银行理财经理营销工具,我看到中国银行手机银行上有个理财推荐的功能,是干什么的
银行理财经理营销工具,我看到中国银行手机银行上有个理财推荐的功能,是干什么的
1、银行内有存款的客户，你可以及时沟通一下，推销自己的产品，或者给出你的建议。银行外发广告也是办法之一。再就是发动你的朋友，让他们给你拉人。还有可以推销给老人保本型理财。
1、在中行手机银行“中银理财”下有“理财推荐”菜单，理财经理可根据您的资产配置情况向您推荐理财产品，您登录手机银行后，只需在“中银理财”的推荐栏目中点击理财经理推荐的产品，并进行简单操作，即可完成理财产品的购买。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。
2、中国银行个人手机银行我的资产功能：您可登录个人手机银行，在“我的”频道中查询您的资产负债情况。温馨提示：目前，“我的负债”中显示的数据为您在中行的贷款和信用卡欠款情况。其中贷款的欠款中包含了贷款的违约金，但不包含贷款利息；信用卡的欠款金额中包含了信用卡的利息和滞纳金。
3、中行个人手机银行还款管家功能是余额理财的一个自助还款签约功能，您在签约后系统会在还款日根据还款金额自动帮您赎回余额理财中的资金。（作答时间：2023年7月12日）以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。
4、中国银行个人手机银行贷款推荐：您可以在此功能下选择您所需金额和资金用途，系统会为您推荐相应的贷款产品供您参考。温馨提示：中国银行个人查询版手机银行可以看见贷款推荐功能，但不能在贷款推荐中申请贷款。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。
通过电话咨询，微信服务等方式向新老客户传递信息。防疫期间，为帮助客户足不出户，实现闲置资金增值，分行迅速安排专属理财客户经理每日通过电话咨询，微信服务等方式向新老客户传递招行理财产品，*活动，并通过手机银行APP，全球连线等网络形式办理业务，让客户财富健康生长。
*的办法就是使用CRM客户关系管理系统，可以利用CRM客户关系管理系统记录并保存客户资料，定期进行短信及邮件群发，设置日常的备忘提醒等。建议你可以关注下8月8日由全球*中小企业CRM百会CRM精心打造的“百会CRM公开课”第三期课程。
银行的客户包括对公和对个人： 对公客户的维护包括的是设法提供企业全面的财务解决方案.不要只求存款.和企业的老总、财务部经理一定要搞好关系。切记千万不要冷落了出纳，出纳是负责企业和银行打交道的关键。
首先你得了解其他银行的理财产品，分析你的客户所说的那个理财产品的缺点，收益高的风险就大，反正你就专挑那个理财产品的缺点说。然后再向你的客户推荐你们银行*的收益高的理财产品，让她觉得你们是老关系户，不能因为百十块钱的利益而不顾安全问题，还是放你们银行放心。
情景：3：理财经理每天坚持在厅堂营销，但是好像只是做了大堂经理的工作，在客户拓展和维护上却没有什么成效情景4：不论是布置产品任务还是客户活动邀约，理财经理似乎都找不到目标客户，既不知道客户的金融服务需求，也不知道客户的活动偏好。
个人养老金账户具有终身*性，对应的个人养老金资金账户作为个人养老金的*资金入口，也只能在一家商业银行开立。而根据银保监会11月18日发布的《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法》（下称《办法》），首批可以开办个人养老金业务的银行主要包括6家大型银行、12家股份制银行、5家城市商业银行。
按照规定，参加人需要开立个人养老金账户和个人养老金资金账户，这两个账户可以同时在银行办理，目前全国只有23家银行能办理个人养老金资金账户。
近期，银行围绕个人养老金账户开立，已打响客户争夺战。由于个人养老金账户具有*性，只能在一家银行开立账户，银行争先拿出“真金白银”抢占客户。据不完全统计，在首批23家获批开立个人养老金账户业务的银行机构中，已有不少于15家银行推出开户优惠活动。
收入越高个人养老金节税越多 问：纳税优惠，是个人养老金相比普通银行理财等产品的一大亮点。那到底可以省下多少税？首先，个人养老金采用的是递延纳税，投资时不纳税，领取时才纳税。个人养老金可以在核算个人所得税时作为扣除项在税前扣除。
目前，首批开办个人养老金业务的银行包括6家国有大型商业银行、12家股份制银行、5家城市商业银行。而账户的“*”性使得银行之间开户争夺战迅速升温。多家银行为揽客推出开户领贴金券、微信立减金，抽红包等优惠活动。
根据个人养老金实施办法，参加个人养老金，需要开立个人养老金账户和个人养老金资金账户，这两个账户都是*的，且相互对应。账户的“*”性，使得银行之间掀起了客源争夺战。 记者注意到，目前多家银行针对个人养老金账户开立推出发红包、抽奖等活动。
个人经验，推荐你试试普惠一站。我目前在用这个，功能算是比较全的，适合理财经理工作中用来辅助、分析。界面简洁看着舒服，也是免费的，各大应用商店都可以搜到，可以下载了解一下。
活期宝 活期宝（原天天现金宝）是天天基金网推出的*针对优选货币基金的理财工具。充值活期宝（即购买优选货币基金），收益*可达活期存款10余倍，远超过一年定存，并可享受7 x 24小时快速取现、实时到账的服务。
余额宝，因为是在支付宝中，相对来说比较方便。用户在支付宝网站内就可以直接购买基金等理财产品，同时余额宝内的资金还能随时用于网上购物、支付宝转账等支付功能。早期还可以，现在收益太低了。小打小闹没多大意思。
1、一般来讲，在每一个新产品推出时，都会事先做好宣传，方式就是打电话通知老客户，然后我们银行都会统一给客户发短信，还会做报纸广告。总之，有客户看了就会主动打电话来询问或者购买。
2、所谓的潜在客户是靠自己的关系，还有平时工作日积月累的客户，还有守株待兔。主动出击还是靠平时自己观察，也许一个一千万客户从你身边走掉你都不知道。业务知识也是很重要，一味的让客户买你们的理财产品，不从良心出发，自己在客观的角度要对理财产品做认识，做个了解。
3、*购买银行理财产品需要投资者本人携带（本人）身份证到银行柜台办理。非*购买可以通过网上银行来办理。具体购买流程如下：做风险测试 银行客户经理会给投资者一份个人风险测试问卷。投资者需根据自己的实际情情况照问题认真填写。
4、首先问对方来银行办什么业务。如果对方是存款，问存款的年限，如果年限长的，说明该笔钱近期不会急用，可以进一步向其推荐理财项目。一般在银行推荐的理财项目，都是以其收益率要高于银行同期存款利息且有较稳定保障为切入点的。然后向对方介绍你所负责理财项目的详情。
5、理财经理每天的工作就是整理来过我们支行的客户，存钱的，买理财的，买基金的，新客户旧客户都需要你录进客户档案库里，然后一有什么理财产品销售立马一个个电话短信的通知客户。根据分行业务发展需要和部门工作安排，负责管户维护负债财富客户，为个人客户提供财富管理及综合金融服务。
