新纪元期货有限公司(pta期货实时走势)

2022-07-16 17:05:16 证券 xcsgjz

新纪元期货有限公司



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在15亿资管产品“踩雷”康得新、收到百万监管罚单、大股东实控人和公司总裁助理涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕后,业内排名最末的老牌期货公司又传来一个坏消息。

7月10日,界面新闻*获悉,新纪元期货股份有限公司(下称新纪元期货)的大股东沣沅弘集团以非法吸收公众存款罪被立案。

“我买的时候是新纪元期货的资管产品,结果现在变成是这家公司的大股东立案非吸了,新纪元期货就这样‘金蝉脱壳’了?”有投资者向界面新闻透露,新纪元期货提示投资者作为“沣沅弘集团”案集资参与人及时进行信息登记。

如今,新纪元期货已由徐州地方国资接手,原大股东被立案非吸后,这些暴雷的资管产品投资者该何去何从?

大股东被立案非吸

界面新闻近日获悉,有投资者收到新纪元期货方面的提示,转达了徐州市鼓楼区人民法院的公告,才知道原大股东沣沅弘集团已被立案非吸。

据法院公告,徐州鼓楼法院对沣沅弘(北京)控股集团有限公司非法吸收公众存款罪一案(以下简称“沣沅弘集团”案)涉财产部分立案执行后,已执行到位部分款项。为维护本案受损集资参与人的合法权益,将依法开展“沣沅弘集团”案集资参与人信息登记及资金兑付工作。并将登记时间、登记对象、登记方式、登记内容、兑付原则、注意事项以及咨询方式等相关事项进行公告。

但在相关公告中,法院并没有公布执行到位部分款项的具体金额。

2021年11月,界面新闻*报道了新纪元期货大股东沣沅弘集团的实控人褚家如和总裁助理安黎明因涉嫌非法吸收公众存款罪已被江苏徐州市鼓楼区检察院批准逮捕。(详见《【*】涉嫌非法吸收公众存款罪,新纪元期货大股东实控人和总裁助理被批捕》)

另据界面新闻了解,褚家如、安黎明和新纪元期货前高管均已在2022年1月被判刑,但具体判决结果至今还未公开。

“我们投资者代表之前一直有去徐州当地和新纪元期货方面沟通,对方从未提过沣沅弘集团被立案非吸一事。我们并不知道被立案的具体日期。”一位投资者向界面新闻表示,直到这次收到新纪元期货的提示才发现,而且还是进行财产执行环节很久了。

那么新纪元期货提示投资者去做原大股东非吸案的集资参与人信息登记,意味着什么?

此前江苏证监局的罚单显示,新纪元期货违法对外提供担保,以《业务合作函》或《承诺函》违规保本、保收益的行为。

具体表现为:新纪元期货向购买资管计划的投资者提供《业务合作函》,涵盖资管计划间接持有人和直接持有人。在资管计划逾期不能兑付后,向投资者及代销机构提供了《承诺函》。

鉴于新纪元控股股东及相关实控人涉嫌刑事犯罪,在刑民交叉的情况下,新纪元期货的资管产品投资者该如何维权?

上海正策律师事务所魏峻军律师向界面新闻

他同时建议投资者,要妥善保管好相关证据。除了基金合同、打款流水、宣传资料外,还要尽力留存销售过程的证据,比如微信聊天记录,留存的工作名片等。不少案件因时间久远,投资人的举证会变得越来越难。另外,要关心刑事案件的具体内容,请专业人士分析刑事案件对民事合同的影响。有些案件在刑事追赃后,可以另行提起民事诉讼,维护自己的权益。

徐州国资接盘迷雾

公开资料显示,新纪元期货股份有限公司(下称新纪元期货)注册资本3.752亿元人民币,总部位于江苏徐州,成立于1995年,是经中国证监会批准的首批期货公司之一,是中国期货业协会的会员单位,江苏省期货业协会的理事单位。

2022年2月,新纪元期货在官网更新股东名单,徐州新彭城市建设发展集团有限公司(下称徐州新彭城投)成为大股东,持股比例为42.16%,入股时间为2021年11月15日。

天眼查APP显示,新大股东徐州新彭城投成立于2012年11月,法人代表为肖娟,注册资本为15亿,由徐州市鼓楼区人民政府***持股。

目前,除了官网外,新纪元期货的工商资料都还未更新股东信息。

天眼查APP显示,新纪元期货当前持股比例为沣沅弘(北京)控股集团有限公司(下称沣沅弘集团)持股90%,徐州新世纪经济发展有限公司(下称徐州新世纪)持股7%,徐州市胜券投资有限公司持股3%。

新纪元期货官网信息显示,股东结构为徐州新彭城投持股42.16%,沣沅弘集团持股8.5%,徐州新世纪经济发展有限公司持股7%,上海格蔚企业管理中心(有限合伙)持股4.98%,珠海力末企业管理中心(有限合伙)持股4.96%,上海川孚投资合伙企业(有限合伙)持股4.96%,珠海力册企业管理中心(有限合伙)持股4.94%,郗盈盈持股4.93%,珠海力是企业管理中心(有限合伙)持股4.87%,李爱民持股4.85%,魏雪振持股4.85%,徐州市胜券投资有限公司持股3%。

据界面新闻了解,徐州新彭城投是通过司法拍卖方式获得了新纪元期货的控股权。

淘宝司法拍卖平台显示,2021年9月18日,徐州新彭城投成功竞得徐州市鼓楼区人民法院在该平台拍卖的5份标的,共计新纪元期货的42.16%股权,竞拍成功金额总计为3787.6678万元。也就是说,新纪元期货的公司估值约为8984万元。

值得注意的是,这5份标的此前曾在2021年7月30日流拍。徐州新彭城投是在第二次拍卖中以*竞价人的形式成功竞拍。

诡异的是,在淘宝司法平台上,这5份标的在2021年10月15日又重新发布了一次,但上演了一次撤回,页面显示为“录入信息有误,撤回重新发布”。

与此同时,界面新闻发现,这5份有关新纪元期货股权标的物的执行裁定与沣沅弘集团非吸无关,而是与徐州新世纪的股权转让纠纷有关。申请拍卖的法院与近日提示沣沅弘集团非吸案投资者信息登记的法院为同一个,即徐州市鼓楼区人民法院。

执行裁定书显示,关于徐州新世纪与天津汇丰通科技有限公司(下称天津汇丰通)、沣沅弘集团股权转让纠纷一案,徐州市泉山区人民法院作出的(2019)苏 0311 民初 48 号民事判决书已发生法律效力,因天津汇丰通、沣沅弘集团未按期履行生效法律文书确定的义务,徐州新世纪向徐州市泉山区人民法院申请执行,徐州市泉山区人民法院立案执行,执行案号为(2019)苏 0311 执 2882 号。江苏省徐州市中级人民法院作出(2019)苏 03 执监 103 号执行裁定书,裁定徐州新世纪申请执行天津汇丰通科技有限公司、沣沅弘集团股权转让纠纷一案 [执行依据:(2019)苏 0311 民初 48 号民事判决书]由徐州市鼓楼区人民法院执行。

徐州市泉山区人民法院在执行(2019)苏 0311 执 2882 号一案过程中,依法委托金证(上海)资产评估有限公司对沣沅弘集团持有的新纪元期货 1700 万股和 2150 万股股权价值进行评估,金证(上 海)资产评估有限公司于 2020 年 12 月 8 日出具金证评报字 [2020]第 0210 号资产评估报告,沣沅弘集团持有的新纪元期货 1700 万股和 2150 万 股股东权益于评估基准日 2020 年 6 月 30 日的市场价值分别为 726.86 万元、919.27 万元,合计为 1646.13 万元。

金证 (上海)资产评估有限公司于 2020 年 12 月 23 日出具《关于对新纪元期货股东部分权益价值评估结果的补充说明》,载明沣沅弘集团持有的新纪元期货股东权益于评估基准日 2020 年 6 月 30 日每股股权评估值为人民币 0.4276 元。徐州市鼓楼区人民法院将上述资产评估报告及补充说明送达申请执行人徐州新世纪、被执行人沣沅弘集团,异议期内均未提出异议。

由于被执行人天津汇丰通、沣沅弘集团至今没有履行完毕生效法律文书确定的义务,故进行拍卖。

野蛮生长,罚单不断

自2015年1月取得资管业务资格后,新纪元期货在资管界野蛮生长,但很快被“打回原形”。

此前,新纪元期货发行了多款预期年化收益率在9%左右的资管计划,投向康得新的控股股东康得集团,涵盖智汇系列、*系列、纪元系列、全权系列、君富盈系列和智享系列,约有15亿元。2019初,昔日白马股康得新开始被外界质疑,随后陆续曝出大股东占款、财务造假、信批违规等丑闻,股价飞流直下。

投资者在康得新爆发财务造假事件后才发现,原定资管计划通过信托计划认购了康得新股票收益权,但康得集团却并未把股票抵押给信托计划,新纪元期货的风控措施犹如废纸一张,存在严重的风控漏洞,导致多个产品出现兑付问题,引发后续一系列纠纷。

多位自然人投资者透露,新纪元期货资管产品销售时存在多项违规,出事后私自更换资管产品的投资经理,且未及时披露。例如销售人员在推荐新纪元12号时,是以保本保息宣传的:“一年期9.5%+5%,本金和前端9.5%的固定收益,是确定的。”

此外,界面新闻

据了解,新纪元期货近年来罚单不断,仅2020年就收到了4张罚单,涉及10项违规。

2021年1月,江苏证监局发布的一则行政监管措施决定书,新纪元期货因相关违规被处以暂停开展新的资产管理业务和期货投资咨询业务、暂停开展基金销售业务,暂停核准新业务申请的行政监管措施。

根据中国期货业协会发布的期货公司分类评价结果,2020年,新纪元的评级为D,在149家公司处于倒数第二。2021年,新纪元的评级继续为D,在150家公司处于倒数第一。




pta期货实时走势

行情表现

7月11日收盘价当日涨跌幅五日涨跌幅
PTA6122.00元/吨-0.84%-5.93%

日内消息

1、原料降幅较大,PTA加工费环比提升

据隆众资讯,截至7月8日当周,PTA加工费环比上周增加112元至544元/吨。上周PX及PTA双双下跌,但PX价格跌幅较大,导致本周PTA加工区间环比增加。尽管此前成本相对愈弱,但PTA自身供需矛盾未出现明显计划,局部现货依然偏紧,PTA加工区间或相对良好。

2、原料降幅较大,PTA加工费环比提升

据隆众资讯,截至7月8日当周,PTA加工费环比上周增加112元至544元/吨。上周PX及PTA双双下跌,但PX价格跌幅较大,导致本周PTA加工区间环比增加。尽管此前成本相对愈弱,但PTA自身供需矛盾未出现明显计划,局部现货依然偏紧,PTA加工区间或相对良好。

品种基本面

据同花顺iFinD数据显示:

7月11日华东地区PTA现货价格报价6658.00元/吨,相较于期货主力价格(6122.00元/吨)升水536.00元/吨。

机构观点

国都期货:预计PTA价格震荡偏弱

7月8日,PTA主力2209合约收盘价6168 (124 ,2.05%),夜盘报收6192。现货端,PX CFR 中国主港报价1180 (-70 ,-5.59%),PTA内盘6645 (135 ,2.07%)。下游涤纶长丝DTY报价9300 (0 ,0.00%),涤纶短纤8263 (-117 ,-1.40%)。本周PTA价格下跌的主要因素是上游PX价格下跌、下游聚酯工厂减产。原油价格一度跌至近3个月内低点,PX价格跟跌原油,对PTA成本支撑减弱。下周需求来看,下游聚酯工厂再度开始减产,预计检修及减产的产能1793万吨,检修增加327.5万吨。终端织机开机率处于近10年同期的低位,聚酯成品库存偏高,聚酯工厂对PTA消费量下降。供给来看,PTA现货流通量不多,现货基差走强,PTA供应商现货报盘价格升水期货价格的幅度较大,但PTA供应因素对市场的影响被成本、需求因素完全抵消,难以抑制PTA价格跌势。整体来看,预计PTA价格震荡偏弱。




新纪元期货

财联社(深圳,

近日,中期协数据显示,2021年前11个月,全国150家期货公司共实现营业收入439.93亿元,同比增长45.21%;实现净利润122.17亿元,同比增长64.97%。

经营数据表现向好的同时,期货行业违规问题仍屡见不鲜。易董数据显示,2021年全年,共有30家期货公司收到56份监管措施,以处罚类型来看,责令改正的罚单最多,达28份,其次是出具警示函,共计19份。在这其中,不乏中粮期货、广发期货、瑞达期货等头部期货公司。

另外,罚单当中还涵盖行政处罚、监管谈话、警告处分、暂停办理业务、认定为不适当人选等监管措施。

老牌期货公司新纪元期货屡屡接罚单

整体来看,于1995年成立的老牌期货公司新纪元期货在2021年“上榜”次数最多,达7张。涉及的违法违规事项包括资管计划保本保收益、向关联方提供借款。

去年1月13日,江苏证监局对新纪元期货采取暂停开展新的资产管理业务和期货投资咨询业务、暂停开展基金销售业务,暂停核准新业务申请的行政监管措施。

之所以发出这一行政监管措施,源于新纪元期货此前资产管理业务相关违规事项未切实整改。早在2019年,江苏证监局在对新纪元期货进行现场调查时发现,公司资产管理业务开展存在承诺保本保收益的情况,因此,对公司出具警示函。

彼时,江苏证监局表示,新纪元期货应以此为戒,切实整改,强化内部管控,提升合规管理水平,杜绝此类情况再次发生。

随后,新纪元期货在2020年再收到7张罚单。涉及营业部变更未及时报告、解聘公司副总经理的程序不规范、股东大会和董事会运作不规范等多项违规情况。

截至2021年3月,新纪元期货暂停业务开展以来,仍未就相关问题整改到位。为此,江苏证监局继续加码监管措施,在去年6月发出暂停经纪业务新开户,限制分红,限制向董事、监事、*管理人员支付报酬、提供福利,限制转让财产或者在财产上设定其他权利等三项行政监管措施。

同时,新纪元期货的控股股东沣沅弘控股也被作出责令转让股权、股权转让前,限制行使股东权利的监管措施。

新纪元期货的资管业务、内控、以及控股股东等方面到底存在哪些问题?在江苏证监局于2021年3月19日发出的行政处罚决定书中,新纪元期货保本保收益等违法违规情况悉数披露。

一方面,新纪元期货违法向关联方提供借款。2018年9月27日、11月26日,新纪元期货使用自有资金分别向上海邦投提供借款1100万元、5600万元,两次借款利息共计32.28万元。

作为新纪元期货的控股股东,沣沅弘集团同时控制上海邦投,为此,新纪元期货与上海邦投构成关联方。在知悉此情况下,沣沅弘集团实控人、新纪元期货副总经理、首席风险官、资管部总经理等高管仍安排或签批该借款流程。

另一方面,新纪元期货还违法对外提供担保,即此前提及的保本付息。首先是向公司旗下7只资管计划的直接间接持有人提供《业务合作函》保证本金和收益,涉及中安百联资管、证通股份和3名个人投资者,金额高达4.33亿元。

其次是在资管计划逾期不能兑付后,该期货公司在2018年10月29日向投资者恒天中岩资管及代销机构恒天明泽提供《承诺函》保证本金和收益,涉及代销金额6.73亿元、购买金额1亿元。

最后是,新纪元期货向沣沅弘集团作为劣后方参与信托计划的优先级投资者提供《业务合作函》。涉及的优先级份额本金共计10.5亿元。

基于上述两方面的违法事实,江苏证监局对新纪元期货给予警告,没收违法所得32.28万元,并处以64.56万元罚款;对新纪元期货总经理刘莎、副总经理黄敏、首席风险官张利芬给予警告,并分别处以5万元罚款,撤销期货从业人员资格;对财务负责人杜娟、资管部总经理相恒宁给予警告,并分别处以3万元罚款。

对新纪元期货董事长戴功斌,江苏证监局给予警告,并处以5万元罚款,同时采取认定为不适当人员的行政监管措施,自决定书作出之日起两年内,不得担任期货公司董事、监事和*管理人员。对于沣沅弘集团实际控制人褚家如,江苏证监局决定给予警告,并处以5万元罚款。

去年8月,中期协也就上述违法事实,对新纪元期货及相关涉事人员作出多项纪律惩戒。此外,新纪元期货的股东上海川孚投资还在去年被责令限期转让新纪元期货的股权。

居间业务被多次点名

值得关注的是,去年多起罚单均与期货居间业务相关,行业居间业务监管力度加大趋势显著。

比如,在华融期货收到的罚单中,海南证监局表示,由于该公司存在包括居间业务在内的多项合规风控问题,决定对华融期货采取责令改正的行政监管措施,对该公司首席风险官出具警示函。

同样地,瑞达期货也收到广东证监局发出的2份行政监管措施决定书,涉及居间业务违规行为。

广东证监局表示,经查,瑞达期货广东分公司存在为个别居间人申请开通公司客户关系管理系统账号、按经纪业务人员考核标准向自然人居间人支付薪酬、自然人居间人销售公司的资管产品等情况。

“上述情况反映瑞达期货广东分公司的居间人管理、业务风险管控存在漏洞。”按照规定,广东监管局责令瑞达期货股份广东分公司改正,同时对分公司负责人出具警示函。

另外,英大期货、财信期货、招金期货、恒银期货等期货公司也出现与居间业务相关的违规行为。

事实上,随着期货市场发展步伐加大,居间人素质良莠不齐等居间业务乱象也亟待整顿。早在去年9月10日,中期协发布实施《期货公司居间人管理办法(试行)》,旨在进一步完善期货行业自律规则体系。不到两个月后,居间人信息登记管理系统也正式上线,截至去年年末,系统上已有10943名居间人通过系统报名参加职业培训。

整体来看,各家期货公司的违规违法多与风险管理及内控不规范关系较大,相关处理人不仅涉及证监会各地方监管局,还有中国人民银行、中国银行间市场交易商协会等。

比如,华融证券公告显示,该公司全资子公司华融期货收到中国人民银行海口中心支行对其出具的《行政处罚决定书》。根据决定书,华融期货在2019年1月至6月期间,新建立业务关系的部分客户在业务系统中的职业信息与反洗钱系统中显示的职业信息不一致,违反了《金融机构反洗钱规定》等相关规定,因而被处罚款44万元。

华闻期货、国贸期货则存在公司内部人员违规兼职的情况,分别被宁波证监局和福建证监局出具警示函。




新纪元期货有限公司官网

作为一家位于江苏徐州的期货公司,新纪元期货在行业里曾经比较低调。2015年获得资产管理牌照后,其发行的资管产品在市场上掀起小热潮,从销售到收益都广受认可,公司内部还一度推出员工持股计划,上市箭在弦上。

2019年初,作为新材料领域的“白马”,因大股东利用违规担保、资金归集、虚假采购合同等手段掏空公司和财务造假的事实浮出水面,康得新的股价一泻千里,致无数投资人遭殃。如今,康得新已经退市。

令人唏嘘的是,2018年新纪元期货15亿元资管产品已经发生逾期违约,还曾向投资人承诺可以还本付息,当时仍有大批投资者表示信任。直到康得新董事长被抓的消息爆出,他们才如梦初醒,后来进入了漫长的等待和交涉。

目前,涉事产品的受害者包括410位自然人投资者和20位机构投资者,其中还包括新纪元期货内部几十位员工。事发在资管新规出台之前,实际上,新纪元期货15亿元资管产品并非直接“踩雷”康得新,按照产品说明,其所投标的实为康得集团持有的康得新股票收益权,以信托产品形式呈现,按理说产品到期可以拿到信托给的“固定收益”。

据了解,目前新纪元期货涉事高管均已被公安机关刑事拘留,大股东沣沅弘(北京)控股集团实控人王良平“逃”往国外。

暂停经纪业务新开户

在过去的2020年,新纪元期货曾因多项违规遭罚:2020年2月3日,江苏证监局公告称,新纪元期货因营业部变更营业场所未及时报告被出具警示函;2020年12月15日,江苏证监局一天之内一连发出三封对新纪元期货的处罚决定书,涉及违规包括报送的风险监管报表存在问题、资产管理业务经营不独立、资产管理计划尽职调查未尽责、内控管理存在较大缺陷等9项。

由于自身陷入巨额债务并遭遇监管暂停经纪业务之外其他业务的处罚,新纪元期货当前困难重重。据了解,徐州市政府正在协调由当地的新盛集团公司接手,但因为当前债务较多且离结案还较为遥远,最终该解决方案能否落地仍待证实。

近期,江苏证监局发布公告:“2019年3月21日,我局向你公司出具了《关于对新纪元期货股份有限公司采取出具警示函措施的决定》(行政监管措施决定书〔2019〕28号),要求你公司就资产管理业务相关违规事项切实整改。因上述整改未能完成,我局于2021年1月15日向你公司出具了《关于对新纪元期货采取暂停部分期货业务及停止批准新增业务行政监管措施的决定》(行政监管措施决定书〔2021〕5号),再次督促你公司就资产管理业务相关违规事项切实整改。截至2021年3月,你公司仍未就相关问题整改到位,严重危及公司的稳健运营。”

根据《期货交易管理条例》(国务院令第676号)第五十五条第二款的规定,江苏证监局决定对该公司采取如下行政监督管理措施:

(一)暂停经纪业务新开户;

(二)限制分配红利,限制向董事、监事、*管理人员支付报酬、提供福利;

(三)限制转让财产或者在财产上设定其他权利。

如对上述监督管理措施不服,可以在收到决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请,也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间,上述监督管理措施不停止执行。

资料显示,新纪元期货成立于1995年,是经中国证监会批准的首批期货公司之一。目前注册资本3.752亿元人民币,旗下拥有风险管理公司1家、分公司4家、营业部8家。新纪元期货是中国金融期货交易所、上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所的会员单位,以及上海国际能源交易中心的首批会员单位,可代理国内所有商品期货、期权、金融期货的交易、结算和交割业务,具备期货投资咨询、资产管理和公开募集证券投资基金销售业务资格。

购买资管产品如何“避雷”?

近年来,资本市场资管产品“踩雷”事件屡见不鲜,动辄数十亿元规模产品因为投向企业债务违约、财务造假等因素而无法兑付,又或者因为尽调不严、销售和风控流程违规出问题,最终受伤的都是怀抱信任和希望的投资者。

就如新纪元期货的资管产品,乍看上去风险极低,实际上却蕴含着重大风险,一般投资者应该如何识别、避免踩坑呢?

探寻起来,在资本市场做二级市场投资大有学问,常言说人有失手、马有乱蹄,专业的基金经理也难以完全规避眼光出错的情况,作为一般投资者,在入市之前更要提高警惕,同时提高自己的专业能力,做一名成熟的合格投资者。

东证期货资产管理业务总部副总经理章伟表示,随着《投资者适当性管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等发布,“买者自负,卖者有责”的销售原则得到确立,将合适的金融产品销售给合格投资者的理念成为投资者避免“踩雷”的第一堂必修课。

根据法规要求,金融产品在销售前必须确定风险等级,风险承受能力低的投资者可以选择低风险产品作为入门配置,具有较高风险承受能力的投资者可以配置中高风险产品来获取可能的预期收益。具体选择产品时,除了关注产品收益,更要综合考虑产品的风险收益比、长期收益、管理团队历史业绩等指标,避免只看短期业绩或少数热门产品。此外,金融机构的口碑也可以关注,尽量选择具有长期投资管理经验、*投研能力、完整的风控体系和态度尽责审慎的团队发行的产品。

没有永远适合自己的产品,只有永远适时而生的投资策略。

章伟还认为,投资策略的本质是依据大类资产配置理念、宏观经济基本面、量化投资模型等手段获得的赚钱手法。在选择适合自身条件、风险偏好的投资策略时,投资者应对自身所投资或考虑投资的期货产品及收益特征有清楚的了解,才能更有效地规避风险。例如,不同的投资策略,即使同样都投资于期货等衍生品,可以运用衍生品的高杠杆特性,打造出高风险高预期收益的产品,也可以利用衍生品对冲风险的优势,构建相对低波动稳健收益的投资组合。

“除了投资者适当性和投资策略的选择之外,还要关注产品管理人资质和产品细节信息,这些可以反映出触雷的蛛丝马迹,避免“踩雷”。例如从合法性上看,按照法规要求,产品需要由具备资质的金融机构或管理人发行,投资者可以到相关资质网站查询资管产品的管理人、产品本身的备案合法性,了解相应的风险收益特征。”章伟建议,产品要从正规的银行、基金、证券公司、期货公司等金融机构,或者具备相关资质的三方销售机构等渠道处获取信息,完成购买行为,一般来说,投资者综合考虑采取上述措施,可以在一定程度上防范“踩雷”风险,避免遭受预期之外的损失。

作为专业律师,盈科(上海)律师事务所资产管理法律事务部主任刘战尧建议,首先,投资者应识别正规金融机构,关注底层资产和投资项目、金融机构的风险控制能力及投资程序合规性等,在此基础上进行选择;其次,了解资管产品发起设立机构本身的实力及品牌,以及历史投资业绩等;最后,了解资管产品的担保措施是否充分,如果一个资管产品有充分的担保措施,即便投资过程当中出现了一些不可控的风险事项,通过担保物的处理、担保人的介入,往往能够保证投资人权益。


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