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首先声明一点,这两种方法并不是稳定年化6%,只是节前几天折合年化比较高,是股民可以经常用到的小技巧。
第一种是国债逆回购,这个知道的人可能比较多
由于月末节前,今天(3.30)盘中国债1天期收益折合年化来到了6.2%,收盘也有5.49%,闲置资金买个1天期,第二天还能用来炒股,还是很香的。
国债逆回购类似于短期贷款,即投资者把钱借给他人,获得固定利息;他人用国债作抵押,到期还本付息。国债逆回购的收益率,与市场上缺钱程度正相关。季度末、半年末和年末一般市场都比较缺钱,所以会短暂地出现高收益的时间节点,甚至年化收益率可以超过10%。这个也很好理解,由于节假日大家市场上缺钱,肯定要出高利息才能借到钱。周四计息三天,节假期计息天数更多。
所以在特定时候是吊打余额宝的存在。国债逆回购的优点
安全性高:国债做抵押,风险低。
流动性好:多种不同期限的国债逆回购产品可供选择。
操作方便:证券账户开盘时间点一下即可,到期日本息自动到账。
收益率高:每逢节前,国债逆回购利率易涨难跌。
第二个是场内货币etf:华宝添益ETF套利
如果收盘前以99.963价格买入并且立即赎回的话,得到的收益计算
*购买100股,需要成本9996.3元
华宝添益的净值不管申购还是赎回就是每份100元,赎回后就得到了10000元,最后资金是T+2到账,被占用两天,可以得到一天的利息。因为他是货币基金,和余额宝是一个性质,大概一天万元是0.6元。
那么最后的收益就是10000-9996.3+0.6=4.3元。
这是9996.3元占用两天的收益率
折合年化收益率为4.3/9996.3**/2****=7.85%
一般券商交易华宝添益ETF都是没有手续费,没有申赎费的,具体也可以问问自己的券商确认下。
具体流程:
1、在场内的华宝添益ETF511990跌到99.98以下的时候,像买股票和ETF那样直接挂单买入华宝添益ETF511990,1手100股;
2、交易时间在券商app里找到场内基金-赎回
输入511991和购买份额进行赎回
3、等待T+2本金及利息到账
同理,在华宝添益ETF511990价格高于100.02时,也可以申购套利,具体思路是一样的,就不赘述。感兴趣的可以自己再学习学习,这种操作比较麻烦,想省事的还是建议逆回购,毕竟收盘后3:30之前都可以操作国债逆回购!
2月14日盘中消息,13点9分人人乐(002336)封涨停板。目前价格6.83,上涨8.93%。
资金流向数据方面,上个交易日主力资金净流入248.08万元,游资资金净流入110.48万元,散户资金净流出413.63万元。近5日资金流向一览
人人乐主要指标及行业内排名
人人乐(002336)个股
中国基金报
自今年7月初股市急涨、货币ETF遭遇资金净流出后,近一月股市围绕3400点宽幅震荡,货币ETF市场又吸引310亿资金的净买入,总规模再度逼近2000亿元关口,近一月规模猛增19%。场内货基龙头华宝添益ETF规模也重回千亿元大关,*规模为1030亿元。
近一月资金回流310亿元
货币ETF震荡市吸金
近一月以来,沪指围绕3400点宽幅震荡,作为场内资金“风向标”的货币ETF再获投资者青睐,近一月资金回流达到310亿元,规模实现迅猛增长。
Wind数据显示,截至8月21日,27只货币ETF产品总规模为1969.31亿元,环比上月同期规模增长309.43亿元,增幅达到18.64%。
其中,场内货基龙头华宝添益ETF*规模1030.92亿元,比上月同期增长194.33亿元,重回千亿元规模关口;同期,银华日利ETF规模也从612.65亿元增至701.57亿元,规模增长14.5%。建信添益货币ETF、理财金货币ETF等多只货币ETF也实现了两位数的规模增速,产品规模都出现明显增长。
而在今年7月前半月,沪指11个交易日大涨376点,涨幅12.6%,同期货币ETF规模一度缩水约300亿份,而此轮资金出现大幅回流,一举扭转了此前资金净流出导致产品规模萎缩的现象。
多位行业人士表示,近期货币ETF规模猛增,与股市震荡调整加大有关,在股市趋势性行情告一段落且震荡加剧情况下,场内资金避险情绪抬升,因此,货币ETF等稳健类产品对资金的吸引力开始增加。
北京一位中型公募基金经理认为,场内货基规模的变化与股市涨跌存在一定的跷跷板效应:股市上涨时,货币ETF一般会遭遇资金赎回,并配置到股票市场中;而当股市回落或震荡,赚钱效应弱化,资金一般会从股票配置到货币ETF中,实现资金闲置时的保证金理财。
他说,“今年7月初,股市急涨期间,投资者风险偏好上台阶,货币ETF产品规模赎回较多,而在当前股市赚钱效应减弱,货币ETF成为避险资金的选择,这类产品可以为资金在震荡市、下跌市场中为投资者提供稳健收益。”
上海一位中型公募人士也表示,近日来,A股在3400点附近反复震荡,市场难见趋势性行情,场内资金的观望和避险情绪显著提升,以保证金理财为主要特征的货币ETF更容易成为股民新宠。
他说,“从以往经验看,每逢A股出现巨幅震荡之际,货币ETF总会出现资金净流入的态势,该类产品是市场人气的风向标,也是投资者风险偏好的重要参考。”
两只龙头产品日均成交量约百亿
未来规模或继续攀升
除了规模快速攀升外,伴随着赚钱效应的减弱,龙头货币ETF产品的成交量也出现明显提升。
数据显示,截至8月21日,近一月股市震荡期间华宝添益ETF日均成交额达到120.68亿元,比1-7月日均成交额猛增23.7%;同期,另一只货币ETF龙头银华日利ETF日均成交额也从82.7亿元增至95.85亿元,成交量也出现明显增长。
北京上述中型公募基金经理说,“自今年7月以来,今年涨幅居前的创业板指多次出现单日大跌超3%的调整,在股市震荡加剧中,资金的避险情绪有所提升,呈现出从权益资产向稳健资产的转移趋势,两只龙头货币ETF产品日均百亿体量的成交,说明了资金在震荡市正在加速流向稳健资产。”
不过,当前货币ETF产品较低的收益率,也让这类资金的无法获得较好回报。数据显示,截至8月21日,27只货币ETF产品平均7日年化收益率为1.62%,平均万份基金单位收益只有0.5元。
谈及这一现象,北京上述中型公募基金经理认为,投资货币ETF资金很多是股民、私募等偏高风险的资金,这类资金在股市有机会时买入股票,缺乏机会时买入货币ETF做保证金理财,对货基收益率变化并不敏感;另外,场内货基较高的交易效率和收益体验,可以为投资者提供炒股资金闲置期的理财服务。
以华宝添益货币ETF货币为例,投资者通过二级市场买入华宝添益,当日起即可享受货币基金收益;投资者在场内卖出华宝添益,即刻可买股票。该只基金的场内份额与股票投资的无缝衔接,彻底消灭了炒股资金的闲置期。
谈及后市货币ETF市场的规模变化,业内人士认为,这类产品规模变化与股市表现相关,若股市继续宽幅震荡,货币ETF产品规模有可能继续攀升。
北京上述中型公募基金经理认为,场内货基是A股的走向的“温度计”,若未来A股继续上行,资金还可能流出货币ETF进入股市;而股市若震荡调整,资金在避险情绪下可能会选择买入避险资产,这类产品的规模还有可能继续上行。
上海上述中型公募人士也称,“今年7月中旬以来,股市快速上涨的行情告一段落,近一月股市出现宽幅震荡格局,预计未来市场仍将以结构性行情为主,这也导致货币ETF这类产品仍有较多的资金配置需求,未来这一产品的规模有望继续攀升。”
今年以来的市场是,雨打风吹花落去。对于身在其中的投资者来说,今年的投资却是无招胜有招。
相比起起伏伏的市场,像大添酱色的场内货币基金成了大家的一个避风好去处。当然,场内货基作为*现金管理利器,不仅可以帮助大家利用好账户的现金,伺机寻找市场机会。小伙伴们还可以升级技能,通过场内货币基金套利,不时薅点羊毛,将货币基金的现金管理作用再放大。
最近华宝添益场内价格持续走高,套利的机会也许哪天就来了呢。关于套利呢,大添之前和大家说的时候,一直零零散散的,今天就做一篇合辑,让大家一篇就能系统的知晓如何套利。
1、 有哪些套利方法?
既然叫套利,那肯定就是有利可套咯。因为华宝添益是竞价交易模式,所以场内价格始终围绕100元上下波动,有波动就有价差,有差价就有利益。此外,华宝添益可以T+0回转交易,这样的条件也给了投资者套利空间。
另外,在一些特殊时点华宝添益会出现较大价格波动,而申赎价格固定100元/份,所以通过申赎+买卖的轮动,也产生了套利的空间。
综上,目前华宝添益主要有两种套利方式,一种是日内价差套利。一种是通过申赎+买卖进行套利。
注:①华宝添益买卖、申赎代码不同,大家注意区分。买卖代码511990,申赎代码511991
②第二种套利要通过申赎、买卖实现,所以要提前确认好自己用的券商是否支持场内申赎,交易是否免佣金。*的免佣、支持申赎券商免单戳链接查看:https://xueqiu.com/7672083465/99108455
2、 折价、溢价分别是什么?
折溢价套利是很常见的货基套利形式,很多小伙伴不太明白,什么叫折价套利、什么叫溢价套利。
简单点说:
所谓折价就是场内价格低于100元
所谓溢价就是场内价格高于100元
当华宝添益场内价格高于100元较多时,这时候可以通过溢价卖出+申购,进行溢价套利。
当华宝添益场内价格低于100元较多时,这时候就可以通过折价买入+赎回,进行折价套利。
折溢价套利收益主要由两部分组成,一个是套利的差价,一个是华宝添益持有期间的利息收益。
接下来就详细说说这几种套利方法
3、日内价差套利
华宝添益可在二级市场上交易,价格围绕净值上下波动,你可以根据具体的价格走势,采取低买高卖的方式赚取交易的差价。这种方法的优势在于,华宝添益实行T+0回转,可以日内不限次买卖来赚取价差,积少成多。
目前已有73家券商对华宝添益免佣交易,几乎涵盖国内大部分主流券商,成本几近可以忽略。
注:以上假定最后一次为卖出操作;T日、T+1日、T+2日均为上交所交易日
以2018年6月28日为例,华宝添益盘中大幅走低,*触及99.903,尾盘快速反弹到*99.980元,如果你吃准这一波涨幅,实施低买高卖,差价就有0.077元,交易一万份收益就有770元。
4、折价套利
华宝添益是一级市场申赎、二级市场买卖的品种,场内申赎的单位净值固定为100元/份,买卖价格围绕净值上下波动,净值与价格之差就是套利机会。当二级市场价格明显小于净值时,可酌情执行“买入并赎回”,赚取一二级市场的价差。
注:先买入,买入后当即可赎回。
我们以2018年6月28日为例,如果你在99.903低价买入,如果尾盘没出现反弹,或反弹低于100元,你可以在场内以净值100元赎回,轻松赚钱0.097的价差。同时,华宝添益二级市场当天赎回,还可以享受到当天的货币基金收益呢。6月28日华宝添益每百份基金收益为1.0487元,如果操作10000份的话,可获取0.097*10000+100*1.0487=1074.87元。
折价套利时间轴
T日买入——T日确认份额——T日开始享受收益——T日可赎回——T+1日不再享受收益——T+2日资金可用可取
所以周五进行折价套利,也是可以享受到周末两天的收益的。
5、溢价套利
如果华宝添益的二级市场价格明显大于100元的净值,你还可以通过“卖出并申购”的操作进行套利,即“溢价套利”。
这种套利玩法下,投资者下一交易日开始享受货币基金收益,在基金本身收益之外,参与交易的每份基金份额还能额外创造(二级市场卖出价-100元/份)的差价收益。当然,这种玩法的前提是,交易之前你的股票账户里就得有华宝添益的份额。
溢价套利时间轴
T日卖出——T日确认份额——T日不再享受收益——T日可申购——T+1日开始享受收益——T+2日基金份额可卖可赎
可以看出,周五并不适合溢价套利,因为周末两天是没有收益的
接下来,我们来计算一下这个溢价年化收益是怎么计算的,以及详细的溢价套利的过程。
假如周一场内价格为100.049,你手头有100手华宝添益:
周一(T日):以华宝添益盘中*价100.049计算,如果抓住这一“溢价”机会卖出华宝添益,然后通过交易所基金申购511991,申购100手华宝添益, 那么周一,我们的差价收益为:
10000*100.049-10000*100=490
周二(T+1日):申购的基金开始计息产生收益,周二每百份收益依然为1元,那么截止周二的收益为:
490+100*1=590
(注:1元按照今年以来华宝添益的每百份平均收益计算。大家实用过程中场内价格及百份收益要按照实时行情来计算)
实际这两天套利的年化收益为590/2/1000000***100%=10.77%
周三(T+2日):申购的份额可用,我们的套利全部结束。
(注:以上年化收益率计算的是资金被占用这两天的年化收益)
下面是各价格区间卖出申购套利年化收益情况,大添提前计算了一下,给大家参考。
其实只要掌握申赎、买卖的时间轴,计算好时间成本,还是很容易理清这里面的关系,以后多用用就熟悉了。
小提示,一般收盘或者股市波动的时候,溢价比较多,手里持有华宝添益的球友,当前如果没有好的价格下手,不妨先填好想要的价格,挂上单,万一就成交了呢。总之,薅羊毛这种事别手软,积少成多嘛。
6、如何通过场内价格判断该不该套利?
溢价套利的收益存在两个必要条件:
第一:交易价格大于净值100元,这个不解释,大家都知道啦。
第二:市价-100元/手-当日基金收益,这个如何理解呢?
不着急,先跟大添来看下面这张表:
注意大添特别标注的地方,赎回当日不享受货币基金分红收益。
眼尖的球友很快应该会反应过来,溢价套利的收益不单是赚取了差价收益(券商系统的账面收益),其本身套利操作是需要付出一点代价的——机会成本:即不做任何操作的情况下,当天是有收益的,而卖出申购套利后,虽然赚取了账面差价,但当天的货币基金收益将不能享受的。这里大家好好理解一下。
因此说,套利收益可行的必要条件是:
市价-100元/手-当日基金收益 > 0
那么套利的条件即是账面收益能否覆盖掉T+1日的货币基金收益。
说到这,溢价套利条件大家应该也容易判断了,只有套利收益能够覆盖掉失去的机会成本(货币基金日收益),才能存在实际的套利收益,才真正有羊毛可以薅。
最后再强调一点——套利基础流动性
众所周知,对交易型货币基金而言,溢价套利对流动性要求极高,尤其对大额资金而言。一般来说规模越大的货币基金,流动性相对越好。截至2018年8月底,华宝添益过去一年日均成交额达109亿元,列沪深两市第一,远超所有个股、基金,从流动性角度来看,套利操作完全不用担心。。
还有一点,一定要区分华宝添益的两个代码(买卖:511990;申赎:511991),别搞混啦。现在大家都习惯手机下单,但是很多券商申赎场内货基需要去电脑上操作,大家套利前*弄清楚你用的券商手机上到底能不能申赎华宝添益。
再有,折价套利和溢价套利只有在开通申赎功能的一级交易券商方可进行,大家一定提前看清楚用的券商哈。
最后大添建议大家多注意,不管是折价还是溢价,只要$华宝添益(SH511990)$ 有机会就不要手软哈!
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