601288股票(渤海证券手机版)
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股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2019-020号
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于今日收到《中国银保监会关于农业银行蔡东任职资格的批复》（银保监复[2019]491号）、《中国银保监会关于农业银行崔勇任职资格的批复》（银保监复[2019]492号）。根据相关规定，蔡东先生、崔勇先生自2019年5月10日起就任本行副行长。
蔡东先生、崔勇先生的简历请见本行于2019年4月12日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《中国农业银行股份有限公司董事会决议公告》。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2019年5月15日
市场化改革，对于内地一些国企，尤其是金融企业，比如券商来说，难度到底有多大？ 2018年8月份，渤海证券曾启动社会化招聘一次性聘任四名高管，作为国企市场化试点，这四名高管在2019年初逐一就位。时隔两年后，4名高管中已有2名确认离职，其中，公司总裁王修祥近日离任。剩下的两位中，据悉亦已有一位春节后也提交了辞呈。 今年1月份，距离上次市场化选聘高管2年多后，渤海证券再度启动社会化公开选聘高管，选聘职位包括分管自营投资、财富管理、私募股权投资的副总裁。这次招聘的高管职位、目的、任职要求和两年半前的招聘十分雷同。这次招聘能给渤海证券带来哪些新气象，则有待观望。 日前，渤海证券发布公告称，公司董事会会议同意接受公司总裁王修祥的辞职申请，暂由公司党委书记、董事长安志勇代行公司总裁指责，按监管要求不超过6个月。 渤海证券表示，本次公司总裁变动属于正常的职务变更，对公司的日常管理、生产经营和偿债能力没有产生不利影响。 公开信息显示，王修祥在2018年通过社会化招聘进入渤海证券，2019年1月30日其高管任职资格获当地证监局核准，担任渤海证券总裁之职。在进入渤海证券之前，王修祥任天津证监局副局长。 素来低调的渤海证券在2018年曾搞出“大动静”，作为国企市场化试点，开展社会化招聘一次性招四名高管，包括1名总裁和3名副总裁。当时，这场招聘得到了行业的广泛关注。2019年新聘四名高管接连上任，王修祥出任渤海证券总裁，原中信证券北京财富管理中心总经理刘闯分管经纪业务，陆玮分管直投业务，马彦平出任渤海证券人力资源总监。 随着王修祥的离任，渤海证券市场化试点进展得到了人们更多的关注，与他同时入职渤海证券的高管现今如何？ 不过，据知情人士透露，其实除了总裁王修祥刘闯和王修祥，上一轮社招副总裁陆玮亦已提交了辞呈。作为副总裁，陆玮在渤海证券分管直投业务，也正是渤海证券目前又在社招私募股权投资业务分管副总裁。 据了解，马彦平自2018年9月份进入渤海证券任人力资源总监，随后出任行政总监兼总裁办公室主任。2020年12月起，他被聘任为公司行政总监。 今年1月份，分管经纪业务的副总裁刘闯辞职，官方声音称，他系个人原因辞职。中证协信息显示，刘闯在2019年1月份在渤海证券进行登记备案，目前还未登记离职。 值得注意的是，渤海证券董事长也在2019年发生变动。原天津市地方金融监管局副局长安志勇出任渤海证券党委书记、董事长，他还曾任天津证监局期货监管处处长。 为何社招的高管在渤海证券不足两年就基本闪人？有行业人力资源人士分析，如果一位高管离职，或许可以说个例，但如果四位中三位离职，可能企业自身问题会多一些。分析下来，不外乎有三大原因： 今年1月份，距离上次市场化选聘高管2年后，渤海证券再度启动社会化公开选聘高管。 1月20日，渤海证券发布公告称，公司面向社会公开选聘职业经理人，选聘职位为副总裁3名，包括分管自营投资、另类投资业务1名；分管财富管理业务1名；分管私募股权投资业务1名。 此举社会选聘的目的是进一步做强做优做大国有资本和国有企业，完善市场化经营机制，激发企业发展新动能，持续推进高质量发展，经渤海证券董事会审议通过，现面向社会公开选聘职业经理人。 上述副总裁职位任职资格要求方面包括，具有大学本科以上学历；具有累计10年以上金融机构工作经历，且担任过任职职务3年以上；年龄一般不超过50周岁，特别*的可放宽到52周岁，具有正常履行职责的身体条件。 公开信息对比来看，渤海证券再度社会化选聘的职位、目的、任职要求和2018年8月份的招聘多有雷同，这次选聘是否能真正有助于渤海证券市场化发展，有助于该公司提升综合实力，则需要时间去验证。
农业银行三季报：营收利润双升，息差环比提升，资产质量向好。
投资要点
数据概览
21Q1-3农业银行归母净利润同比+12.9%，增速环比+0.6pc；营收同比+9.4%，增速环比+1.6pc；ROE12.2%，同比+0.1pc，ROA0.89%，同比+4bp；不良率1.48%，环比-2bp，拨备覆盖率288%，环比+13.5pc。
营收利润双升
21Q1-3营收和利润分别同比增长9.4%、12.9%，增速分别较21H1提速1.6pc、0.6pc。主要支撑因素为其他非息收入同比高增和息差环比提升。具体来看：①21Q1-3非息收入同比+24.8%，主要得益于其他非息同比高增，增速环比+39pc至+61%，归因低基数效应。②21Q3农业银行单季度净息差（期初期末）环比+2bp至2.03%，息差环比提升。展望未来，息差企稳与拨备增厚支撑盈利增长。
息差环比提升
21Q3农业银行单季度净息差（期初期末）环比+2bp至2.03%，归因资产端收益率提升。具体来看：21Q3资产端收益率环比+2bp，幅度略大于负债成本率+1bp，对息差起到支撑作用。21Q3资产端收益率环比提升主要得益于贷款占比提升，贷款环比+2.2bp，增速较总资产快1pc。
资产质量向好
21Q3农业银行不良率环比-2bp至1.48%，不良率连续四季度下降。拨备方面，21Q3农业银行拨备覆盖率环比+13.5pc至288%，风险抵补能力增强；21Q1-3非信贷减值损失同比+158%，非信贷拨备水平大幅提升。展望未来，资产质量向好，拨备水平提升，为业绩的继续释放打下基础。
盈利预测及估值
农业银行息差环比提升，业绩继续向好。预计21-23年归母净利润增速11.0%/6.6%/6.1%，对应BPS5.85/6.36/6.93元。目标价为3.50元，对应21年PB0.65x。现价对应21年PB0.50x，现价空间19%，买入评级。
风险提示：宏观经济失速，不良大幅暴露。
该股最近90天内共有14家机构给出评级，买入评级7家，增持评级7家；过去90天内机构目标均价为4.2；证券之星估值分析工具显示，农业银行（601288）好公司评级为3.5星，好价格评级为4.5星，估值综合评级为4星。
股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2021-045号
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 优先股代码：360001
● 优先股简称：农行优1
● 每股优先股派发现金股息人民币5.32元（含税）
● 最后交易日：2021年11月3日
● 股权登记日：2021年11月4日
● 除息日：2021年11月4日
● 股息发放日：2021年11月5日
中国农业银行股份有限公司（“本行”）优先股一期（以下简称“农行优1”）2020-2021年度股息发放方案，已经本行2021年8月30日召开的董事会审议通过。现将具体实施事项公告
一、农行优1股息发放方案
1. 发放金额：按照农行优1票面股息率5.32%计算，每股发放现金股息人民币5.32元（含税），合计派发人民币21.28亿元（含税）。
2. 发放对象：截至2021年11月4日上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行全体农行优1股东。
3. 扣税情况：每股税前发放现金股息人民币5.32元。根据国家税法的有关规定：
（1）对于持有农行优1的居民企业股东（含机构投资者），其现金股息所得税由其自行缴纳，每股实际发放现金股息人民币5.32元。
（2）对于持有农行优1的合格境外机构投资者（QFII）股东，由本行按10%的适用税率统一代扣代缴现金股息所得税，税后每股实际发放现金股息人民币4.788元。如果QFII股东涉及享受税收协定（安排）待遇的，按照相关规定执行。
（3）其他农行优1股东现金股息所得税的缴纳，根据相关规定执行。
若派息前相关税法规定变动，以*规定为准。
二、分红派息具体实施日期
1. 最后交易日：2021年11月3日
2. 股权登记日：2021年11月4日
3. 除息日：2021年11月4日
4. 股息发放日：2021年11月5日
三、分红派息实施办法
全体农行优1股东的股息由本行自行发放。
四、咨询办法
联系部门：中国农业银行股份有限公司董事会办公室
联系电话：010-85105936
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
二O二一年十月二十八日
股票代码：601288 股票简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
2021年第三季度报告
● 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、*管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人张青松及财会机构负责人姚明德保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
注：1、根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
2、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
除特别注明外，以人民币百万元列示
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
人民币百万元，百分比除外
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2021年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”合并计算的持股数为4,450,437,523股，持股比例为1.27%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股，持股比例为1.08%。
4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。
5、根据非公开发行的股份认购协议，中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司、中维资本控股股份有限公司、中国烟草总公司湖北省公司、新华人寿保险股份有限公司所认购的非公开发行A股股份自非公开发行结束日起36个月内不得转让。截至2021年8月27日，上述认购股东的承诺已履行完毕，相关有限售条件的股份已上市流通。详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
6、前10名股东及前10名无限售股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表1
1优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。
注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至2021年9月30日止九个月，本集团实现净利润1,873.70亿元，较上年同期增长12.93%。年化平均总资产回报率为0.89%，同比增长0.04个百分点；年化加权平均净资产收益率为12.17%，同比上升0.36个百分点。实现基本每股收益0.50元，同比提高0.05元。
截至2021年9月30日止九个月，本集团实现营业收入5,448.97亿元，同比增长9.36%。利息净收入4,297.17亿元，同比增长5.86%。净利息收益率为2.12%。手续费及佣金净收入654.76亿元，同比增长6.53%。业务及管理费1,393.60亿元，同比增长7.78%；成本收入比25.58%，同比下降0.37个百分点。信用减值损失1,416.16亿元2，同比增加25.44亿元。
2本集团通过历史数据分析，识别出影响预期信用损失的宏观经济指标，并定期进行评估预测。于9月30日，本集团对2021年国内生产总值同比增长率在不同情景下的预测值基准情景下为8.51%，乐观情景下为11.14%，悲观情景下为6.28%。
资产负债
截至2021年9月30日，总资产289,886.63亿元，比上年末增加17,836.16亿元，增长6.56%。发放贷款和垫款总额169,115.40亿元，比上年末增加17,410.98亿元，增长11.48%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款91,525.68亿元，个人贷款69,325.27亿元，票据贴现3,229.82亿元，境外及其他贷款4,613.36亿元。金融投资80,032.95亿元，较上年末增加1,806.36亿元，增长2.31%。
总负债266,615.13亿元，比上年末增加16,672.12亿元，增长6.67%。吸收存款220,354.57亿元，比上年末增加16,625.56亿元，增长8.16%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款98,648.60亿元，活期存款113,314.71亿元，其他存款5,465.28亿元；按业务类型划分，公司存款82,014.22亿元，个人存款129,949.09亿元，其他存款5,465.28亿元。
股东权益23,271.50亿元，比上年末增加1,164.04亿元，增长5.27%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具3,198.75亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积1,963.54亿元，一般风险准备3,519.58亿元，其他综合收益309.98亿元，未分配利润8,977.04亿元。
资产质量
截至2021年9月30日，不良贷款余额2,501.63亿元，比上年末增加130.50亿元；不良贷款率1.48%，比上年末下降0.09个百分点。拨备覆盖率288.04%，比上年末上升27.40个百分点。
县域金融业务
截至2021年9月30日，县域发放贷款和垫款总额61,003.46亿元，较上年末增加7,950.41亿元，增长14.99%。县域吸收存款94,378.36亿元，较上年末增加6,833.52亿元，增长7.81%。
县域不良贷款率为1.50%，比上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率为316.74%，比上年末上升9.43个百分点。
（二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行拟在境内市场发行总额不超过人民币1,200亿元减记型无固定期限资本债券，募集资金用于补充本行其他一级资本。上述发行计划已经2021年6月17日召开的本行董事会和2021年7月9日召开的本行临时股东大会审议通过，并已取得相关监管机构批准。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
2021年8月30日，本行董事会审议通过优先股一期2020-2021年度股息发放方案。本行将于2021年11月5日向截至2021年11月4日收市后登记在册的全体农行优1（证券代码360001）股东派发现金股息。按照票面股息率5.32%计算，每股优先股派发现金股息人民币5.32元（含税），合计人民币21.28亿元（含税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录四。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。
2021年10月28日
附录一 资本充足率信息
根据监管核准的资本管理*方法实施范围，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至 2021年9月30日，本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
附录二 流动性覆盖率信息
本行根据中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）相关规定披露以下流动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于***。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本行2021年第三季度流动性覆盖率日均值为127.9%，比上季度上升0.6个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为92个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。
2021年第三季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
人民币百万元，百分比除外
附录三 杠杆率信息
截至2021年9月30日，本行按照银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.46%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2021年9月30日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2021年9月30日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
谷澍 张青松 姚明德
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
中国农业银行股份有限公司
合并利润表
2021年1月1日至9月30日止期间
合并利润表(续)
银行利润表
银行利润表(续)
合并及银行现金流量表
合并及银行现金流量表(续)
股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临 2021-044号
中国农业银行股份有限公司
监事会决议公告
中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2021年第八次会议于2021年10月18日以电子邮件方式发出会议通知，于2021年10月28日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事8名，亲自出席监事6名，范建强监事和黄涛监事因其他工作安排，分别书面委托武刚监事和邵利洪监事出席会议并代为行使表决权。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。会议由王敬东监事长主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：
1、 关于《中国农业银行股份有限公司2021年第三季度报告》的议案。
议案表决情况：本议案有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，本行2021年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。
2、关于修订《中国农业银行股份有限公司监事会履职尽职监督委员会工作规则》的议案。
中国农业银行股份有限公司监事会
二二一年十月二十八日
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