普益基金,普益基金app官方下载

2022-07-20 21:11:41 股票 xcsgjz

普益基金



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在资管新规落地、理财净值化转型不断深化的大背景下,不少业内人士认为,财富管理大时代已经到来。

根据高盛研究报告显示,截至2020年中国居民个人可投资资产总规模达31万亿美元,2021至2025年期间有望继续保持两位数增长速度,到2025年中国居民可投资资产总规模将达到50万亿美元。财富管理行业未来发展趋势如何?在人口老龄化的趋势下,财富管理机构有哪些细分赛道可以挖掘?

在日前普益集团《2021中国中产家庭资产配置白皮书》发布会上,中产家庭*画像揭晓,中产家庭数量将持续增加,普益集团CEO任勇认为,守富和传承这一细分赛道正处于黄金风口。




为何聚焦守富和传承?


按照《2021中国中产家庭资产配置白皮书》(普益集团联合普益标准发布)(以下简称“白皮书”)的定义,国内中产家庭年收入多集中于10万-50万元之间,50万元及以下的中产家庭合计占比趋近九成。中产家庭年龄主要分布在35岁以上,其中36-55岁中产家庭占比超六成。学历水平较高,大学及以上学历占比近七成。

在国内居民财富快速积累的过程中,中产家庭强势崛起,其在创富、守富以及传富方面的需求也迅速增长。任勇分析,家庭财富的发展分为三个阶段,分别是创富、守富和传承。他表示,“能够迈入中产以上阶层,就代表着已经积累了一定的财富基础。保持中产以上身份,相当于守富阶段。只有持续到下一代,仍然保持中产以上,或是向上一步才能不被时代的车轮所淘汰,这就是传承阶段。”

此外,任勇指出,1962至1971年这十年内有近3亿人出生,他们可谓尽得改革开放40多年的红利,同时,到2022年,他们又开启了退休大幕,开始步入人生“守富”和“传富”阶段。

从客户实际需求来看,也印证了这一点。中国信托登记有限责任公司*数据显示,截至2021年末,家族信托存量规模已达3494.81亿元;2022年1月,家族信托规模新增128.99亿元,较上月增长33.54%,创近一年内新高。


TAMP模式迎来发展机遇


守富、传承需求呈井喷趋势,客群需求也随之变化。《白皮书》调研统计显示,中国中产家庭正在强势崛起,中产家庭的财富需求从创富逐渐向守富和传承转变。有44.31%的中产家庭选择接受其他理财师的推荐,中产家庭对第三方机构印象*,中产家庭对第三方机构的信任度及评价在4分及以上的占比达58.73%。

中产家庭财富需求旺盛的另一面,是财富管理机构的发展机遇。普益集团作为财富管理行业一员,适时提出“专业平台+精英创业”模式。通过聚焦创富、守富、传承的普益TAMP平台,一站式赋能独立工作室。与其他金融机构或是第三方提供的财富管理服务相比,这种探索存在鲜明的特征。

资料显示,TAMP平台全称为Turn-key Asset Management Platform,TAMP模式在美国起步早、发展相对成熟,以美国为例,TAMP平台主要致力于为注册投资顾问(RIA)、经纪人和家族办公室等提供全方位的资产管理服务。TAMP提供一系列包括公募基金、ETF、特定账户在内的投资解决方案,同时提供会计对账、业绩披露、税务优化、信息报告等后台运营服务。简单来说,TAMP平台可以帮助投资顾问更有效率地管理客户以及客户资产、提供更丰富和专业的投资解决方案、帮助投资顾问实现更好的投资收益。

普益集团副总裁黄建翔介绍,“美国TAMP模式在上世纪八十年代崛起,养老金制度的改革推升了家庭资产配置需求,财富管理市场从卖方市场转移到买方市场,从而出现了理财师平台的鼻祖LPL Financial。中国大概在10年前就有一些机构也想尝试TAMP模式,但成效甚微。而从近几年开始,尤其是资管新规之后,非标时代宣告结束,净值化时代来临,TAMP模式迎来发展机遇。”

在非标盛行的时代,财富管理行业是卖方市场,产品收益是王道,理财师的价值没有得到充分体现。而在净值化时代,投资变得更透明,行业比拼的则是谁能为客户提供更好的投顾服务,独立工作室单打独斗难以展业,需要更专业的展业服务、赋能体系、技术平台、品牌运营等支持。



一站式赋能理财师


黄建翔指出,前些年国内一些机构也曾尝试打造TAMP平台服务,但并没有成功案例。普益集团之所以选择这一路径,是基于公司已拥有成熟的沉淀与全面的合规资质。

他介绍到,普益TAMP平台是一个专业赋能平台,为独立工作室提供包含科技平台、全面的业务体系、合规与风控、产品服务、认证与授权等专业支持。比如在科技平台方面,普益打造了i理财师、家办运营系统,赋能一线理财师展业及客户服务。此外,普益TAMP平台还打破了以往理财师单一驱动的服务模式,为独立工作室提供了专业分工、协同展业的3R赋能后援模式,全面满足客户多元化、专业化的金融与非金融需求。在合规资质方面,普益集团是国际MDRT大会企业会员,也是*被MDRT总会认可的中国财富管理公司,拥有MDRT达标理财师推荐资格;集团旗下泛华普益基金销售有限公司拥有证监会颁布的“基金销售业务资质”,同时,经中国人民银行核准,已获得《金融机构代码编号》。

针对不同层次的客户需求,普益TAMP平台开发了完整的服务体系,涵盖保险金信托咨询、家族信托咨询、法律税务与精英教育咨询、境外配置服务咨询等,从满足家族全面需求出发,在为家族客户提供自身聚焦的金融专业咨询服务的同时,也为家族客户提供非金融领域的综合家族服务解决方案。


迎接财富管理大时代


自2018年资管新规出台以来,中国财富管理行业在稳步发展与完善,而这种发展也侧面代表了中国居民财富配置的需求在不断提升,这为理财师队伍的发展、家族财富规划与管理人才队伍的发展,提出了更加迫切的需求。

任勇表示,2021年12月29日,中国人民银行发布《金融从业规范 财富管理》,这为财富管理行业发展带来权威指引,为财富管理从业人员职业教育、职业培训和职业能力水平评价提供科学、规范的指导,有利于提升财富管理从业人员专业素养,使财富管理从业人员能够更好地适应市场的转变。

普益集团“专业平台+精英创业”模式正是在这一背景下诞生。任勇指出,作为初步规划,普益集团依托TAMP平台将开展“独立工作室1000计划”,即到2023年,吸纳1000名理财精英加入普益集团。在此基础上,期望五年后能够赋能支持行业一万名及以上精英和组织,以买方财富顾问身份长期陪伴客户。在客户财富的创造、保有和传承过程中,提供一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。


资料显示,普益集团成立于2010年,深耕财富管理行业十余年。截至2021年末,普益集团累计服务客户151万人,累计资产配置服务规模652.3亿元;服务网络覆盖全国20个省197个市,全国布局100家财富中心和28家分公司,广泛覆盖的分公司以及牌照背书将为独立工作室提供便捷的后援平台支持。

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明日股市走势预测*

一.大盘预测总结回顾

1.沪指今日探底回升,创业板指午后涨近2%,赛道股全线活跃。个股涨多跌少,两市成交额连续第11个交易日破万亿。截止收盘沪指涨0.27%,深成指涨0.97%,创业板指涨1.68%。

2.昨晚预期是对的,预判今日大盘探底反抽修复,完全符合。

二.大盘分析

今天,果然没让我失望,再次验证了反弹修复行情!指数全线反弹,上证连续两天回踩20日线不破,收盘收了一根小阳十字,创业板收盘中阳线,稳稳地站在5日10日线上。

从指数来看走势很正常,只不过成交量还是太小,还不是很完美。因为今天两市成交10530亿,比周三再次萎缩3.1%,属于缩量反弹。

明天,大盘应该还有继续冲高,如果站不稳10日线就要小心回落震荡,站稳就问题不大了。


三.操作策略

今天的市场挺给力的,盘面就是飙车行情,新能源真是强啊,一言不合就大涨,1500亿的阳光电源一下就爆拉了十几个点。看来20日线支撑很强,一旦跌到这个位置就有人来抄底了。

不过,上证没有去补此前的3220的缺口,还是令人略为遗憾的,这或许也是我们在接下来的行情中需要谨慎的一个理由。A股历来总有逢缺必补的规律,加上大盘突破了半年线,需要进行回踩确认,更多增量资金才能入场,大盘才能走的更远。

我说了大盘跌破了15分钟级别中枢下轨3360点之后已经偏向空方了,现在反弹回中枢的话基本还能维持一个震荡结构,周四收盘正好在3364点,其实就是下轨边缘,所以这个风险还是没能排除,所以还需要周五开盘1小时验证,如果开盘1小时指数站上周四高点3375点风险基本就解除了。

现在有点新情况,还有一个大家没太注意的消息,央妈的态度有些不一样:

连续两天如此小量的操作,非常罕见……这意味着什么?是不是流动性开始边际收敛?是不是数据恢复得比较顺利,不再需要强刺激?小心点不是坏事!因为去年1月也释放过这种信号,紧接着流动性就大幅度地收了紧,随后导致市场剧烈起伏,这一幕还会上演么?

操作策略:对于短线来说,目前就是处于调整周期内,不能看到反弹了,就不是调整周期了,只不过这个调整周期是上升趋势中的一部分而已,中期兵哥是看往上的,大家放心。。

我们现在留一份清醒留一份醉。3400点近期的压力还是比较大的,指数已经高位横盘一礼拜。对于7月份的震荡格局,预先做好预期。


四.板块杂谈

汽车:今天,汽车整车、无人驾驶、汽车零部件、高压快充等汽车产业链相关板块再度集体刷屏涨幅榜。福田汽车、广东鸿图、江铃汽车等纷纷涨停。

消息面上,商务部等17部门印发了《关于搞活汽车流通 扩大汽车消费若干措施的通知》。聚焦支持新能源汽车购买使用、活跃二手车市场、促进汽车更新消费。

汽车板块在经历上周三的放量下跌后,短期风险得以集中释放,并且昨天中通客车、浙江世宝复牌补跌靴子落地。

而市场经历了反复的轮动后依旧无法决出新主线,部分资金在无处可去的背景下,自然也会选择回流当时吃过大肉的汽车板块。另外,市场还传言宁德对特斯拉7月份涨价20%。利好消息不断+当下热点,汽车产业链开始修复,这个方向还可以接着看。


电力:今天电力板块走强,其中水电涨幅*。主要是因为夏季用电高峰(每年的夏冬两季历来是用电高峰)来临。随着6月份疫情得到逐步控制,住宿、餐饮业和交通运输用电量有望大幅上升,叠加7、8月份夏季高温来临,用电量即将迎来高峰。水电表现强另外一个原因是夏季丰水期,水电本质是利用水的势能发电,水量丰富更利于水电企业发电。历年平均表现下,第三季度也是来水的高峰期。晚间还有一个利好消息,国家能源局:加快推进重大水电、抽水蓄能和大型风电光伏基地等可再生能源重大工程、重大项目建设。这个方向可以继续关注。

五.操盘点位

支撑位: 3350 3330 压力位:3380 3400




普益基金是正规公司吗

又有基金销售机构因私募代销违规等遭罚。

代销私募违规

泛华普益基金销售陕西遭责令改正

日前,中国证监会陕西监管局发布了关于对泛华普益基金销售有限公司陕西分公司采取责令改正措施的决定。

行政处罚决定书显示,经查,泛华普益基金销售有限公司陕西分公司在代销私募基金产品时,未获取部分客户符合合格投资者准入要求的相关证明材料,未对个别客户最近三年个人年均收入证明材料的真实性和有效性进行审慎核查,投资者适当性管理工作执行不严格,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)第三条规定。

根据该条规定,向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。

陕西证监局表示,按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定,对该分公司采取责令改正的行政监管措施。

《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定:经营机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

公开资料显示,泛华普益基金销售有限公司于2010年11月19日在成都市成华市场和质量监督管理局登记成立,注册资金6508万元。

法定代表人于海锋,股东为成都普益博汇信息技术有限公司84.59%、北京泛联投资有限公司15.41%,公司经营范围包括基金销售、其他金融产品销售(需前置许可产品除外)等。

投资者适当性是

私募代销违规“重灾区”

投资者适当性管理,简单来说,就是要“把合适的产品推荐给合适的人”,是投资者投资的前提。其核心内容包括三个:评估投资者、评估产品、将投资者与投资产品进行匹配。

因为证券期货市场中的投资品种千差万别,而投资者风险承受能力不同,因此,监管部门设置了这一机制,来帮助投资者选择合适其风险承受能力的产品。梳理年内基金销售机构被处罚案例,投资者适当性是私募代销违规重灾区,。

截至目前,今年以来大部分地区证监局组织开展的私募基金专项检查工作已经结束,不少销售机构因违规被罚。

其中投资者适当性方面,违规行为包括:

募集过程中未合理审慎地审查投资者提供的资产证明文件,或者未要求所有投资者提供必要的资产证明文件或收入证明文件,未合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准,未由所有投资者书面承诺符合合格投资者条件;

向部分风险承担能力不匹配的投资者销售基金产品;

未采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估等。

5月20日,中国证券投资基金业协会公布了对上海朝阳永续基金销售有限公司、扬州国信嘉利基金销售有限公司、利和财富(上海)基金销售有限公司、上海景谷基金销售有限公司等四家基金销售公司暂停私募基金募集业务的决定,这四家公司被暂停办理基金销售业务3到6个月不等。

纵观上述被处罚的机构,产品风险等级不匹配、未完善投资者适当性管理制度、未及时报送材料、夸大宣传等是比较常见的“雷区”。

其中上海证监局出具的行政监管措施决定书显示,朝阳永续办理基金销售业务被暂停6个月,协会认为公司在内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险,不符合开展私募基金募集业务要求,决定暂停公司私募基金募集业务。

私募代销投资者适当性监管加强

据新华社报道证监会日前就《关于加强私募投资基金监管的若干规定(征求意见稿)》公开征求意见。

证监会有关负责人表示,近年来,私募基金行业在快速发展的同时,也存在一些问题,如公开或者变相公开募集资金、规避合格投资者要求、错综复杂的集团化运作、资金池运作等,甚至出现侵占、挪用基金财产,非法集资等严重侵害投资者利益的违法犯罪行为,行业风险逐步显现。

为防范化解私募基金行业风险,保护投资者合法权益,促进行业规范可持续发展,证监会起草了《关于加强私募投资基金监管的若干规定(征求意见稿)》。主要内容包括规范私募基金管理人企业名称和经营范围,从严监管集团化私募基金管理人,牢牢守住私募基金向合格投资者非公开募集的底线,以及强化私募基金管理人从业行为负面清单,明确私募基金财产投资的负面清单等。

日前,中国证券投资基金业协会副会长胡家夫在第三届中小投资者服务论坛上发言表示,新《证券法》实施标志着我国资本市场改革发展进入了全新历史阶段,基金业协会始终将投资者利益放在首位,全面推动基金行业基础制度完善与市场生态改善,在投资者保护方面做好工作。

其中他提到的第一条工作便是“深化落实投资者适当性制度,守住合格投资者底线”。投资者适当性制度是基金行业重要基础性制度。守住合格投资者底线,强化基金经营机构等市场主体依法切实履行投资者适当性义务,增强投资者风险防范意识,不做盲目投资、冲动投资。




普益基金app官方下载

近日,普益集团旗下的理财师专业赋能平台普益商学APP迎来功能全面升级,并新增PC版端口,从页面布局、个性化功能、课程深度、操作体验等方面进行全面焕新,运用互联网思维精琢使用细节,为理财师带来更专业、更高效、更温暖的职业成长体验。

普益商学是培育家庭金融资产配置理财师(FAP)的实战型学堂,致力于为理财师提供全方位的知识赋能、能力赋能和工具赋能,陪伴理财师成长。

全新界面,提升用户效率

本次版本更新,*的亮点之一就是新增“金币”功能,用户可在“我的钱包”中查看账户的金币数量,使用金币即可购买课程,开启课程学习。

未来,普益商学的学习激励机制将进一步完善,用户完成指定课程学习后将可获得金币奖励,金币可用于付费课程购买。本次功能更新,旨在通过激励回馈,调动用户参与学习的积极性,激发用户热情,提升学习效率。

在用户使用习惯不断碎片化的今日,专注的学习体验显得尤为难得。普益商学PC版全新上线,课程与界面全面适配电脑大屏幕,沉浸式课堂让学习更加从容高效。

此外,新版的智能客服功能,依托大数据技术,采集各类用户疑问,智能识别用户的提问意图,实现用户意向捕捉。对APP操作、课程学习等疑虑做出*响应,从而帮助用户快速解决疑问。

深度好课,从精进到卓越的提升

本次普益商学的版本升级,在原来的基础上,不断深入挖掘理财师的真实需求,新增课程《终身寿险成交营》,课程导师为京师律师事务所合伙人张含律师、保险皇后叶云燕导师,从法律本质和实战案例出发,手把手教学成交终身寿。课程共24节,支持重复倍速播放,可在APP和PC端随时随地学习。

此前,普益商学已打造了全方位的课程体系,涵盖基金、保险、信托、证券等综合课程,打破理财师以往知识碎片化的困局,以全面、专业、系统、实用的课程赋能理财师开展业务。

值得一提的是,本次升级新增精选频道,为用户甄选实用、专业的课程,从以往的个人无序查询升级为系统主动传递,大大提升了理财师选择课程的效率。

依托普益集团旗下的一站式金融产品交易和配置平台“普益基金”及理财师全方位工作管理平台“i理财师”,普益商学更了解客户需求,也更懂理财师的诉求,因此平台开发的课程也更匹配理财师的真实需求。

本次普益商学APP在数字化、智能化功能方面的升级,是普益集团多维度赋能理财师的重要一环。未来,普益集团将继续坚守“与理财师同行,温暖相伴,成为新兴中产和富裕家庭/家族的财富守望者”的使命,赋能同行者,共创共享。

下载普益商学APP:在各大应用商店搜索“普益商学”即可下载/更新!

今天的内容先分享到这里了,读完本文《普益基金》之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多普益基金、明日股市走势预测*相关的财经新闻请继续关注本站,是给小编*的鼓励。

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