期内可以多次认购基金份额,已经正式受理的认购申请不得撤销。投资者T日提交认购申请后,通常可于T+2日后(包括该日)到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
12、本公告仅对本基金份额发售的有关事项和规定予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况,请详细阅读发布在本公司网站(http://www.bosera.com/)和中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)上的本基金招募说明书、产品资料概要,及刊登在2021年11月05日的《证券日报》上的《博时品质生活混合型证券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告》。
13、本基金的招募说明书及本公告将同时发布在各基金代销机构网站和本公司网站(www.bosera.com)。投资者亦可通过本公司网站下载基金业务申请表格并了解本基金份额发售的相关事宜。
14、在发售期间,除本公告所列的直销机构外,如增加其他基金代销机构,将及时在本公司网站列明。请留意近期本公司及各基金代销机构的公告,或拨打本公司及各基金代销机构客户服务电话咨询。
15、投资者可拨打博时一线通95105568(免长途话费)或代销机构客户服务电话咨询购买事宜。
16、募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。认购款项在基金合同生效前产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
17、本公司可综合各种情况对本基金份额发售安排做适当调整,可根据基金销售情况适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。
18、风险提示
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票(含主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、可交换债券、次级债等)、资产支持证券、金融衍生品(包括股指期货、国债期货、股票期权、信用衍生品等)、债券回购、同业存单、银行存款(包含协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务。
本基金不低于80%的非现金基金资产将投资于品质生活主题相关证券,该类证券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险,其投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、市场需求变化、行业波动和公司自身经营状况等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个股价格表现低于预期的风险。因此,本基金所投资的品质生活主题相关证券可能在一定时期内表现与其他未投资的证券不同,造成本基金的收益低于其他基金,或波动率高于其他基金或市场平均水平。此外,由于本基金还可以投资其它品种,这些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动,产生特定的风险,并影响到整体基金的投资收益。
本基金基金资产可以投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。
本基金可投资资产支持证券(ABS)。资产支持证券(ABS)是一种债券性质的金融工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
本基金可投资股指期货、国债期货。股指期货、国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价、指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。
本基金可参与股票期权交易,以套期保值为主要目的,若参与股票期权交易,可能面临价格波动风险、市场流动性风险、强制平仓风险、合约到期风险、行权失败风险、交易违约风险等。
为对冲信用风险,本基金可能投资于信用衍生品,信用衍生品投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
本基金可根据法律法规的规定参与融资业务。本基金将在充分考虑风险和收益特征的基础上,审慎参与融资业务。投资者需承担相应的风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,投资者不得办理侧袋账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
基金存续期内,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金合同终止,不需召开基金份额持有人大会。因此本基金有面临自动清算的风险。
本基金发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于初始面值,本基金投资者有可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益。
第一部分 本次份额发售基本情况
(一)基金名称
基金名称:博时品质生活混合型证券投资基金
基金简称:博时品质生活混合
基金代码:014107(A类),014108(C类)
(二)基金类型
混合型证券投资基金
(三)基金份额面值
基金份额初始面值为1.00元
(四)直销机构与直销网点
博时基金管理有限公司北京直销中心
地址:北京建国门内大街18号恒基中心1座23层
电话:010-65187055
传真:010-65187032
联系人:韩明亮
博时一线通:95105568(免长途话费)
(五)份额发售时间安排
根据有关法律法规的规定,本基金的募集期为自基金份额发售之日起不超过3个月。
(六)基金的认购费率及认购份额的计算
1、发售面值:人民币1.00元
2、认购价格:人民币1.00元
3、认购费用:
本基金A类基金份额收取认购费用,C类基金份额不收取认购费用。投资人认购A类基金份额的,在一天之内如果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。
表1:本基金的认购费率
4、认购份额的计算
(1)本基金A类基金份额的认购份额的计算公式为:
1)认购费用适用比例费率的情形下:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/A类基金份额发售面值
2)认购费用适用固定金额的情形下:
认购费用=固定金额
净认购金额=认购金额-认购费用
认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/A类基金份额发售面值
(2)本基金C类基金份额的认购份额的计算公式为:
认购份额=(认购金额+认购期间利息)/ C类基金份额发售面值
计算举例
例1:某投资人投资550万元认购本基金A类基金份额,假设其认购资金的利息为550元,其对应的认购费用为1000元,则其可得到的认购份额为:
认购费用=1,000.00元
净认购金额=5,500,000-1,000=5,499,000.00元
认购份额=(5,499,000+550)/1.00=5,499,550.00份
即:该投资人投资550万元认购本基金A类基金份额,假设其认购资金的利息为550元,则其可得到5,499,550.00份A类基金份额。
例2:某投资人投资550万元认购本基金C类基金份额,假设其认购资金的利息为550元,其对应的认购费用为0元,则其可得到的认购份额为:
认购份额=(5,500,000+550)/1.00=5,500,550.00份
即:该投资人投资550万元认购本基金C类基金份额,假设其认购资金的利息为550元,则其可得到5,500,550.00份C类基金份额。
5、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
6、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
7、认购限制
*单笔*认购金额不低于1.00元(含认购费),追加认购*金额为1.00元(含认购费),详情请见当地销售机构公告。
基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。但单一投资者持有本基金份额集中度不得达到或者超过50%,对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有约定的除外。
第二部分 个人投资者的开户与认购程序
(一)商业银行受理个人投资者的开户与认购程序
以下程序原则上适用于代销本基金的商业银行,仅供投资者参考,具体程序以基金销售机构的规定为准,新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
1、业务办理时间
基金份额发售日的9:00-17:00。
2、开户及认购程序
(1)事先办妥银行借记卡并存入足额认购资金
(2)个人投资者办理开户时,需本人亲自到网点并提交以下材料
1)已办妥的银行借记卡;
2)本人有效身份证件原件及复印件;
3)填妥的开户申请表。
(3)提交下列资料办理认购手续:
1)业务经办人有效身份证件原件;
2)加盖预留印鉴的认(申)购申请表。
(二)代销本基金的证券公司受理个人投资者的开户与认购程序
以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司,仅供投资者参考,具体程序以基金销售机构的规定为准,新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
1、业务办理时间:
基金份额发售日的9:30-15:00(周六、周日及法定节假日不营业)。
2、资金账户的开立(已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户):
个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料:
(1)填妥的《资金账户开户申请表》;
(2)本人有效身份证明原件及复印件;
(3)营业部指定银行的存折(储蓄卡)。
3、基金账户的开立:
个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料:
(1)填妥的《开户申请表》;
(2)本人有效身份证件及复印件;
(3)在本基金销售机构开立的资金账户卡;
(4)营业部指定银行的存折(储蓄卡)。
4、提出认购申请:
个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后,可申请认购本基金。个人投资者申请认购本基金应提供以下材料:
(1)填妥的《认购/申购申请表》;
(2)本人有效身份证件原件及复印件;
(3)在本基金销售机构开立的资金账户卡。
投资者还可通过各销售券商的电话委托、自助/热自助委托、网上交易委托等方式提交认购申请。
5、注意事项:
若有其他方面的要求,以各基金销售机构的说明为准。
(三)本公司北京直销中心受理个人投资者的开户与认购程序
1、本公司北京直销中心受理个人投资者的开户与认购申请。
2、受理开户和认购的时间:
基金份额发售日(周六、周日及法定节假日不营业)。开始时间以柜台营业时间为准,截止时间为17点。
3、个人投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交的材料:
(1)本人有效身份证件原件及经其签字的复印件(个人身份证件只允许使用有效居民身份证、中国护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内通行证、户口本、警官证、文职证、台胞证、外国人*居留身份证);
(2)本人银行卡/存折复印件;
(3)本人指定银行账户信息原件 (开户银行、账户名、账号),加盖银行业务章;
(4)如他人代办,还需提供代办人有效身份证件原件及经其签字的复印件,以及投资人授权代办人办理基金业务的公证书原件;
(5)填妥的《开户申请表-个人》;
(6)填妥的《投资者基本信息表-个人》;
(7)填妥的《个人税收居民身份声明文件》;
(8)填妥的《证券投资基金投资人权益须知》;
(9)如需采用远程服务办理业务,还需签订《个人投资者远程委托服务协议》,一式两份;
注:其中指定银行账户是指投资者开户时预留的作为赎回、退款的结算账户,银行账户名称必须同投资者基金账户的户名一致。
4、个人投资者办理认购申请时须提交填妥的《开放式基金申(认)购业务申请表》和投资者本人的有效证件原件及经其签字的复印件。
注:个人投资者办理基金认购业务前,需登陆“博时快E通”系统进行风险承受力能力的测评。
5、认购资金的划拨
(1)个人投资者办理认购前应将足额认购资金通过银行转账汇入本公司指定的直销专户:
1)建设银行直销专户:
账户名称:博时基金管理有限公司
银行全称:中国建设银行北京地坛支行
银行账号:11001042900056000600
同城交换号:429
联行行号:50190
人行大额支付系统行号:105100002037
2)交通银行直销专户:
账户名称:博时基金管理有限公司
银行全称:交通银行北京分行营业部
银行账号:110060149018001401403
同城交换号:060149
联行行号:61113
人行大额支付系统行号:301100000023
3)工商银行直销专户:
账户名称:博时基金管理有限公司
银行全称:中国工商银行股份有限公司北京国家文化与金融合作示范区金街支行
银行账号:0200000729027305830
同城交换号:1221
工行实时清算系统行号:20100042
人行大额支付系统行号:102100000072
4)工商银行直销专户(个人投资者“汇款买基”业务优惠专用接收账户):
银行账号:0200000719027307551
(2)认购申请当日下午17:00之前,若投资者的认购资金未全额划入本公司指定直销专户,则认购申请无效。
6、注意事项:
(1)基金份额发售期结束,以下将被认定为无效认购:
1)投资者划出资金,但逾期未办理开户手续或开户不成功的;
2)投资者划出资金,但逾期未办理认购手续或认购申请未被确认的;
3)投资者未足额划出认购资金;
4)本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
(2)投资者T日提交开户申请后,应于T+2 日后(包括T+2 日,如遇非工作日网点不办公则顺延)及时到办理开户网点查询确认结果,或通过本公司客户服务中心查询。本公司将为投资者寄送确认书。
(3)投资者T日提交认购申请后,应于T+2 日后(包括T+2 日,如遇非工作日网点不办公则顺延)及时到办理认购网点查询认购接受情况,或通过本公司客户服务中心查询。
(4)办理汇款时,投资者必须仔细阅读《博时基金管理有限公司关于直销个人投资者汇款购买基金的提示性公告》,并注意以下事项:
1)投资者必须使用其预留账户(投资者在本公司直销开立交易账户时登记的银行账户)办理汇款,如使用非预留账户、现金或其他无法及时识别投资者身份的方式汇款,则汇款无效;
2)投资者应在汇款附言/用途/摘要/备注栏正确填写直销交易账号,并预留有效的联系方式,便于发生资金异常时及时通知;
3)投资者应在每次使用预留账户汇款后于汇款当日17点前将汇款单传真至本公司汇款指定专用传真号码(010-65187031),并拨打电话(010-65187055)确认;
4)投资者应足额汇款,认购申请当日下午17:00之前,若投资者的认购资金未全额划入本公司指定直销专户,则认购申请无效;
5)投资者采用汇款交易方式发生的银行转账手续费由投资者自行承担。
(四)通过博时基金管理有限公司网站开户与认购程序
1、受理开户及认购的时间
基金份额发售日全天24小时接受开户及认购业务,但工作日15:00之后以及法定节假日的认购申请,视为下一工作日提交的认购申请。
2、开户及认购程序
(1)投资者可登录本公司网站(www.bosera.com)参阅《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》、《博时基金管理有限公司网上交易业务规则》办理相关开户和认购等业务;
(2)尚未开通博时基金网上交易的个人投资者,可以登录网上交易系统(博时快e通(http://trade.bosera.com)、博时移动版交易系统(https://m.bosera.com)、博时直销网上交易系统APP版),与本公司达成电子交易相关协议,接受本公司有关服务条款并办理相关手续进行直销交易账户开户,在开户申请提交成功后,即可直接通过博时网上交易平台进行认购和支付;
(3)已经开通博时基金网上交易的个人投资者,请直接登录博时基金网上交易系统进行网上认购和支付;
(4)也可以采用汇款买基方式将资金汇入如下账户:
人行支付系统机构号:102100000072
(5)网上开户、认购、支付和汇款的业务规则和相关公告请登录本公司网站查询。
3、认购申请当日网上支付截止时间为15:00,未在规定时间内足额支付的申请将按失败处理。
第三部分 机构投资者的开户与认购程序
(一)商业银行受理机构投资者的开户与认购申请程序
1、办理时间
基金份额发售日的9:00-17:00(周六、周日及法定节假日不受理)。
2、开户及认购程序
(1)事先办妥商业银行借记卡并存入足额认购资金;
(2)机构投资者到网点办理开户手续,并提交以下资料:
1)加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件;事业法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件;
2)法定代表人授权委托书(加盖公章并经法定代表人亲笔签字或签章);
3)业务经办人有效身份证件原件及复印件;
4)填妥的开户申请表并加盖单位公章和法定代表人人名章。
(二)代销本基金的证券公司受理机构投资者的开户与认购程序
以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司,仅供投资者参考,具体程序以基金销售机构的规定为准。新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
2、开立资金账户:
机构投资者申请开立机构账户应提供以下材料:
(1)资金账户开户申请表(加盖机构公章和法定代表人章),已开立了资金账户的客户不必再开立该账户;
(2)企业法人营业执照或其他法人的注册登记证书原件(营业执照或注册登记证书必须在有效期内且已完成上一年度年检)及复印件(加盖机构公章);
(3)法定代表人授权委托书(加盖机构公章和法定代表人章);
(4)法定代表人证明书;
(5)法定代表人身份证件复印件;
(6)预留印鉴;
(7)经办人身份证件及其复印件。
3、开立基金账户
机构投资者开立基金账户应提供以下材料:
(1)开户申请表(加盖机构公章和法定代表人章);
(2)经办人身份证件及复印件;
(3)授权委托书(加盖机构公章和法定代表人章)。
4、提出认购申请:
机构投资者申请认购本基金应提供以下材料:
(1)购买申请表(加盖机构公章和法定代表人章);
(2)经办人身份证件及复印件;
(3)授权委托书(加盖机构公章和法定代表人章);
(4)代销券商开立的资金账户卡。
投资者还可通过电话委托、自助/热自助委托、网上交易等方式提出认购申请。
5、注意事项:
(1)若有其他方面的要求,以代销券商的说明为准;
(2)投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
(三)本公司北京直销中心受理机构投资者的开户与认购申请程序
本公司北京直销中心受理机构投资者的开户与认购申请。
1、开户和认购的时间:
2、机构投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交的材料:
(1)开户表单:
1)《开户申请表(机构)》(加盖公章);
2)《印鉴卡-机构》一式两联;
3)《基金业务授权委托书(机构)》(加盖公章及法人签字或签章);
4)《机构投资者传真委托服务协议》一式两份(加盖公章);
如需开通网上交易,还需签订《机构投资者电话和网上委托服务协议》一式两份(加盖公章)。
5)《证券投资基金投资人权益须知》(加盖公章或经办人签字);
6)《投资者基本信息表-机构》(加盖公章);
7)《机构投资者风险承受能力问卷》(加盖机构交易预留印鉴或公章);
8)《机构税收居民身份声明文件》(加盖公章);
(如此表中勾选“消极非金融机构”,还需填写《控制人税收居民身份声明文件》);
9)《非自然人客户受益所有人信息表》(加盖公章);
(2)基础资料:
1)指定银行账户证明文件复印件(包括开户银行、账户名、账号信息)(加盖公章);
2)企业有效营业执照副本复印件(加盖公章);
3)法定代表人有效身份证件复印件(加盖公章);
4)机构负责人有效身份证件复印件(加盖公章);
5)经办人有效身份证件复印件(加盖公章);
6)全部受益人身份证件复印件(加盖公章);
(3)证明其受益所有人的其他证明材料:
1)公司章程-股权结构部分复印件,应包括各股东持股数量及持有类型等内容(加盖公章);
2)董事会、*管理层和股东名单复印件(加盖公章);
3)注册证书复印件(例如工商登记证书、税务登记证书)(加盖公章);
4)存续证明文件复印件(例如营业执照、纳税证明等)(加盖公章);
5)备忘录复印件(如公司股东达成的备忘录)(加盖公章);
6)其他可以验证客户身份的文件复印件(加盖公章);
注:其中指定银行账户是指投资者开户时预留的作为赎回、退款的结算账户,银行账户名称必须同投资者基金账户的户名一致。其他非法人机构投资者办理开户业务流程可致电直销中心(电话:010-65187055)咨询。
3、机构投资者办理认购申请时须提交填妥的《开放式基金申(认)购业务申请表》,并加盖预留交易印鉴。
(1)认购资金的划拨
机构投资者办理认购前应将足额认购资金通过银行转账汇入本公司指定的直销专户:
(2)认购申请当日下午17:00之前,若投资者的认购资金未全额划入本公司指定直销专户,则当日申请无效。
4、注意事项:
(1)基金份额发售期结束,以下情况将被认定为无效认购:
(2)投资者T日提交开户申请后,可于T+2日后(包括T+2日,如遇非工作日网点不办公则顺延)及时到本公司直销中心查询确认结果,或通过本公司客户服务中心查询。基金合同生效后,本公司将为投资者寄送确认书。
(3)投资者T日提交认购申请后,可于T+2日后(包括T+2日,如遇非工作日网点不办公则顺延)及时到本公司直销中心查询认购接受结果,或通过本公司客户服务中心查询。
(4)办理汇款时,投资者必须注意以下事项:
1)投资者应在汇款附言/用途/摘要/备注栏正确填写直销交易账号,并预留有效的联系方式,便于发生资金异常时及时通知;
2)投资者应在每次使用预留账户汇款后于汇款当日17点前将汇款单传真至本公司汇款指定专用传真号码(010-65187031),并拨打电话(010-65187055)确认;
3)投资者应足额汇款,认购申请当日下午17:00之前,若投资者的认购资金未全额划入本公司指定直销专户,则认购申请无效。
(四)本公司直销网上交易系统受理机构投资者的认购申请程序
本公司直销网上交易系统受理机构投资者的认购申请,机构投资者办理基金交易账户和基金账户开户需通过本公司北京直销中心办理。
1、受理认购的时间
基金份额发售日全天24小时接受认购业务(认购期首日认购的起始时间为9:30),但工作日15:00之后以及法定节假日的认购申请,视为下一工作日提交的认购申请。
2、认购程序
(1)投资者可登录本公司网站www.bosera.com参阅《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》、《博时基金管理有限公司网上交易业务规则》办理认购等业务;
(2)尚未开通博时基金网上交易的机构投资者,需通过本公司北京直销中心开通网上交易;
(3)已经开通博时基金网上交易的机构投资者,请直接登录博时基金网上交易系统进行网上认购。
3、认购资金的划拨:
本公司直销网上交易系统暂不为机构投资者提供认购资金的划拨服务,认购资金的划拨和注意事项按照本公司北京直销中心受理机构投资者认购申请的资金划拨程序办理。
第四部分 公司北京直销中心受理合格境外机构投资者的开户与认购申请程序
1、合格境外机构投资者办理开户申请时需提供的材料:
(1)QFII为客户提供资产管理服务的,应当开立名义持有人账户;
(2)填妥的《开户申请表(机构)》,并加盖托管行公章,以及外方负责人签章;
(3)合格境外机构投资者证券投资业务许可证复印件(加盖托管行公章);
(4)国家外汇局颁发的外汇登记证原件及复印件;
(5)托管人出具的基金业务授权委托书,加盖托管人公章和法定代表人章,同时提供经办人有效身份证复印件;
(6)外方出具的基金业务授权委托书,加盖外方负责人签章,同时提供经办人有效身份证复印件;
(7)托管人出具的印鉴卡一式三份;
(8)外方出具的印鉴卡一式三份;
(9)由托管人加盖公章的银行开户证明;
(10)如果开通传真交易方式,须提供填妥的《机构投资者传真委托服务协议》一式两份,加盖与开户申请表相同的印章;
(11)填妥的《证券投资基金投资人权益须知》一份。
2、合格境外机构投资者的认购申请和资金划拨等事项参照境内机构投资者的相关流程办理。
第五部分 清算与交割
本基金合同正式生效前,全部认购资金将被冻结在由登记机构开立的本基金募集专户中,认购资金冻结期间的资金利息折算为投资者的基金份额。
本基金权益登记由基金登记机构在发售结束后完成。
第六部分 基金的验资与基金合同生效
本基金发售期截止后,由银行出具基金募集专户存款证明,由基金管理人委托具有证券从业资格的会计师事务所对认购资金进行验资并出具验资报告,基金登记机构出具认购户数证明。
基金管理人应将验资报告及本基金备案材料提交中国证监会,中国证监会将于收到前述材料后予以书面确认,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起,基金合同生效。基金管理人将于收到中国证监会书面确认的次日发布基金募集情况及基金合同生效公告。
第七部分 本次份额发售当事人或中介机构
(一)基金管理人
名称:博时基金管理有限公司
注册地址:深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层
办公地址:广东省深圳市福田区益田路5999号基金大厦21层
法定代表人:江向阳
成立日期:1998年07月13日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监基字【1998】26号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币2.5亿元
存续期限:持续经营
(二)基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:田国立
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
联系人:李莉
联系电话:(021)6063 7111
(三)直销机构
博时基金管理有限公司,有关内容同上。
公司网址:www.bosera.com
(四)代销机构
(1)中国建设银行股份有限公司
(2)渤海银行股份有限公司
(3)东莞农村商业银行股份有限公司
(4)江苏苏州农村商业银行股份有限公司
(5)西安银行股份有限公司
(6)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司
(7)腾安基金销售(深圳)有限公司
(8)北京度小满基金销售有限公司
(9)诺亚正行基金销售有限公司
(10)上海天天基金销售有限公司
(11)上海好买基金销售有限公司
(12)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
(13)上海长量基金销售有限公司
(14)浙江同花顺基金销售有限公司
(15)上海利得基金销售有限公司
(16)嘉实财富管理有限公司
(17)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
(18)南京苏宁基金销售有限公司
(19)北京恒天明泽基金销售有限公司
(20)北京汇成基金销售有限公司
(21)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
(22)北京植信基金销售有限公司
(23)海银基金销售有限公司
(24)北京新浪仓石基金销售有限公司
(25)上海万得基金销售有限公司
(26)北京坤元基金销售有限公司
(27)上海基煜基金销售有限公司
(28)上海陆金所基金销售有限公司
(29)珠海盈米基金销售有限公司
(30)和耕传承基金销售有限公司
(31)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
(32)京东肯特瑞基金销售有限公司
(33)北京蛋卷基金销售有限公司
(34)证券股份有限公司
(35)龙江银行股份有限公司
(五)登记机构
名称:博时基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层
办公地址:北京市东城区建国门内大街8号中粮广场C座6层609
法定代表人:江向阳
电话: 010-65171166
传真: 010-65187068
联系人:何京京
(六)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人:廖海
电话:021- 51150298
传真:021- 51150398
联系人:刘佳
经办律师:刘佳、吴卫英
(七)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
联系人:沈兆杰
经办注册会计师:张振波、沈兆杰
博时基金管理有限公司
2021年11月5日
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