中邮证券怎么样(中邮证券怎么样解绑银行卡)
中邮证券怎么样(中邮证券怎么样解绑银行卡)
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中邮证券年内第三次被监管点名。
出品｜投研观察
作者｜Allen
近日，中邮证券因公司内部存在三大问题收到了陕西证监局的行政监管措施。值得注意的是，这已经不是中邮证券2020年内第一次被监管处罚了。
最近的一次，即半年前，刚被证监会指为“风控重大不作为”，此次中邮证券再次因风险管理指标体系不完善、债券业务决策机制不合理、资管业务投资决策违规等问题被处罚。
业绩不达标，内控缺失，以至于中邮证券不得不更换一把手。排名中后位的中邮证券能借此改头换面吗?
三大问题被罚
据公开资料显示，中邮证券因内部控制存在较大缺陷，收到了来自陕西证监局责令改正的行政监管措施。具体而言，中邮证券存在以下三大问题：
一是风险管理指标体系不健全，未设置公司整体及自营业务外其他各业务和风险类型的风险容忍度水平；风险管理系统不完善，未能实现对部分风控指标的动态监测，部分风险管理数据采集依靠人工录入，部分日终风险控制指标计算误差较大；信用交易、经纪等业务部门未配备专职风险管理人员。
二是公司债券业务决策机制不合理，未明确内核委员会固定委员、其他委员具体职责，2020年多数内核会议无固定委员参会；个别有条件通过的公司债项目立项委员未在项目组补充资料后发表明确立项意见，质量控制部门意见尚未完全落实即通过质控验收；制度未明确质量控制现场核查比例，个别项目尽职调查质量控制不到位，如未及时关注并核查发行人重要固定资产变动对盈利能力的影响及重要子公司股权质押事项，缺少对现金流预测报告等第三方意见的核查记录，未对不同尽调方式获得的证据差异进一步核实等。
三是资产管理业务投资决策委员会成员均为资管业务条线人员，且个别项目合规、风控人员均明确提示违规风险，决策委员会仍审议通过。
中邮证券的这些问题违反了《证券公司监督管理条例》第27条规定，“证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。”
陕西证监局责令中邮证券采取切实措施进行整改，逐项对照相关问题，分层级落实具体责任人，进行内部追责，收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。
今年多次被监管处罚
事实上，这并不是中邮证券年内第一次被监管点名。
今年6月30日，中邮证券开展债券交易业务存在以下几类问题：一是人员岗位混同、投资决策、风险控制和交收结算等关键岗位兼任，混合操作；二是异常交易缺乏管控，其中涉及西王债券已违约仍以高价卖出等；三是信息监测系统建设不完善；四是自营远期业务交易对手管理制度缺位。
因此中邮证券被证监会指出“风控重大不作为”，证监局决定对其采取监管谈话措施。
今年8月份，证监会针对中邮证券下发了责令处分有关人员措施的决定，指出公司存在以下四个问题，分别为：人员岗位混同；异常交易缺乏管控；信息监测系统建设不完善和自营远期业务交易对手管理制度缺位。
这次被罚主要是因为去年中邮证券多次以偏离中证估值的价格将产品卖出。
去年2月，中邮证券资产运营部以高于中证估值2.93%的价格将“17海发03”卖给财通资管，无法提供询价记录；同年6月，资产运营部以低于基准利率214基点的价格与新华基金开展逆回购交易，相关交易未向公司风控部报备；
2019年1月，资管分公司以偏离中证估值1.81%的净价卖出“18新昌02”，异常交易未向公司风控部报备；2019年10月，西王债券已出现违约，资产运营部以高于市场估值130.2%的净价卖出西王债券，报备仅说明“双方蹉商决定”。
值得一提的是，此次被处罚的同时，监管还特意指出中邮证券信息监测系统建设不完善，债券审批环节未全部纳入系统管理，逆回购交易监控指标设置不充分并发现5笔逆回购交易首期质押率超过***，资管系统风险阈值调整不审慎等问题。
年内两名高管变动
公开资料显示，中邮证券成立于2002年，由西安华弘证券经纪有限责任公司变更而来。经过多次增资扩股，成为中国邮政集团的控股子公司。目前，中邮证券共有三大股东：中国邮政集团（57.68%），中邮资本（32.86%），西安投资控股（9.46%）。
《投研观察》注意到，中邮证券近期董事长和总经理均出现变更。
今年11月，中国邮政集团党组成员、总会计师郭成林新任中邮证券董事长。公开资料显示，郭成林曾任中国建筑股份有限公司审计局长、财务资金部总经理等职务。据公开媒体报道，中邮证券新任董事长郭成林*的特点是“长于审计”。
董事长变更的同时，中邮证券的总经理也发生了变动。公开媒体报道，中邮证券的总经理丁奇文职务发生变动，目前由副总经理于晓军暂时代管相关工作。于晓军曾于入职华鑫证券，从事证券投资咨询；后于2011年10月12日入职中邮证券。
截至目前为止，中邮证券并未在官网对这两则人事变动进行披露。在其官网管理层信息一栏中，董事长依旧是宋英忠，总经理为丁奇文，副总经理为于晓军。
值得注意的是，当前正处在券业大变局时代，今年来，多家券商董事长、总裁（总经理）发生人员变动。据统计，年内至少8家券商董事长、总裁发生变更。
据中证协此前披露的年度券商业绩排名，2019年，中邮证券总资产在行业排名77名，净资产排名67名，营收排名82名，净利润排名66名，信息技术投入排名行业98名，各项指标均属行业中后位。
业绩并不优异的情况下，两位新高管的变动，会不会给中邮证券带来新的生机，《投研观察》将持续关注。
晶科转债正股代码：601778，正股简称：晶科科技。晶科科技主营光伏发电运营业务、光伏电站EPC业务。在去年估计很多人都记得光伏板块出了很多大牛股，比如隆基股份、阳光电源。
其中隆基股份发行过隆基转债，2018年5月9日上市，开盘价121.31，当他*123.01。隆基转债历史*价88元，*价158.20，于2019年9月3日提前赎回退市。
隆基股份从事的业务范围为图下带红色框部分，除了多晶硅料这样的原材料，光伏产业链隆基股份均有涉及。
这里再普及一下基础的产业链的相关知识：上游、下游。上游产业指处在整个产业链的开始端，包括重要资源和原材料的采掘、供应业以及零部件制造和生产的行业。下游产业指处在整个产业链的末端，加工原材料和零部件，制造成品和从事生产，服务的行业。
光伏行业我是不太了解，也就知道上面个大概。再多一点就是知道光伏也是新能源的一种，光伏发电站有财政补贴，以前发生过光伏电站“光伏贷”骗局。光伏产业在中国也的确出现过首富，这也是一个很大的一个行业，这一类的股票我都没参与,可转债价格合适可以参与一下，买正股我是不会买的。因为补贴这个事带有不确定性，今天有，明天可能就没有。
子公司晶科电力拟将其持有的鄱阳县晶科电力有限公司 ***股权出售给山东水发清洁能源科技有限公司，转让对价为2.8亿元；拟将其持有的左云县晶科电力有限公司和江苏旭强新能源科技有限公司***股权出售给湖北能源集团新能源发展有限公司，转让对价合计为4.68亿元。
一方面卖出电站另一方面募集资金投资发电项目，难道是专业转让公司？公司*能够被炒作的就是光伏制氢概念。
晶科转债申购日转股价值92.30，规模30亿元，信用级别：AA。目前转股价值81.04，期间下跌11.94%。晶科转债上市前提出下修转债价格，之前这波骚操作的是海兰转债，当时海兰转债转股价值67.08，开盘价93.801，现在价格108.75。
预估晶科转债开盘价104，主力欢迎打脸。
6月18日，中国证券业协会根据各证券公司经审计数据，对证券公司资产规模、各项业务收入等38项指标进行了统计排名，发布了2020年证券公司经营业绩指标排名情况，其中可比券商数量相比2019年增加了4家。
整体来看，全年证券行业规模实力稳步提升，盈利能力进一步增强。截至2020年末，行业总资产8.78万亿元，较上年末增长22.32%。全年证券行业业绩达到近3年*水平，实现营业收入4398.15亿元，同比增长24.93%；实现净利润1707.78亿元，同比增长39.20%；净资产收益率也较上年提高了1.58个百分点。
具体来看，券商行业排名竞争激烈，尤其是前十大券商的营收和净利排名基本“内定”，中信证券在多个业务指标中位居榜首，坐稳“券商一哥”之位。而中腰部券商受行业差异化发展、特色化经营影响，实力变动较大，存在不少逆袭空间。
营收：头部券商竞争激烈，中小券商逆袭潜力大
从营业收入来看，头部券商竞争激烈。2020年证券公司前三排名不变，中信证券、国泰君安、华泰证券分别实现营收341.40亿元、240.73亿元和212.47亿元。而中信建投以201.53亿元的营收跻身第四名，前进了4个名次，也是营收前十名中变化*的券商。
此外，从前十大券商来看，招商证券前进一名至第五，海通证券和广发证券营收排名则相对有所退步。中金公司和银河证券的营收排名互换，其中前者跻身第10名，后者则掉出10名开外。
整体来看，2020年，营收排名至少前进5个名次的证券公司有、浙商证券、国元证券、民生证券、信达证券、东海证券、五矿证券、中航证券、华鑫证券、申港证券、中天国富、英大证券、中邮证券等。
其中，互联网券商营收从25.94亿元提高至45.98亿元，营收排名也从第33名上升至第23名。浙商证券和国元证券2020年的营收排名位列前30。其余券商的营收排名多在第40-90名。
在营收排名下跌较快的券商中，西南证券、恒泰证券、中原证券、太平洋证券、新时代证券、北京高华、华金证券等多家券商排名下跌均在7个名次以上，其中太平洋证券的营收排名下滑了20个名次。
值得注意的是，受行业差异化发展、特色化经营，不管排名是上涨还是下跌，变动幅度较大的券商均集中在中小券商方面。换句话说，中小券商存在不少逆袭空间。
净利润：前30名券商排名变动不大，5家头部券商净利超百亿
2020年是券业大年，证券公司也赚得盆满钵满，中信证券以149.02亿元的净利润位居第一，国泰君安、海通证券、华泰证券和广发证券紧随其后。这5家头部券商的净利润均超过百亿。而2019年仅中信证券一家的净利润超过百亿。
即便是在行业发展的火热之年，2020年全年有11家证券公司出现亏损，其中太平洋证券亏损*为7.61亿元。而2019年有8家证券公司出现亏损，其中网信证券亏损12.92亿元。
从排名来看，头部券商的净利润排名整体表现稳定，从前十大券商来看，中信证券地位稳固，国泰君安和中信建投的排名分别前进两名，分别位列第二和第六。海通证券、华泰证券、招商证券、申万宏源证券的名次均落后一名。同期，国信证券掉队前十，中金公司补位。
拉长排名来看，净利润前30大券商中，光大证券排名变动*，从2019年的第39名提升至2020年的第18名。而兴业证券、浙商证券的排名均提高了5个名次，的排名提升了4个名次，位列第15名。
同样，中小券商的净利润变动幅度较大，其中华福证券、信达证券、东海证券、申港证券、英大证券等十余家证券公司的排名提升10名以上，恒泰证券、国盛证券、新时代证券、北京高华、太平洋证券等多家券商的排名下跌20名以上。
传统券商业务谁最领先？“一哥”炒股也不甘落后
2020年基民、股民跑步入场，市场成交量活跃度明显提升。中证协数据显示，2020年证券行业实现经纪业务收入1279.47亿元，同比增长54.82%。其中，中信证券以87.76亿元的经纪业务位居第一，同比2019年的49.44亿元增长了77.51%。
国泰君安和招商证券分别以77.01亿元和62.15亿元的经纪业务收入位列二、三。2020年共有27家证券公司经纪业务收入超过10亿元，而2019年这一数字为21家。
从投行业务来看，受注册制改革影响，2020年证券行业牢牢把握注册制改革机遇，截至2020年末，我国直接融资比重持续提升，达12.6%。与此同时，2020年度证券行业投行业务收入达到670.67亿元，同比增长39.76%，占营业收入比例达15.25%。
具体来看，中信建投以52.61亿元的承销与保荐业务收入位列行业第一，中信证券、中金公司、海通证券紧随其后，收入均超过30亿元。2019年仅中信证券和中信建投两家券商的承销与保荐业务收入超过30亿元。
从资产管理业务来看，东方证券以23.65亿元在资管业务收入方面位居榜首。中信证券、华泰证券紧随其后，资管业务收入达19亿元左右，值得注意的是，中小券商资管业务发展不佳，逾六成的券商资管业务收入不足1亿元。
从证券投资业务来看，可以说“一哥”中信证券最会炒股，不管是从证券投资收入排名还是股权投资收入排名来看，中信证券均居于榜首，是*一家证券投资业务超过百亿元的券商，达到108.54亿元。
获利能力佳，券商积极投入信息技术
从企业获利能力来看，2020年有11家证券公司的净资产收益率超过10%，其中，、中信建投和华林证券等券商的表现亮眼，净资产收益率均在15%左右。而2019年，净资产收益率超过10%的券商仅有3家，其中*为13.76%。
值得注意的是，证券公司信息技术投入指标发布以来，证券行业对信息科技重视程度不断增强，行业信息技术投入逐年增长。2020年全行业信息技术投入金额262.87亿元，同比增长21.31%，占2019年度营业收入的7.47%。
中证协数据显示，2017年至今证券行业在信息技术领域累计投入达845亿元，行业持续加大信息技术领域的投入为行业数字化转型和高质量发展奠定坚实基础。
具体来看，头部券商参与积极，2020年华泰证券以19.47亿元的信息系统投入位列第一，此外，国泰君安、中信证券和招商证券等3家券商的信息系统投入超过10亿元。17家券商的信息系统投入超过5亿元。
值得注意的是，从信息技术投入占营收比例来看，、平安证券、中泰证券、华泰证券等多家公司发力该业务。其中，信息技术投入占营收比例*，达17.43%，后三家的信息技术投入占比也在10%以上。
遇到中邮基金的员工，就嫁了吧。
4月28日晚间，首家挂牌新三板的基金公司——中邮基金披露2019年年报。中邮基金是截至目前，国内基金行业*登陆资本市场的公司。
根据披露的信息，中邮基金公司扣除9名核心高管的薪酬，普通员工总计发放的工资平均每年为103万，较2018年略下滑6%。数据还显示，中邮基金高管年薪下滑最凶，降薪幅度超过50%，从2018年的平均440万年薪跌落到2019年的平均190万。
根据新三板披露的信息，为了吸引人才稳定团队，普通员工除了百万年薪外，中邮基金成立人才激励基金，该基金实际是为员工提供无息借款的“购房基金”，2019年度发放的“购房基金”为284万。
公司业绩方面，年报显示中邮基金2019年实现营业收入为4.897亿人民币，同比下降达25%，虽然中邮基金公司的收入下降较大，但净利润仍有可观增长，2019年公司实现的净利润为1.21亿人民币，增幅为12.56%。不过，若扣除非经常性损益，中邮基金去年的净利润只有8222万，同比降幅将超过43%。
分红5100万，资管新规导致公司收入下滑
公募基金第一股“中邮基金”4月28日发布2019年报。年报显示，中邮基金2019年实现营业收入为4.897亿人民币，同比下降达25%，2019年公司实现的净利润为1.21亿人民币，增幅为12.56%，公司拟以现有总股本30410万股为基数，向中邮基金全体股东每10股派发现金1.7元，分红资金将达5100万。
中邮基金是经中国证监会批准，于2006年5月8日在北京正式成立。中邮创业基金主要从事于证券投资基金的发起、发行、设立与管理业务。注册资本1亿元人民币，注册地为北京。核心股东包括首创证券有限责任公司、中国邮政集团公司、三井住友银行。
2015年11月，中邮基金公司正式登陆新三板挂牌交易，成为*一只上市交易的基金公司，股票代码为834344，交易方式为协议交易，截止4月28日收盘，中邮基金的市值规模为68.5亿人民币。
2019年明明是A股股票大爆发的一年，基金公司销售一路红火，中邮基金的收入为何在2019年出现下降呢？在项目重大变动原因一栏中，中邮基金解释——受资管新规影响, 中邮基金旗下的首誉光控子公司收入下滑较大，营业收入为 1.58亿元， 比去年同期 2.57亿元，下降 38.53%。
根据中邮基金披露的信息，截止2019年末，中邮基金公司的收入中，管理费收入为4.89亿，占全公司收入的93%；另有手续费收入和利息收入合计等合计占比7%。
（1） 中邮基金的母公司2019年营业收入3.91亿元，净利润1.34亿元。截至2019年底母公司旗下共管理 42只公募基金，包括26只混合型基金，2只指数基金，12只债券型基金，2只货币型基金，期末基金净值总计约340亿元，比2018年末增长约40亿元。
（2）中邮基金旗下的首誉光控子公司2019年的营业收入为1.58亿元，净利润0.73亿元。截至期末受托客户资产管理规模共430亿元，存续产品85只。
（3）中邮基金的国际子公司管理ETF产品3只，规模14.08亿元。公募基金4只，规模23.51亿元。
私募业务收入占比三成，帮衬公募基金
从产品销售上看，中邮基金公司的股东利润、员工薪酬，主要依赖于中邮基金公司旗下的五只产品的业绩和规模。其中中邮核心成长基金2019年的销售金额为6976万元，占中邮基金全部销售金额的14.25%，中邮信息产业基金2019年的销售金额为3624万，占公司全部销售金额的7.4%。
此外，中邮基金旗下的一只专户专户理财产品“中邮基金—华夏银行—投资组合1号资产管理计划”2019年度实现的销售金额也达到3500万元，占中邮基金公司全部销售金额的7.16%。2019年中邮基金的销售金额总计为2.1亿元，上述五只中邮系产品的销售金额占比达到43%。
值得一提的是，虽然中邮基金公司旗下的公募基金产品业绩表现逊色，拖累中邮基金的管理费增长，但中邮基金似乎也不大担心，因为中邮基金旗下的私募业务，收取的管理费也已一定规模——数据显示，中邮基金旗下私募（专户）业务的管理费收入达到1.734亿人民币，在中邮基金公司全年管理费收入中占比达到35%。
虽然收入下滑，但作为公募基金第一股，中邮基金拥有上市公司的优势。凭借上市公司的身份，中邮基金此前完成一次定向增发，公司披露，募集资金的实际使用情况截至 2019 年 12 月 31 日，公司募集资金总额 61,500,000 元，2019年度投入募集资金总额 30,000,000 元，变更用途的募集资金总额 58,500,000 元，已累计投入募集资金总额 61,500,000 元，变更用途的募集资金总额的比例 95.12% 。其中补充流动资金 3,000,000 元，向子公司增资 58,500,000 元。据年报的财务数据看，中邮基金公司在手资金充沛。中邮基金披露截止2019年末，公司在手现金高达6.67亿，现金占中邮基金总资产比重高达28.35%。
高管工资腰斩，普通员工年薪仍超百万
虽然手里钱不少，但是中邮基金在2019年降薪了，而且降幅比较大，不过，瘦死的骆驼总比马大，中邮基金公司的员工收入仍具有不小的竞争力。
根据中邮基金的年报，职工薪酬，是指企业为获得职工提供的服务或解除劳动关系而给予的各种形式的报酬或补偿。职工 薪酬包括短期薪酬、离职后福利、辞退福利和其他长期职工福利。企业提供给职工配偶、子女、受赡养人、已故员工遗属及其他受益人等的福利，也属于职工薪酬。
数据显示，中邮基金2019年的核心管理人员一共 9 人，与2018年数据相同。这9人在2019年总计获得的薪酬金额为1714万人民币，平均薪酬为190万人民币，这一薪酬数据较中邮基金公司2018年的收入大幅下降，2018年中邮基金支付给9名核心管理人员的薪酬总计为3962万，平均薪酬为440万人民币，也就说中邮基金公司核心管理人员薪酬腰斩了，降薪幅度达到57%。
根据披露的信息，中邮基金截止2019年末一共有普通员工、核心高管合计189人，中邮基金2019年内支付给他们的薪酬总计为2.03亿，扣除9名核心高管获得的1714万薪酬，中邮基金普通员工的平均工资水平为1年103万人民币，虽然2019年中邮基金普通员工的工资较2018年平均110万略有下降，仍是妥妥的过百万。
普通员工除了拿百万年薪，中邮基金还发放人才激励基金购买商品住房，免除无房的后顾之忧，以稳定和吸引人才。
小编查询一份披露的信息显示，2012 年 4 月，公司制定了《中邮创业 基金管理有限公司人才激励基金管理办法》，设立了“中邮创业基金管理有限公 司人才激励基金”，激励基金总额为人民币 2000 万元 。
中邮基金常务副总经理张啸川离任
4月28日，中邮基金发布《中邮创业基金管理股份有限公司*管理人员变更公告》。公告显示，张啸川因个人原因离任中邮基金常务副总经理一职，未转任公司其他工作岗位。离任日期为2020年4月24日，该变更事项已在中邮基金第二届董事会第十次会议审议通过。
原投资副总监搞“老鼠仓”落网
中邮基金原投资副总监邓立新2017年还陷入“老鼠仓”案件之中，在去年底这一案件进行了公开审理，很多交易细节也被曝光。
2019年11月，葫芦岛市中级人民法院开庭审理了邓立新“老鼠仓”案。邓立新自2009年3月至案发前止，单独或伙同孙某鸿、王某一起操纵上海、北京两地的12个股票账户，通过200万本金，先于、同期或稍晚于中邮旗下的两只基金买卖相同股票，涉及成交金额34.7亿元，非法获利5507万元。
前述提到的去年销售规模*的中邮核心成长混合就曾是邓立新管理的基金。中邮核心成长混合目前*净值为0.6625，已经远远低于1元的净值，成立13年来以来的复权净值增长率为-33.75%。
券商中国、、黑池财经
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