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1、基金交易日
基金的交易日称为T日,等价于基金公司的工作日。所以节假日以及周六、日等对于基金公司来说都是非工作日(具体由不同的基金公司各自设定,但基本上是遵循周六日节假日以外的为工作日)。
T日:从昨天的下午15:00~今天的15:00以前
T+1日:T日后的下一个工作日(可以认为是T日过去以后的下一个T日)
基金T日规则
图上展示了T日、T+1日、T+2日,其他时间顺延,同一颜色块代表为同一交易日(忽略边界颜色)
其中 周五15:00以后 ~ 周一15:00前是同一个T日(如果周一是节假日,则继续后延为周二)
基于上述理解,我们在了解基金时,可以根据产品介绍,更详细的了解基金的后续事件线:
广发品牌消费股票(004995)申赎时间:
基金买入时间线
基金卖出时间线
QDII基金时间示例:
(QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票,由于涉及换汇和国际汇款环节,QDII基金的申赎效率要明显低于其他类型基金)
南方原油(501018)申赎时间:
QDII买入时间线
QDII基金卖出时间线
配置QDII基金应综合考虑自身资金流动性要求。
目前各个基金销售平台App对于一些基金提供了提速的支持,一般是赎回到对应现金的货币基金中(如余额宝),然后从余额宝中在资金到账日,即可以提前申购对应货币基金(货币基金提供实时申购,一般是货币基金相关方通过银行进行了提前垫付)
牛仲逸 中国证券报·
为什么!我购买的基金净值,跟我买入的时候不一样?
为什么!基金涨了,我却没有收益?
为什么!基金赎回了,但一直不到账?”
如果你了解以下,几个关键的时间点,你就明白了!
第一点:基金的交易时间,一般和股市交易时间一样,是周一至周五的上午9点半到下午3点,法定节假日除外。
问:可是很多都可以7天24小时交易呀?
确实如此,但实际上依然要等到交易日才能成交。比如你在周五下午3点之后申购基金,其实和下周一下午3点前申购是一样的,都是以周一的收盘价计算的哦!
第二点:基金的申购时间。如果你在今天的3点前申购,那么在明天才会确认份额,后天才能看到基金的收益。
问:如果是在今天3点后购买呢?
那么确认份额以及查看收益时间都将顺延一天。
举个例子:周二3点之后提交申购,将按照周三的净值计算,周四进行交易确认,周五才可查看基金收益。
第三点:基金赎回时间
一般情况下,你赎回持有的基金,净值计算是以你提交的时间来决定的,比如今天下午3点前提交,就以今天的净值计算收益。要是超过下午3点提交,就以下一个交易日的净值计算收益。需要注意的是在非交易日提交,是需要延顺的。比如星期六提交,以周一的基金净值计算。
问:基金赎回什么时候到账呢?
这里要看持有的是什么类型基金,如T+1类型的,今天下午3点前赎回,明天到账。
T+2类型的,今天下午3点前赎回,后天到账。
第四点:基金持有时间
我们在交易规则中,经常会看到“基金持有天数不满7天将会收取1.5%的手续费”,那么基金持有的天数到底如何计算,怎么才算满7天呢?
其实基金持有时间就是指,从申购确认日到赎回确认日的时间。
举个例子:比如你周一下午3点前申购了一只基金,周二也就是申购确认日;到下周一申请赎回,下周二也就是赎回确认日,这样持有时间就是7天了。
听懂了吗?没有听懂的话,可以收藏反复学习哦!
哈喽大家好!我是证券韩先生,我们赎回基金的时候显示持仓收益率10%,收益1万块,为啥资金到账后,收益变成了9千多,少了几百块钱呢?因为这个跟赎回费有关!
我们看一下一个普通的基金赎回收费表:这个是权益市场规模*的坤坤的易方达蓝筹精选,赎回费率表:
可以看到不同的持有时间赎回费是不一样的,如果持有天数在7天以内,需要支付1.5%的赎回费。当然其他基金也基本遵循这个原则。
那基金的持有天数怎么计算呢?
今天咱们好好说一下,今天的内容属于基金知识里面的干活,刷到了可以好好听听,对你*有帮助!
2017年8月31日,证监会颁布《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》要求,“基金管理人应当强化对投资者短期投资行为的管理,对除货币市场基金与交易型开放式指数基金以外的开放式基金,对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。简单来说除了货币基金和ETF基金之外,其他的开放式基金持有时间不足7天,将被收取1.5%的惩罚赎回费,该笔费用全额计入基金财产中归基金持有人所有。
所以不要冤枉基金公司,其实钱没有到他们的口袋里,他们也不想这样,只是把这个钱计提到了基金的净值里面啦。
那我们怎么避免被收取高额的赎回费呢?我们需要整明白基金持有天数怎么计算?
01.基金持有时间计算规则
是
基金申购确认日开始计算,
到赎回确认日的前一个自然日结束计算。
基金持有的天数 = (赎回确认日的前一个自然日 - 申购份额确认日) + 1
好的在记住这个公式之后。
你还需要清楚
02.基金申购赎回的交易规则:
在交易日15点前提交的申购赎回申请按照当天基金净值成交,超过15点提交的申购赎回申请顺延到下一个交易日。申购赎回确认份额一般是T+1确认。
注意:基金申购赎回都是按照交易日计算的,比如你周五15点后提交交易申请是按照下周一的基金净值计算。下周二确认份额。
03.基金的持有天数计算
规则是按照“自然日”计算,如何区分自然日和交易日呢?交易日可以简单地理解为股票开盘的日期,而不管是交易日还是非交易日都属于自然日。强调一下,如国家调休的周日正常上班,但股票不开盘,那么这一天也不是交易日。
好的,规则清楚之后,我们整几个例子,你就明白啦,
例子1:2021年6月18日15点前申购一只T+1确认的基金,2021年6月25日15点前赎回,那么基金持有时间是几天呢?
18号提交申购申请,按照18号收盘当天的基金净值成交,T+1也就是21号确认基金份额开始计算基金持有时间,25号提交的赎回申请,按照25号收盘当天的基金净值成交,T+1也就是28号确认基金份额,计算到28号的前一个自然日就是27号结束计算持有时间,那么一共持有6月21、22、23、24、25、26、27共7天时间。
那这个例子是在交易日提交申购赎回申请。
那我们列举一个在非交易日提交申购赎回申请。
例子2:2021年6月19日15点前申购一只T+1确认的基金,2020年6月26日15点前赎回,基金持有时间是多少天呢?
19号提交申购申请,周末当天不交易,按照21号收盘当天基金净值成交,T+1日就是22号确认基金份额开始计算基金持有时间,26号提交的赎回申请,周末当天不交易,按照28号收盘当天的基金净值成交,T+1日也就是29号确认赎回时间,那按照前一个自然日也就是28号计算结束时间,那么一共持有6月22、23、24、25、26、27、28日共7天时间。我们再看一个例子。
通过上面的2个例子大家已经搞清楚如何计算基金持有时间。
但是如果计算持有期较长的怎么办?我们不可能一天一天数。可以通过天天基金网查询:
百度搜天天基金网,进入官网,找到理财计算器里面的持有期计算器。
这个我们需要注意的是,起始日期我们选择认购基金的份额确认日,终止日期我们选择赎回基金的份额确认日前一自然日;不能直接选择认购日和赎回日 因为计算器不会理解交易规则。
我们以例子一为例:
还有一点需要注意,计算的持有时间我们需要加1,这个好理解,举个例子:1-5有多少个数字,我们知道是5个数字,怎么计算的?5-1=4,计算的结果+1就是5个数字,上面持有天数道理也是一样的!
好了今天的内容就这些,我是证券韩先生,咱们下期见,拜拜!
今天的内容先分享到这里了,读完本文《基金交易日》之后,是否是您想找的答案呢?想要了解更多基金交易日、今天欧洲三大股指行情相关的财经新闻请继续关注本站,是给小编*的鼓励。