003096基金净值查询(信用债是什么意思)
003096基金净值查询(信用债是什么意思)
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11月22日讯 中欧医疗健康混合型证券投资基金（简称：中欧医疗健康混合C，代码003096）11月21日净值下跌1.73%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.8770元，累计净值为1.9520元。
中欧医疗健康混合C基金成立以来收益97.86%，今年以来收益90.17%，近一月收益9.57%，近一年收益66.55%，近三年收益101.70%。
中欧医疗健康混合C基金成立以来分红1次，累计分红金额0.09亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为葛兰，自2016年09月29日管理该基金，任职期内收益97.86%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有爱尔眼科（持仓比例9.72%）、长春高新（持仓比例8.41%）、恒瑞医药（持仓比例7.58%）、泰格医药（持仓比例7.43%）、通策医疗（持仓比例7.38%）、欧普康视（持仓比例6.68%）、我武生物（持仓比例6.63%）、普利制药（持仓比例5.92%）、益丰药房（持仓比例5.30%）、凯莱英（持仓比例5.24%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
我们总体维持了高仓位的运作，在长期看好的创新药产业链、消费类以及医疗服务的龙头企业等方向进行了着重的布局。从未来的配置方向来看，创新药产业链仍旧是我们长期最为看好的方向，从国家层面政策的顶层设计到国内企业近年来的创新积累，都使得国内的创新产药产业链长期维持在高景气度的状态。此外，随着国内居民消费能力的提升以及知识结构、认知水平的提升，产品以及服务的渗透率以居民的支付能力都在持续的提升中，相关行业的龙头企业也有着长期的增长空间。
本报告期内，基金A类份额净值增长率为14.24%，同期业绩比较基准收益率为3.99%；基金C类份额净值增长率为14.17%，同期业绩比较基准收益率为3.99%。
大家对债券已经有了基本的认知，债券是规定借款人对债券持有人负有债务责任的证明。简单地说债券就是借据，它规定了贷款偿还时间（到期日）、以及在贷款到期之前定期支付的利息的比率。
今天我们来说一说信用债，先举个生活中的例子。
假如你朋友急用钱开口问你借，说一个月后还，利息按银行利率给你。
是什么让你朋友能够从你这顺利借到钱？没错！看TA在你心里是否有这样的信用存在。
正是TA的“信用”使得你相信TA有意愿且有能力按时连本带息还钱，所以自然开口应允。
什么是信用债？
资本市场中的信用债也是同理：信用债就是公司用自己的信用做担保，发行债券从而向大众借钱，并承诺还本付息。
信用债vs利率债
一般而言，债券可分为利率债、信用债两种。
利率债又被称为政府债券，由国家或政府信用做背书的机构为筹措资金而发行的债券，一般被认为不存在信用风险，其价格主要受利率变动影响。
主要包括财政部发行的国债、地方政府委托财政部发行的地方政府债、政策性金融债、央行票据等。
信用债是指政府之外的主体发行的、约定了确定的本息偿付现金流的债券。具体包括企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离交易可转债、资产支持证券、次级债等品种。
由于没有国家信用背书与担保，与利率债相比，信用债最显著的特征在于存在发行企业无法按时还本付息的信用风险，又称“违约风险”。
信用债赚的是什么钱？有何风险？
信用债资本利得的奥秘隐藏在这个公式里。信用债收益率=无风险收益率+信用利差
一、无风险利率。债券价格与市场利率成反比，市场利率上升，债券价格下降，反之亦然。信用债作为债券的一种同样受市场利率影响。市场的长期利率一般以10年期国债的到期收益率来衡量，其一直被视为无风险利率的代表，是资产定价的锚。
二、信用利差。由于信用债需要承担“违约风险”，因此其收益率往往会高于利率债，高出的部分便是对信用债投资者的风险补偿。为衡量债券的信用风险，“信用利差”这一指标应运而生。
简单来说，信用利差为债券的到期收益率与无风险利率之差，是对信用债风险的定价。当企业的信用风险越高，其信用利差也会越高。
至于信用债的风险大不大，不能一概而论，关键是看这家公司的经营状况，如果到期无法偿还，也就意味着公司信用破产了。那我们该如何界定信用债是不是安全呢？有信用评级机构会帮我们给企业做信用评级。
一般*是AAA级，能拿到3A等级，说明这家公司的经营状况良好，盈利能力比较强，同时信用较好，债券违约的风险比较低。（但评级只能作为参考，也会有特例）
一般来说，通常公司给的利率越高，可能就代表风险越大，一个公司但凡给5%的利息可以借到钱，他是不会给10%的利息的，所以高出来的利率就是风险补偿，大家都觉得借钱给我风险大，那我只能多给点利息，从而让你更愿意借钱给我。也所谓是“重金求贷，高额回报”。
普通投资人如何挑选可靠的债券基金？
盲目选高息的信用债不是理智的选择，怕暴雷就放着钱不赚也不是投资人的风格。
那么 “投资人的自我修养——让专业的人帮你赚钱”
投资信用债的理想选择——债券基金。
比如说嘉实信用债，是业内首只专注于信用债配置的一级债基。
嘉实信用债
专注信用挖掘，历史业绩突出（1）
嘉实纯债投资总监担纲，信用挖掘专家助力
远见者稳进，23年积淀，嘉实基金屡获殊荣
嘉实信用债券型证券投资基金
A类070025
（1）截至2022年一季度末，嘉实信用产品成立以来累计回报达61.65%，业绩比较基准58.74%，超越基准3.58 %。2017年-2021年年度业绩分别为：0.21%、6.50%、6.62%、-0.40%、6.51%；业绩基准分别为：-1.20%、9.55%、4.41%、3.07%、5.69%。数据来源定期报告，截至2022年一季度末，历史业绩不代表未来。嘉实信用债券型证券投资基金成立于2011/9/14，注：陈雯雯 2011/09/14-2013/07/05，万晓西 2013/07/05-2014/07/16，胡永青 2014/03/28-2020/10/22，王立芹于2020/10/22起至今担任嘉实信用基金经理。2022/1/14，新增赵国英担任本基金基金经理。
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，嘉实基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、嘉实信用债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）除面临一般基金的市场风险、信用风险，流动性风险，管理风险、技术风险和合规风险外，还包括以下特有风险：本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对较高的信用风险及其他投资风险。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证*收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。嘉实基金提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
六、本基金由嘉实基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站和基金管理人网站进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金有风险，投资需谨慎。本产品由嘉实基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
09月19日讯 中欧医疗健康混合型证券投资基金（简称：中欧医疗健康混合C，代码003096）09月18日净值上涨2.08%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.5740元，累计净值为1.6490元。
中欧医疗健康混合C基金成立以来收益65.92%，今年以来收益59.47%，近一月收益6.57%，近一年收益35.57%，近三年收益--。
中欧医疗健康混合C基金成立以来分红1次，累计分红金额0.09亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为葛兰，自2016年09月29日管理该基金，任职期内收益62.55%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有爱尔眼科（持仓比例9.67%）、通策医疗（持仓比例9.66%）、长春高新（持仓比例8.83%）、恒瑞医药（持仓比例7.89%）、我武生物（持仓比例7.87%）、普利制药（持仓比例7.42%）、片仔癀（持仓比例6.88%）、泰格医药（持仓比例6.00%）、益丰药房（持仓比例5.55%）、华兰生物（持仓比例5.19%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
回顾2季度，市场总体在一季度大幅上涨后进入了调整期，申万医药生物行业下跌7.7%，超过沪深300的1.2%的跌幅，我们总体延续了一季度的配置策略，取得了超过7%的收益，有着较好的超额收益。二季度总体政策较为平稳，市场对医药行业的信心从去年年底的恐慌情绪中逐步恢复。我们总体维持了高仓位的运作，在长期看好的创新药产业链、消费类以及医疗服务的龙头企业等方向进行了着重的布局。
本报告期内，基金A类份额净值增长率为44.89%，同期业绩比较基准收益率为12.28%；基金C类份额净值增长率为45.19%，同期业绩比较基准收益率为12.28%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
04月03日讯 中欧医疗健康混合型证券投资基金（简称：中欧医疗健康混合C，代码003096）04月02日净值下跌1.99%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.3310元，累计净值为1.4060元。
中欧医疗健康混合C基金成立以来收益40.31%，今年以来收益34.85%，近一月收益12.32%，近一年收益3.17%，近三年收益--。
中欧医疗健康混合C基金成立以来分红1次，累计分红金额0.09亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为葛兰，自2016年09月29日管理该基金，任职期内收益40.31%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有爱尔眼科（持仓比例7.44%）、我武生物（持仓比例6.09%）、通策医疗（持仓比例5.99%）、智飞生物（持仓比例5.98%）、长春高新（持仓比例5.89%）、片仔癀（持仓比例5.50%）、华兰生物（持仓比例5.26%）、泰格医药（持仓比例4.81%）、鱼跃医疗（持仓比例4.64%）、益丰药房（持仓比例4.14%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
回顾2018年，A股在贸易战和金融去杠杆的双重压力下出现了非常明显的调整，医药生物上半年在创新周期以及政策周期的驱动下延续了17年底开启的上涨行情，下半年在市场因素和部分短期政策影响下出现了较为明显的调整，申万医药指数全年最终实现超过25%的下跌。从行业内企业经营来看，总体仍是较为平稳，尤其是随着行业集中度提升的趋势愈发明显，各子行业龙头企业的竞争实力显著增强。此外，2018年是我国创新药上市的爆发期，创新周期推动行业变革愈发显著。从行业的估值角度来看，随着较大幅度的调整，行业估值已经进入了2010年以来*区间范围，长期投资价值逐步显现。从基金运作的角度，在上半年行业出现较好的投资机会时，我们把握住了聚焦子行业龙头以及创新产业链，取得了较为显著的超额收益；下半年伴随指数下跌基金有所回调，但通过对配置的调整以及个股的选择，仍取得了一定的超额收益。
本报告期内，基金A类份额净值增长率为-16.01%，同期业绩比较基准收益率为-14.78%；基金C类份额净值增长率为-15.77%，同期业绩比较基准收益率为-14.78%。
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2019年，我们认为医药生物行业仍旧是一个增量但结构在发生重大调整的市场，行业仍有较高的投资价值。就“增量+调整”的格局而言，我们仍旧持续看好创新和质量优异、产业链整合能力较强的相关企业。此外，医药行业子行业业态较为丰富，部分子行业受短期的政策影响较小，仍将保持较长期的高景气度，相关方面的龙头企业也是重点布局的方向。我们认为未来行业持续向好并不是所有的企业都会享受行业的增长，只有那些具备相对竞争优势的企业才能在我国医药政策改革持续的推进中获得更高的市占率和良好的经营业绩，因此我们在把握各子行业景气度判断的同时，更加注重个股的选择，来寻找超额收益。（点击查看更多基金异动）
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