长沙银行股票，长沙银行股票可以长期持有吗
长沙银行股票，长沙银行股票可以长期持有吗
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智通财经APP获悉，天风证券发布研究报告称，维持长沙银行(601577.SH)“买入”评级，对公司未来的业绩成长性保持乐观，预测21-22年业绩增速由13.3%/17.8%调整为19.3%/16.8%。予其21年1.06倍PB目标估值，对应目标价10.11元/股。
天风证券主要观点
营收和业绩双双高增，中收增速大幅提升
上半年营收同比增速较一季度大幅提升16.12pct至17.33%;归母净利润同比增速较一季度提升16.11pct至21.18%，创近三年以来新高。公司业绩加速释放，主要得益于非息收入中的投资损益降幅收窄和资产处置收益增加。
其次成本管控和息差同比降幅收窄也具有一定正面贡献，从而抵消了公司加大拨备计提力度的影响。随着财富管理业务发力，在理财产品等手续费收入的拉动下，上半年手续费及佣金净收入同比增速较一季度提升31.52pct至34.26%，占营收的比例环比提升33bp至5.15%。
单季净息差环比改善，资产结构优化
二季度资产端收益率上行带动净息差环比提升。该行判断，这主要是得益于贷款重定价拖累逐渐消退、零售贷款收益率上升以及资产结构优化。具体来看，二季末收益率相对较高的贷款占生息资产的比例环比提升36bp至44.69%。贷款投向上，上半年公司加快零售转型步伐，通过线上+线下消费金融、信用卡等方式推动个人贷款日均规模同比增长25.79%，占总贷款的比例较去年提升1.24pct至40.35%。
负债端，在M2增速下行的趋势下，银行的对公存款稍显压力，个人定期存款占比提升。由于公司强化存款成本管理，上半年存款成本率有所下行。
不良率环比下行，风险抵御能力提升
二季度公司加大对不良贷款的确认与核销力度，单季度不良贷款生成率和信贷成本均有所上行。二季末不良率1.2%，环比下降1bp，继续保持低位运行。关注率2.56%，环比提升20bp，但仍低于上年末乃至疫情前的水平。拨备覆盖率296.76%，环比提升4.45pct，风险抵御能力增强。
规模增速小幅放缓，短期资本无忧
二季末总资产同比增速较一季度下降1.86pct，但仍保持16.72%的较高水平。二季末公司核心一级资本充足率环比下降16bp至9.5%，处于上市银行中游。未来公司将加快零售转型，聚焦财富管理等轻资本业务，该行预计公司短期资本压力不大，足以支撑公司保持扩张。
零售转型措施有力
公司坚持零售优先、县域优先、社区优先的发展策略，零售客户基础持续壮大。二季末零售客户AUM同比增长19.85%至2477.06亿元，财富客户数量同比增长20.92%至73.19万户，为财富管理攻坚战打下了坚实的基础。公司立足长沙、深耕湖南，未来随着湖南省“三高四新”战略全面实施，新基建、新消费、乡村振兴等稳步推进，金融需求有望保持旺盛，为公司转型发展提供良好的市场环境。
风险提示：疫情反复，资产质量波动。
11月10日讯 华商盛世成长混合型证券投资基金（简称：华商盛世成长混合，代码630002）11月09日净值上涨2.33%，引起投资者关注。当前基金单位净值为3.4841元，累计净值为5.1391元。
华商盛世成长混合基金成立以来收益455.91%，今年以来收益27.03%，近一月收益9.38%，近一年收益34.74%，近三年收益35.03%。
华商盛世成长混合基金成立以来分红2次，累计分红金额24.78亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为周海栋，自2017年12月21日管理该基金，任职期内收益47.00%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有中国软件（持仓比例7.03%）、分众传媒（持仓比例6.32%）、中国国航（持仓比例5.33%）、东华软件（持仓比例5.02%）、锦江酒店（持仓比例4.16%）、东方航空（持仓比例3.95%）、华域汽车（持仓比例3.83%）、吉祥航空（持仓比例3.47%）、紫金矿业（持仓比例3.46%）、南方航空（持仓比例3.20%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2020年三季度，市场逐渐进入后疫情时期。一方面经济逐步复苏，但疫情二次反复、中美博弈等风险仍不时扰动市场。表现较好的主要为两个方向，一个新能源、军工、疫苗等成长方向等；另外一类是受益经济复苏的早周期板块，包括主要汽车、建材、化工等早周期龙头；而其他板块则普遍表现平平。从本基金的配置来看，三季度行业配置有一定变化，主要仓位集中在科技和顺周期等方向上，对科技进行了部分减持，加仓了顺周期方向。
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2022-005
优先股代码：360038 优先股简称:长银优1
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公告所载2021年度主要财务数据为初步核算数据，未经会计师事务所审计，具体数据以长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）2021年年度报告中披露的数据为准，提请投资者注意投资风险。
一、2021年度主要财务数据和指标
单位：人民币千元
二、经营业绩和财务状况情况说明
2021年，在复杂经济形势和疫情反复大环境下，本行继续强化金融服务实体经济定位，坚定战略转型方向，全力推进各项业务精进发展，取得了规模、效益和质量的均衡提升。
营收利润稳健增长。2021年，本行实现营业收入208.67亿元，同比增加28.45亿元，增幅15.78%；利润总额80.11亿元，同比增加12.46亿元，增幅18.42%；其中归属于上市公司股东的净利润63.04亿元，同比增加9.66亿元，增幅18.09%。
主营业务平稳发展。2021年末，本行资产总额7,961.51亿元，较年初增加919.17亿元，增幅13.05%；吸收存款本金总额5,063.69亿元，较年初增加499.17亿元，增幅10.94%；发放贷款及垫款本金总额3,696.15亿元，较年初增加546.18亿元，增幅17.34%。
资产质量持续改善。2021年末，本行不良贷款余额44.23亿元，不良贷款率1.20%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率297.87%，较年初上升5.19个百分点。
三、风险提示
本公告所载2021年度主要财务数据为初步核算数据，可能与最终公告的本行2021年年度报告中披露的数据存在差异，提请投资者注意投资风险。
四、上网公告附件
经本行法定代表人赵小中、主管会计工作的负责人吴四龙、会计机构负责人罗岚签字并盖章的比较式资产负债表和利润表。
特此公告。
长沙银行股份有限公司董事会
2022年1月20日
证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2022-006
优先股代码：360038 优先股简称：长银优1
长沙银行股份有限公司
关于股东股份被司法变卖的进展公告
长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2021年11月4日披露了《关于股东所持股份将被司法变卖的提示性公告》（编号：2021-053），湖南省长沙市中级人民法院在淘宝网司法拍卖平台上公开变卖湖南新华联国际石油贸易有限公司（以下简称“新华联石油”）持有的本行47,277,896股股份，占本行总股本的 1.18%。
2022年1月19日，本行收到新华联石油告知函，根据司法拍卖网络平台显示的结果，拍卖标的“新华联石油持有的长沙银行47,277,896股股份”流拍。
该事项不会对本行日常经营管理、公司治理产生重大影响。本行指定的信息披露媒体为《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn），有关信息均以本行在上述指定媒体披露信息为准，敬请广大投资者注意投资风险。
长沙银行是由长沙市财政局、长沙市开福区财政局、长沙市芙蓉区财政局、长沙市天心区财政局、湖南省邮电管理局、长沙信达实业股份有限公司、长沙市商业总公司及原长沙市十四家城市信用社和市联社的原始股东为发起人设立的，是湖南省首家区域性股份制商业银行和湖南*的法人金融企业。确实湖南省比较低调，不像金融大省各类银行拔地而起，湖南省目前*的银行确实就是长沙银行了，目前长沙银行的总资产为8000亿左右。
长沙银行目前的市盈率处于合理区间
可以发现，长沙银行上市后也是逐渐走市盈率价值回归之路，从*8.79%的市盈率逐步走跌到现在的5左右，这是一个价值回归之路，目前对于银行板块来说，普遍的市盈率区间就是5倍市盈率左右，因此长沙银行已经跌到了价值区间了。
长沙银行的历史净利润增速超快
长沙银行过去多年的普遍净利润增速区间在13%左右，而且很多时候还达到20%，这是一个比较快速的增长区间了，如果长沙银行能够长期保持如此高速的净利润增速的话，那么长沙银行的投资价值将是非常高的，毕竟这么高的业绩增速能够带来丰厚的业务提升和股性提升。
长沙银行的股息率也是还不错
上图是长沙银行的历史股息率走势，可以发现长沙银行的历史股息率会偏低点，大部分时间都是在3.5%左右的区间，这是一个比较低的股息率区间了，毕竟大部分银行的股息率是在5%左右，当然长沙银行之所以股息率偏低，主要的根源就是因为派息率不高的原因。
长沙银行的派息率会比较偏低点
目前长沙银行一共派息过三次，派息率只有区区20%左右，这确实是一个非常低的派息率了，但是对于长沙银行一个成长性的银行来说，未来的发展潜力还是比较大，很可能银行是为了留足资本补充拨备等等。未来等业绩稳定了，那么派息率将会提升至30%的水平的。
那么长沙银行是否具有长线投资价值呢
长沙银行有个非常特别的地方，那就是地处湖南省，目前湖南省*的本地银行就是长沙银行了，湖南省可以将资源向长沙银行倾斜，这点类似福建省倾斜兴业银行一样，如果政策性的倾斜的话，那么长沙银行的总资产将会快速增长，业绩将会飞速发展，因此投资长沙银行就是投资未来政策倾向了。
1、假设长沙银行的业绩增速保持13%；
2、假设长沙银行的派息率稳定每年增加2%至30%。
那么未来10年长沙银行的股息率走势
可以发现长沙银行的投资潜力是非常巨大的，预期2031年的股息率高达19.28%，投资回收期只有区区9年，因此请重点关注长沙银行
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