普益基金(炒股机器人)普益基金可靠吗
普益基金(炒股机器人)普益基金可靠吗
本文目录一览：
普益标准专业委员会主任翟立宏表示，公募基金投顾业务的试行将促进整个财富管理行业的转型，给第三方财富管理公司和理财师带来了发展机遇和挑战。机遇方面，第三方销售机构和理财师可以通过自身的专业研究为客户提供个性化资产配置方案并直接向投资者收取投资顾问费。但另一方面，买方投顾业务需要第三方财富机构在投研人员、系统建设、制度保障、渠道资源上进行相应资源的投入，也需要理财师有较高的专业水平，第三方机构在短期内或面临业务规模缩量和成本上升的双重挑战。
普益财富副总裁黄健翔解读了普益财富对FAP的认证标准，分为初级、中级和*三个级别。初级将侧重于基础金融理论知识和资产配置基础技能的掌握；中级侧重于对全资管领域各类机构、产品和工具的理解和熟练掌握，并能独立完成客户家庭金融资产配置方案的制作；*侧重于在掌握中级要求的技能基础之上具有一定的领导和管理能力。
据介绍，截至2020年10月31日，普益基金平台累计注册客户已超110万，拥有丰富的客户运营经验。在线下，公司启动了“财富100战略”，计划在全国设立100家城市分公司。
资料显示，普益财富成立于2010年，并于2019年3月在美国纳斯达克上市。而普益标准则创始于2007年，专注于我国金融理财与资产管理市场的大数据研发，最早建成并持续扩展国内*的全口径资产管理数据库。
最近A股出现了一种怪现象，不少股票突然被拉得很高，刷地一下冲了上云端，突地一下又跌入低谷，让不少股民目瞪口呆，明明是业绩一派大好，每个人都看好的股票，为什么突然下沉个几十点，不由分说，大部分人包括我在内实在受不了这种心理折磨，只好投降，交出筹码，接着它突然又暴涨几十个点，好象分分钟知道你的想法。
跌到你出血的量化机器人
如果你遇到这种线条，不要怀疑，十有八九遇到了股市里的机器人-量化交易策略！
那我今天就来给大家解析一下，什么是量化机器人，我们如何从量化机器策略里虎口脱险！
量化交易的由来
实际上，量化交易也不是今天才出现的，好多年前就有不少数学家和计算机学家开始研究股市，看着股市纷纷扰扰的上行线下行线，如果能分析清楚股市下一步怎么走，提前布局，它涨我就跌，他跌我就涨，该多好啊。
所谓的蜡烛线分析、技术分析，都是较为古老的量化一派，他们通过大量的历史记录的反复分析，假装很专业地进行推测，什么红三兵、三只乌鸦，头尖顶、岛形反转。。。各种理论，希望能从股市淘一把金。
看起来很神秘的蜡烛线理论
凭心而论，通过蜡烛线分析的有不少成功者，但是决定股市胜负的因素很多，并不仅仅只有蜡烛线一种手段，突如其来的坏消息，或者有人莫名其妙地买入卖出，尤其是大股东的策略无不影响着股价，可以说，哪怕技术分析对了99次，有一次输了，就可能亏损50%以上的资金，把一大半的功能化为乌有。
全球最有名的股票家巴菲特，人家也不说看技术分析炒股，主要还是凭借自己对基本面的理解来选择价格合适的投资品，据说巴菲特的手下芒格买入比亚迪不久，比亚迪就跌了，当时大家还笑话巴菲特不套，可是人家真持有十年了，涨了20倍，现在看看怎么样。
学习巴菲特做时间的朋友
所以说技术分析一直在股市存在，但是到了这几年，随着大数据技术的突飞猛进，云计算可以更快速地分析股市的历史及现状，甚至达到秒级的单位，所以机器人炒股越演越烈，甚至可以达到20%以上的交易比例。
机器人量化交易也不神秘，主要就是几条：
模型分析、自动下单、高频交易、快进快出！
量化交易的特点
凡是量化交易，都喜欢高大上地加个词“模型”，模型又称为策略，指的就是你买进卖出的判断。
主要的模型有三类，一类是Alpha策略模型，分为基本面的Alpha分析和量价的基本分析，有的团队采用了基本面的财务模型呢，这套策略就会自动分析财务报表，筛选账务因子，比如行业类型、市销率，市盈率，当前价格等。
当发现价格低估或高估时，策略就会发出指令，指导机器人买入卖出。
有的团队呢，对当前的价格、高度、成交量这些实时数据进行分析，当发现当前的价格往上的趋势明显，就会买入，下跌的趋势明显就会卖出。
追涨杀跌是最常用的模型，经常突然加大市场的动荡，越涨越高，越跌越惨，在欧美市场，在买入的时候，同时会挂一定的卖空期货，以避免失败。
而且欧美市场大多可以当天买进卖出，交易频率相当快，也能快速检测一个模型的好坏。
追涨杀跌用得最多
普通股民喜欢在股价暴跌时捡个便宜，抢个低价股，没想到这时机器人判断还没有跌够，一大堆机器人杀过来，你一不小心就接在山腰上了，损失惨重。
CTA策略模型
CTA的策略模型比较偏向基金的选股方式，它的核心是分散投资，多品种、多策略、多周期地盲投，只要符合它的选股方针就买卖。
普通人看住十多只股票算不错了，CTA策略机器人同时看几百只股丝毫不在话下，因为覆盖略高，只要市场好的情况下，各个板快都会轮动，这边涨了那边涨，涨到一定的位置 ，CTA机器人就会抛出，让你在市场上能够赚到一个高于平均值的收入，这也是所谓的板块轮动。
遇到熊市，CTA由于分散投资，天生地具备抗跌性，哪怕一个股跌停了也不怕，因为大部分的股票还是有策略的，赚的就是一个统计量的钱。
高频交易
高频交易，是大多数股民最讨易的一种机器人，这种人可能我们在身边也经常遇到，比如上午股价跌的时候，他在7.10买进云，下午7.29的时候他又卖掉做个T+0乐此不疲。
人的话操作这种交易总是容易疲惫，但是机器人可不，他们通过高频的交易做期货趋势、股票T+0以及操作曲线，稍稍有1~2%的小利就抛，下次看到机会又买，高频交易虽然看起来手续费花了不少，但是因为其往往大跨度在一天到一周，所以很少遇到较大的回辙。
普通人的一天，可以等于机器人的一年，快进快出，通过大数据掌握这只股票当天的波动，收益高回辙小，挺不容易的。
你永远不知道对面是不是一个机器人
所以，不要太担心机器人，因为各种不同的公司，用的机器人不一样，策略也不一样，在打败人之前，机器人和机器人会狗咬狗咬一轮，自相残杀，对市场的影响反而小一点。
最怕所有的机器人都采取一样的策略，操作市场，就是打得你天天赔钱那种，相信最近不少股民都了解到了机器人的压力 。
那就用我的经验来聊一聊如何和机器人相处，并找到机器人的破绽。
如何打败机器人
机器人的破绽和他的特点一样很明确，一就是没有长期策略，二是经常可以从操盘中看出机器人出手的痕迹，三是机器人没有情感，凭策略操作。
为什么我觉得打败机器人也不难呢，是因为我整理了目前采用量化交易的私募清单，发现它们的钱也不是那么好赚。
所谓量化基金的收益
你看，这里面冠名量化的，多多少少用了机器人策略，但是大部分都效果一般，*的也就25%一年涨幅，我相信各位手里不少基金都跑过它吧。
既然机器人的策略是人编排的，那就不用太过担心，还没有到当年Alphago一人*全球围棋天王的水平，这也说明了股市的复杂度比围棋要高得多了。
打败机器人的第一招，不要看盘！
这招知易行难，说真的，我买了不少油气ETF，今天（10月13日）忍不住反复看盘，终于在它跌到*的时候7.2%，忍不住止损扔掉了，结果到了下午，中石油翻红，油气ETF全天最后也就是跌了4.3%个点，白折地扔了3%的利润，就是被我手快搞掉的！
卖在山底
正因为经常看盘，所以受不了机器的的诱惑，尤其是油气最近跌了又跌，今天以泰山压顶之势，ETF都能跌到7%个点，有史以来见所未见，让我一下子慌了执行止损。
接着，按下按钮的那一刻我就输了呀，哪怕我能再坚持到下午也好，下午在中石油的带领下，上证居然翻红了。
所以，记住一定不要频繁看盘。
坚持价值投资，价格优先！
为什么巴菲特从来不做杠杆，不看技术分析呢，他的策略很简单，反其道而行，你跌得差不多了，我就捡便宜货，你涨得太高了，我就卖了，很少受技术分析的主导，只要我认为是好股，跌几十个点不是个事。
这一点是值得我们普通人学习的，机器人也好，庄家也好，鼓捣来鼓捣去各种曲线，最后的目的就是让你高买低卖，你一旦去追涨杀跌，好，就落了机器人的套了。
比手快，没有谁是机器人的对手吧，你一只手下单买，他马上比你的价格快一点，先买，让你下不了单，你要卖，马上发现前面又堆了一个更大的卖单，最后让你不得不降价出售，只要你比机器人亏得多一点，他就成功了。
所以，最后我分析了一下，还是要坚持自己的价值模型，让别人去说吧!
现在几十亿人都在说比特币是骗局，买比特币的都是傻子，可是人家凭什么能从1分钱涨到5万美元一个啊，凭的不就是信仰吗？
炒股就像找姑娘，你得有信仰，拿得住才行，否则像猴子掰包谷一样，掰一个，丢一个，再好的花朵也不会绽开在你的手上。
所以，炒股第二条，你得有信心，不管别人怎么说，你就坚信手里拿的是一堆黄金，如果你觉得拿的是一块石头，那你就真输了！
不管你买什么，你得相信它
第三发现规律，与机器人为友
这个就很难做得到了，一言而总结，就是发现机器人的规律，当它出手的时候，你知道机器人来了，这时不要慌，根据它的一般规律来处理。
比如猛涨了几天，快速暴涨，这就说明机器人的套路，这时你不是要追涨，而是要等他高频下挫的时候，如果能发现它下挫的时间和周期，你能打个时间差，机器人拉高的时候，你不动，在它抛出之前先撤。
之所以这么多量化资金只赚了一点点钱，很有可能它们的策略被不少高手股民看透了，反向操作。
机器人可以是我们的好朋友
当然这种策略不太好掌握，一不小心，很容易像我一样，被机器人抛在山腰下不来。不过要知道机器人的策略既然是人制定的，就一定会有它的弱点，只要细心观察，总能发现一些问题。
总结
最近我一时头脑发热，去操作自己并不熟悉的热点股，机器人操盘股，受了不少的损失，确实需要冷静一下。
不过痛定思痛，能够发现自已的问题，及时总结也是不错的，至少下次再有类似的事情我就不会盲目追高了，而是宁愿带着我那还在山脚下的价值股慢慢散步，直升机虽快，坠落下来可是我的心不容易承受的。
机器人的量化交易必然会越来越多，这是趋势很难改变，A股因为坚持T+1反而对广大股民是一种保护，让我们不容易碰到那么变态的高频交易，一天收割你好几次。
当然，价值投资，还是最重要的，无论是谁都会有不一样的价值观点，我在最后想告诉大家一句话：
“只要你认为有价值的，就值得去坚持，股市长期来看都是围绕着价值中心上下震荡，就算下跌，也不会一直一个方向，做时间的朋友！”
谢谢各位读者！
公告送出日期：2022年05月18日
1 公告基本信息
注：本基金自2022年5月20日开始办理基金份额的赎回、转换转出业务；本基金对每份基金份额设置1年的最短持有期限，最短持有期届满后，投资者可提出赎回或转换转出的申请。
2 .日常赎回、转换转出业务的办理时间
东方鑫享价值成长一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同自2021年5月19日起生效后，本基金对每份基金份额设置1年的最短持有期限，即：自基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）至该日次年的年度对日的期间内，投资者不能提出赎回申请；该日次年的年度对日之后，投资者可以提出赎回申请。
本基金自 2022 年 5月 20日开始办理基金份额的赎回、转换转出业务。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停赎回、转换转出业务时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述赎回日及赎回时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。
3 .日常赎回业务
3.1 赎回份额限制
基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1.00份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。
3.2 赎回费率
对于本基金每份基金份额，设置1年最短持有期限，1年后方可赎回，赎回时不收取赎回费。
3.3 其他与赎回相关的事项
基金管理人可以根据基金合同的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介公告。
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可以适当调低基金销售费率。
4 .日常转换业务
4.1 转换费率
1、基金转换费用由转出基金赎回费用及转出与转入基金申购补差费用构成。每笔基金转换视为转出基金的赎回业务和转入基金的申购业务。
2、转出基金赎回费：基金转换时，如涉及的转出基金有赎回费用的，收取该基金的赎回费用，赎回费归入基金财产的比例参照转出基金“3.2赎回费率”规定。
3、转出与转入基金申购补差费：基金转换时，补差费为转出基金和转入基金的申购费差额，当申购费用低的基金转换成申购费用高的基金时，收取申购补差费用；当申购费用高的基金转换成申购费用低的基金时，不收取申购补差费用。转出基金或转入基金收取固定申购费用时,该基金按【固定费用/固定费用所对应的区间下限】计算申购补差费。
4、转换份额的计算步骤及计算公式
第一步：计算转出金额
(a) 当转出基金为非货币基金时
转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
(b) 当转出基金为货币基金时
转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值+货币市场基金应转出的累计未付收益（如有）
第二步：计算转换费用
转换费用=赎回费用+补差费用
赎回费用=转出金额×赎回费率
补差费用：分别以下两种情况计算
(a) 转入基金的申购费用>转出基金的申购费用
转出净额=转出金额-赎回费用
补差费用=转出净额对应的转入基金申购费用-转出净额对应的转出基金申购费用
基金申购费用=转出净额×转出/转入基金申购费率/(1+转出/转入基金申购费率)}
(b) 转入基金的申购费用≤转出基金的申购费用
补差费用=0
第三步：计算转入金额
转入金额=转出金额-转换费用
第四步：计算转入份额
转入份额=转入金额/转入基金转入申请当日基金份额净值
例：投资者在T日转出2,000份A基金（非货币基金）的基金份额，该日A基金的基金份额净值为1.5000元/份。A基金适用的前端申购费率为1.2%，赎回费率为0.5%。转入B基金，B基金适用的前端申购费率为1.5%，该日B基金的基金份额净值为1.3500元/份，则转出基金赎回费、补差费用及转入基金份额计算
投资者不享受折扣时费用
转出金额=2,000×1.5000=3,000元
赎回费用=3,000×0.5%=15元
转出净额=3000-15=2,985元
转出基金申购费用=2,985×0.012/1.012=35.39
转入基金申购费用=2,985×0.015/1.015=44.11
补差费用=44.11-35.39=8.72
转换费用=15+8.72=23.72元
转入金额=3,000-23.72=2,976.28元
转入份额=2,976.28/1.3500=2,204.65份
投资者享受折扣时费用
转出净额=3,000-15=2,985元
转出基金申购费用=2,985×0.012×0.4/（1+0.012×0.4）=14.25
转入基金申购费用=2,985×0.015×0.4/（1+0.015×0.4）=17.80
补差费用=17.80-14.25=3.55
转换费用=15+3.55=18.55元
转入金额=3,000-18.55=2,981.45元
转入份额=2,981.45/1.3500=2,208.48份
5、投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算。
6、转换费用以人民币“元”为单位，计算结果保留小数点后两位，小数点两位后的部分直接舍去，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
4.2 其他与转换相关的事项
1、转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售并开通基金转换业务、同一基金管理人管理并在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。
2、基金转换采取定向转换原则，即投资者必须指明基金转换的方向，明确指出转出基金和转入基金的名称。
3、单笔基金转换的*申请份额为1.00份，如果投资者某笔转换申请导致转出基金的单个交易账户基金份额余额少于基金*保留余额限制，则转出基金转出后的基金份额余额将被同时强制赎回。
4、基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出基金必须处于可赎回状态，转入基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只处于非开放日，基金转换申请处理为失败。
5、基金转换采取未知价法，即最终转换份额的确认以申请受理当日转出、转入基金的基金份额净值为基础计算。
6、正常情况下，基金注册登记机构在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认，并办理转出基金的权益扣除，以及转入基金的权益登记。在T+2日后（包括该日）投资者可向销售机构或注册登记机构查询基金转换的确认情况。
7、单个开放日，某只基金的净赎回申请份额与基金转换中该基金的净转出申请份额之和超过上一开放日该基金总份额10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额确认或部分确认，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。
8、转换费计算采用单笔计算法，适用费率根据单笔转换时转出基金的持有期限以及计算的转入基金的转入金额分别确定转出基金适用的赎回费率和转入基金适用的申购费率。投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算，持有人对转入基金的持有期限自注册登记机构确认之日算起。
9、当投资者将持有的本公司旗下货币基金份额转换为非货币基金份额时，若投资者将所持货币基金份额全部转出，则基金账户中货币基金全部累计未付收益一并转出；若投资者将所持货币基金份额部分转出，且投资者基金账户中货币基金累计未付收益为正收益，则累计未付收益继续保留在投资者基金账户；若投资者将所持货币基金份额部分转出，且投资者基金账户中货币基金累计收益为负收益，则根据基金转出份额占投资者所持全部货币基金份额的比例相应转出同比例累计未付收益。
10、基金转换业务遵循“先进先出”的业务规则。“先进先出”即首先转换持有时间最长的基金份额。如果同一投资者在基金转换申请当日，同时提出转出基金的赎回申请，则遵循先赎回后转换的处理原则。
11、基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此转出基金和转入基金关于暂停或拒绝申购、暂停赎回和巨额赎回的有关规定适用于相关基金转换业务。
12、本公司对直销中心基金转换业务的申购补差费享受4折费率优惠。优惠前基金费率为固定费用的，则按原固定费用执行，不再享有费率折扣。
13、投资者通过本公司直销电子交易系统（包括网上交易系统、微信*和手机客户端）进行本基金与旗下货币基金转换业务的优惠政策遵照2015年8月27日和2015年11月25日发布的《关于开展直销电子交易基金转换费率优惠的公告》执行。
投资者通过本公司直销电子交易系统（包括网上交易系统、微信*和手机客户端）将所持有的东方金元宝货币市场基金、东方金账簿货币市场证券投资基金转换转入本公司管理的其他基金的，转出与转入基金的申购补差费享受零费率优惠。即基金转换补差费计算过程中，转入基金原申购费率不适用于固定费用的，转入基金申购费按0计算；若转入基金原申购费率适用于固定费用的则按原固定费用计算。
此项优惠适用于直销电子交易系统除招商银行直连渠道外的所有渠道。今后本公司直销电子交易系统新增的渠道，如无另行公告，也将享受此项优惠。
14、开放转换的额度限制及规则参照申购业务执行。
投资人可以通过以下方式对直销渠道业务进行咨询
（1）本公司客户服务电话：400-628-5888。
（2）本公司网址：www.orient-fund.com或www.df5888.com-
5 .基金销售机构
5.1 场外销售机构
5.1.1 直销机构
1、柜台交易
名称：东方基金管理股份有限公司
住所：北京市西城区锦什坊街28号1-4层
办公地址：北京市西城区锦什坊街28号3层
法定代表人：崔伟
联系人：史鹏浩
电话：010-66295921
传真：010-66578690
网址：www.orient-fund.com或www.df5888.com
2、电子交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
网址：www.orient-fund.com或www.df5888.com
5.1.2 场外代销机构
兴业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、青岛银行股份有限公司、长江证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、泛华普益基金销售有限公司、光大证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司、华鑫证券有限责任公司、江海证券有限公司、联储证券有限责任公司、民生证券股份有限公司、申万宏源西部证券有限公司、申万宏源证券有限公司、五矿证券有限公司、兴业证券股份有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、招商证券股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中国中金财富证券有限公司、中山证券有限责任公司、中泰证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、中信证券股份有限公司、中信证券华南股份有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、江苏汇林保大基金销售有限公司、腾安基金销售（深圳）有限公司、北京度小满基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海长量基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、北京展恒基金销售股份有限公司、上海利得基金销售有限公司、天津市润泽基金销售有限公司、嘉实财富管理有限公司、乾道基金销售有限公司、宜信普泽（北京）基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、北京增财基金销售有限公司、通华财富(上海)基金销售有限公司、北京中植基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司、一路财富（北京）基金销售有限公司、北京钱景基金销售有限公司、海银基金销售有限公司、济安财富（北京）基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、凤凰金信（海口）基金销售有限公司、上海联泰基金销售有限公司、上海基煜基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、上海中正达广基金销售有限公司、武汉市伯嘉基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、和耕传承基金销售有限公司、奕丰基金销售有限公司、中证金牛（北京）基金销售有限公司、上海爱建基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、北京雪球基金销售有限公司、深圳市前海排排网基金销售有限责任公司、上海华夏财富投资管理有限公司、证券股份有限公司、和讯信息科技有限公司、财咨道信息技术有限公司。
开通转换机构：
兴业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、青岛银行股份有限公司、长江证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、泛华普益基金销售有限公司、光大证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、国联证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司、华鑫证券有限责任公司、江海证券有限公司、联储证券有限责任公司、民生证券股份有限公司、申万宏源西部证券有限公司、申万宏源证券有限公司、五矿证券有限公司、兴业证券股份有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、招商证券股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中国中金财富证券有限公司、中山证券有限责任公司、中泰证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券(山东)有限责任公司、中信证券股份有限公司、中信证券华南股份有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、江苏汇林保大基金销售有限公司、北京度小满基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海长量基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、北京展恒基金销售股份有限公司、上海利得基金销售有限公司、天津市润泽基金销售有限公司、嘉实财富管理有限公司、乾道基金销售有限公司、宜信普泽（北京）基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、北京增财基金销售有限公司、通华财富(上海)基金销售有限公司、北京中植基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司、一路财富（北京）基金销售有限公司、北京钱景基金销售有限公司、海银基金销售有限公司、济安财富（北京）基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、凤凰金信（海口）基金销售有限公司、上海联泰基金销售有限公司、上海基煜基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、上海中正达广基金销售有限公司、武汉市伯嘉基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、和耕传承基金销售有限公司、奕丰基金销售有限公司、中证金牛（北京）基金销售有限公司、上海爱建基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、北京雪球基金销售有限公司、深圳市前海排排网基金销售有限责任公司、上海华夏财富投资管理有限公司、证券股份有限公司、和讯信息科技有限公司、财咨道信息技术有限公司。
开通定投机构:
5.1.3 场内销售机构
本基金暂未开通场内销售方式。
6 .其他需要提示的事项
如有任何疑问，请与本基金各场外非直销机构或本基金管理人联系。
本基金管理人客户服务中心电话：400-628-5888
本公司可以根据市场情况适时调整上述转换的业务规则及有关限制，届时本公司将另行公告。
本公司新发售基金的转换业务规定，以届时公告为准。
本基金转换业务的解释权归本公司。
风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。基金管理人管理的基金业绩不构成对其他基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人遵循基金投资“买者自负”的原则，应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件,全面认识产品风险收益特征和产品特征，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，在对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
特此公告。
东方基金管理股份有限公司
2022年05月18日
关于增加宁波银行股份有限公司
同业易管家平台为公司旗下部分基金销售机构
同时开通定投及转换业务的公告
经东方基金管理股份有限公司（以下简称“本公司”）与宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波银行”）协商一致，自2022年05月19日起，新增宁波银行同业易管家平台办理本公司旗下部分基金的销售业务（仅限前端申购模式）。现将有关事项公告
一、新增销售基金及业务范围
备注：
1.自2021年11月3日起，本基金管理人暂停接受对东方量化多策略混合型证券投资基金的单笔金额100万元以上（不含100万元）申购（包括日常申购和定期定额申购）、转换转入申请，且单个基金账户单日累计申购（包括日常申购和定期定额申购）及转换转入金额不得超过100万元以上（不含100万元）。对于超过限额的申请，本基金管理人有权拒绝，不予确认。
2.自2020年4月30日起，本基金管理人暂停接受对东方互联网嘉混合型证券投资基金的单笔金额1千元以上（不含1千元）申购（包括日常申购和定期定额申购）、转换转入申请，且单个基金账户单日累计申购（包括日常申购和定期定额申购）及转换转入金额不得超过1千元以上（不含1千元）。对于超过限额的申请，本基金管理人有权拒绝，不予确认。
3.自2022年4月25日起，本基金管理人暂停接受对东方中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金暂停的单笔金额1万以上（不含1万）申购（包括日常申购和定期定额申购）、转换转入申请，且单个基金账户单日累计申购（包括日常申购和定期定额申购）及转换转入金额不得超过1万元（不含1万元）。对于超过限额的申请，本基金管理人有权拒绝，不予确认。
4.后续产品上线及业务开通事宜本公司将另行公告。
二、重要提示
1.上述基金费率请详见基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等相关法律文件及本公司发布的*业务公告。
2.定期定额投资业务不额外收取手续费用，定期定额申购费率与相关基金的日常的申购费率相同。基金“暂停申购”期间，对于“暂停申购”前已开通定期定额投资业务的投资者，照常受理其投资业务。“暂停申购”前未开通定期定额投资业务的投资者，暂停受理其定期定额开户和投资业务，但如遇特殊情况以公告为准。
3.基金转换是指投资者可将其持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额转换为本公司管理的另一只开放式基金份额的交易行为。上述基金列表中的基金，若同时采用前端收费和后端收费，则只开通前端收费模式下的转换业务。
4.业务办理的业务规则和流程以上述机构的安排和规定为准。相关活动的具体规定如有变化，以上述机构网站或平台的*公告为准，敬请投资者关注。
三、投资者可通过以下途径咨询有关详情
1.宁波银行股份有限公司
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
2.本公司客户服务中心电话：400-628-5888
网址：www.orient-fund.com
风险提示：
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。基金管理人管理的基金业绩不构成对其他基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人遵循基金投资“买者自负”的原则，应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件，全面认识产品风险收益特征和产品特征，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，在对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
二二二年五月十八日
在“韭菜”前赴后继赶赴A股市场后，沪深两市单日成交额破万亿，随之而来的，是部分券商的服务器崩溃，无法进行正常交易，不得不感叹A股散户的“力量”。
当然，与身边的朋友聊天能发现，与直接跳入市场“厮杀”的散户不同，部分投资者开始买起了基金，将资金交给专业的团队打理。
事实上，从投资者到基金之间，诞生了一个有意思的产业，即第三方财富管理服务提供商。这个角色，对接的是投资者和基金等理财机构，旨在以优质的服务质量为投资者提供全面的产品，而普益财富（PUYI.US），便是这样一家公司。
*的第三方财富管理服务提供商?
2010年11月，普益财富开始财富管理服务，目前，该公司已布局四大业务板块，分别是财富管理服务、企业融资服务、资产管理服务、以及信息技术服务和其他。
财富管理服务，是通过公司的分支网络在线和离线分销理财产品，并从中获得销售佣金，该业务是普益财富的核心业务，2018年时，其收入占公司总收入的比例为84.68%。
然而，中国的财富管理服务行业却并不“平静”，市场虽处于发展早期，但各方“人马”入场“厮杀”，行业高度分散。据CIC数据显示，第三方财富管理服务领域2017-2022年的复合增长率接近30%，前景光明，但竞争也较为剧烈，在所有拥有基金分销许可证的第三方财富管理服务提供商中，普益财富2018财年(截至6月30日)以62亿的交易额位列第21位。
智通财经APP发现，普益财富在摘要中介绍自己为中国*的第三方财富管理服务提供商，但这是有前提条件的，即可投资资产在60-600万之间的富裕大众以及可投资资产在3-60万之间的新兴中产所形成的市场，而在该市场中，普益财富的市占率也仅有10.4%。
遍布20个省168个城市的种子客户
作为第三方，如何连接好投资者和基金等理财机构，是普益财富搭建竞争优势的核心所在。从机构端看，该公司的供应商包括中国招商局旗下的国内*基金管理公司之一的博时基金，国内首批三家基金管理公司之一的南方基金，以及易方达等。
此外，普益财富还与国泰君安证券、广发证券、长江证券等采购资产管理计划，并和四家金融资产交易所合作，提供交换管理产品。从机构端看，普益财富的合作供货商对投资者有一定吸引力。
对于客户群的拓展，普益财富对自己所采用的方法赞不绝口，即所谓的社交电商模式，通过该模式，普益财富培养了一大批种子客户，然后由种子客户在社交媒体上向家人、朋友和熟人积极推销普益的产品或服务。
该模式下，普益财富的种子客户从2016年的1.6万增至2017年的2.52万，并进一步增加至2018年6月30日止的3.5万，而该等种子客户由100名投资顾问提供服务和技术支持。
智通财经APP发现，截至2018年6月30日时，普益财富年度销售总额的98%由种子客户创造，而在全部客户中，包含有20.4%的种子客户。普益的种子客户已遍及中国20个省168个城市，可见种子客户对于普益财富的重要性。
净利润同比增70%
但作为第三方服务提供商的普益财富，对供货商的话语权较弱，因为私募基金由基金经理自行决定销售模式，而销售模式的改变，会影响普益财富的销售成本和毛利率，2018财年时，普益在总佣金销售模式下基金产品分销的收入缩减至3690万元，而2017财年时，该收入为8050万元。
为了削弱供货商不确定性的销售模式给公司带来的影响，普益财富在建立了以种子客户为核心的分销团队后，逐渐拓展业务版图，2017年1月开始，提供企业融资服务，该服务包括为房主提供过桥贷款的消费者融资以及汽车供应链服务。2018年4月开始，普益推出两个FOF(投资基金的基金)进行资产管理服务。
在两项新业务加入后，普益财富2018财年的总收入为1.66亿元，同比增长6.4%，但值得注意的是，占比*的财富管理服务收入同比下滑3.45%。
而该服务收入的下滑，主要是因为在线发布的交换管理产品收入的降低。由于之前房地产的火爆，交换管理产品最主要的类型是房地产开发融资，而自政策对房地产严厉调控后，房地产开发融资类型产品快速下降。在此情况下，普益财富将供应链金融和小型企业贷款作为主要交换管理产品，但仍难抵消收入衰弱趋势。
不过，2018财年时，普益财富的股东净利润增至6459.6万，同比增长70.83%，主要得益于总运营成本及费用同比下滑553.6万，且投资、利息收入同比增长近700万。
在收入单位数增长，净利润大幅提升的情况下，普益财富的2018财年的现金流有所改善，从年初的约5700万增至1.12亿，且总资产增长17.85%至2.26亿元，更为难得的是，资产负债率由2017财年的17.28%下降至2018财年的14.26%。
依赖产品供应商
财报虽不难看，但普益财富面临的问题却不少。首先，2018财年的业绩是截止6月30日，但众所周知，2018年下半年的投资市场简直就是“稀烂”，比上半年差很多，而普益财富目前的收入大头是理财产品分销，必定会受到影响。2019年上半年来的行情虽不错，但能否会为全年的财富管理服务带来增量并不确定，且交换管理产品更换产品类型后的效果仍有待观察。
其次，企业融资服务及资产管理服务做为新的业务版图，会为公司带来新收入，但企业融资服务领域的竞争并不小，能否控制营销及销售支出是关键，且该业务涉及汽车供应链金融，但当下的汽车市场依旧低迷。
同时，由于对上游话语权较弱，普益财富对产品供货商极为依赖，2017、2018财年时，来自三家产品供应商的收入占公司总收入的比例高至74.3%、72.5%。
此外，政策依旧是影响公司业绩的关键因素，2018年四季度时，普益财富分别与在贵州和厦门的两个额外金融资产交易所合作，然而目前仍没有针对本地交易所或交易所管理产品上市的监管框架。且公司推出的两个移动应用程序“普益基金”和“普益投”并没有ICP许可证，若信息通信管理局对此要求，那么也将影响普益的正常经营活动。
综合来看，在财富管理服务的分销业务成长至一定规模且组建了一批“种子客户”后，普益财富开始战略转型，进军资产管理服务和企业融资服务，并对外输出技术服务，以削弱对上游的依赖。
然而，行业竞争剧烈、客户单一、产品受政策影响等因素仍让普益财富有较大压力，且投资市场的动荡让业绩不确定性增强，想让纳斯达克为其转型买单，普益财富或许得更多的证明自己。
今天的内容先分享到这里了，读完本文《普益基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多普益基金、炒股机器人相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。
