银行合规心得体会四篇(交易员的内部控制包括什么)
银行合规心得体会四篇(交易员的内部控制包括什么)
1、增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
1、基金交易业务控制的主要内容：基金交易应实行集中交 易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。公司应当建立 交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。投资指令应当进行 审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。
2、内部控制的成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到*的内部控制效果。
3、B选项错误，基金管理人应当建立科学严谨的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。C选项正确，风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。D选项错误，基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警信号。
4、基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号；独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。
5、全面性原则：内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域，以此凸显内部控制重要性。
1、这些都充分暴露了巴林银行在内部控制上存在的许多漏洞。第三，必须加强对金融机构*管理人员和重要岗位业务人员的资格审查和监督管理。由于里森业务熟练，被视为有才干的人，对其委以重任，却疏于监管，甚至当问题隐隐暴露出来后，管理层也未给予足够的重视，使事态逐渐扩大，导致银行的倒闭。
2、权限分配不当：员工可能拥有超出其工作需求的权限，这可能导致内部控制措施的削弱。 审计流程不严格：巴林银行的内部审计可能不够频繁或不够全面，无法有效识别和防范潜在的内控缺陷。 技术控制不充分：随着信息技术的复杂性增加，银行可能未能采取足够的技术控制措施来保护其系统安全。
3、技术控制不充分。与机构日益复杂的IT系统相比，银行的技术内控措施可能还不足。 操作流程缺陷。银行的业务流程可能存在不利内控的漏洞，如信息传递不及时等。 不足够的员工培训。员工可能没有获得有效的内部控制流程和政策培训。 监管合规不足。
1、中航油事件与英国巴林银行、日本大和银行和美国橙县事件的一个共同之处是，事件的主角都曾经有过辉煌的业绩，巴林银行的尼克·里森、大和银行的井口俊英和美国橙县的罗伯特·西特罗恩在事发前都是经验丰富、业绩突出的交易高手，被市场誉为“明星交易员”。
2、据悉，有8家经纪公司和基金为刘提供了交易通道和信用额度，他们分别是：斯迈尔能源下属的斯迈尔金属公司、瑞福期货、伦敦标准银行、巴克莱银行、曼氏集团、AMT、萨顿公司、以及一家总部在法国里昂的基金公司。其中在斯迈尔的头寸最多。
3、“中航油”事件就是*的例证。 从管理人才的培养来看，我国企业也缺乏一整套适应国际市场竞争需要的人力资源管理机制。
4、中国航油集团企业文化部总经理蒲广济介绍：鹰联航长期拖欠油款。欠款周期短的50天，最长的达109天，而合同期规定是15天。这等于中国航油要用大量的钱为其垫付油钱并提供服务。服务白干了也就算了，而为其垫付的油钱都是中国航油从银行借的贷款，贷款利息航空公司是永远不会向中国航油支付的。
5、排除一些从事市场交易活动都难以避免的技术原因，我们从普华永道的报告可以得出一个结论：中航油从事期权交易业务的决策以及整个交易过程都无视制度的存在，公司最终的巨亏是不按制度行事的结果。这次事件引发了政府、企业和理论界对内控执行和完善的思考，内控的有效性再度引起了大家的关注。
6、曾经由银行（经常还有政府）主导的那种封闭的、严密控制的金融体系，已经被资本跨境自由流动所取代，规模更大、一体化程度更高的全球市场取代了封闭的国内市场，人们所熟悉的按照地域划分的市场和产业结构也处于不断变化中。
