601658(600666股吧)
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邮储银行(601658.SH)公告，公司董事会同意发行不超过900亿元减记型无固定期限资本债券。
上交所2021年1月7日交易公开信息显示，ST瑞德因属于S、ST、*ST连续三个交易日内跌幅偏离值累计达到15%而登上龙虎榜。ST瑞德今日报收1.09元，异常区间（1月5日至1月7日）涨跌幅为-12.80%，累计偏离值-15.46%，区间成交额3184.41万元。
异常区间（1月5日到1月7日）买卖席位详情
榜单上出现了2家实力营业部的身影，分别位列买一、买二、卖三，合计买入164.72万元，卖出92.27万元，净额为72.45万元。
买一、卖三均为证券拉萨东环路第二证券营业部，该营业部买入91.00万元，卖出92.27万元，净买额为-1.28万元。近三个月内该席位共上榜636次，实力排名第9。
买二为证券拉萨团结路第二证券营业部，该席位买入73.73万元。近三个月内该席位共上榜1126次，实力排名第5。
买一席位是证券拉萨东环路第二证券营业部，该席位买入金额为91.00万元，占该股总成交额的2.86%。该营业部三个月内上榜636次，实力排名第9。
卖一席位是西部证券西安金花南路证券营业部，该席位卖出金额为152.83万元，占该股总成交额的4.80%。该营业部三个月内上榜1次，实力排名第4016。
注：文中合计数据已进行去重处理。
免责声明：本文基于大数据生产，仅供参考，不构成任何投资建议，据此操作风险自担。
邮储银行2022年一季度实现营业收入852亿元，同比增长10.1%，增速较去年年报小幅回落1.2个百分点;其中利息净收入687亿元，同比增长4.1%;一季度实现归母净利润250亿元，同比增长17.8%，增速较去年年报小幅降低0.9个百分点，较去年年报的两年平均增速也大幅回升6.0个百分点，继续体现出成长性大行的特征。2022年一季度年化ROA0.78%，一季度年化加权平均ROE14.82%，分别较去年同期提高0.04个百分点和0.02个百分点。
资产增速在大行中领先
2022年一季末总资产同比增长11.0%至13.3万亿元，增速在大行中处于较高水平。其中存款同比增长10.2%至11.9万亿元，贷款同比增长13.7%至6.8万亿元。一季度末核心一级资本充足率9.61%，一级资本充足率12.37%，资本充足率14.99%，均满足监管要求。公司一季度日均净息差2.32%，同比降低8bps，主要是因为去年二季度净息差下降的翘尾因素影响。今年一季度净息差环比去年四季度则只降低1bp。
2022年一季度手续费净收入91亿元，同比增长39.6%，一是因为公司当前手续费占比基数仍然不高，增长空间较大，二是因为公司补齐这一短板，以财富管理体系升级为主线，代理保险、理财、信用卡、投行、交易银行、托管等业务收入均实现较快增长。
资产质量仍处于较好水平
2022年一季度业务及管理费441亿元，同比增长9.8%，成本收入比51.8%，与去年同期基本持平。公司披露的一季度不良生成率0.15%，同比上升0.02个百分点;公司一季末不良贷款余额558亿元，比上年末增加31亿元;不良贷款率0.82%，较上年末持平;关注类贷款占比0.48%，较上年末上升0.01个百分点;逾期率0.93%，较上年末上升0.04个百分点。一季末拨备覆盖率414%，较上年末降低5个百分点。总体来看，一季度资产质量数据有所波动，但整体仍处于较好水平，且拨备覆盖率很高，拨备充实。
投资建议
公司一季度整体表现较年报变化不大，我们维持盈利预测不变，预计2022-2024年归母净利润862/973/1092亿元，同比增速13.2/12.9/12.2%;摊薄EPS为0.88/1.00/1.13元;当前股价对应PE为6.1/5.4/4.7x，PB为0.71/0.65/0.59x，维持“买入”评级。
12月10日，邮储银行(行情601658,诊股)正式登陆A股，在“绿鞋”机制护航下，公司股价未出现此前市场普遍忧虑的破发情形，截至收盘公司股价报5.61元/股，上涨2%。多位券商人士认为，考虑到邮储银行基本面优异且目前估值较低，上市后应该享受到较大估值溢价，股价还将回升。
今年以来银行股上市屡现破发案例，给邮储银行上市蒙上一层阴影，其股价会否亦步亦趋破发成市场关注焦点。然而上市首日邮储银行股价走势平稳，打消了市场此前的疑虑。截至12月10日收盘，邮储银行全天共成交90.49亿元。盘后数据显示，买方前五席中，买一席位中金公司北京建国门外大街证券营业部买入6.7亿元，方正证券(行情601901,诊股)重庆分公司买入5.13亿元，三个机构席位合计买入15.59亿元。卖方前五席均为机构席位，合计卖出4.55亿元。
此次邮储银行上市，罕见地引入了“绿鞋”机制。中泰证券金融组负责人戴志锋指出，除邮储银行外，10年来A股仅有工商银行(行情601398,诊股)、农业银行(行情601288,诊股)和光大银行(行情601818,诊股)引入了“绿鞋”机制，3家公司均在上市30天内全额执行超额配售选择权，在“绿鞋”行使期内股价均表现良好，平均股价涨幅超过10%。
多家券商人士认为，邮储银行基本面优异且目前估值较低，看好其后续长期投资价值。中信建投(行情601066,诊股)银行业分析师杨荣认为，邮储银行应该享受到较大的估值溢价，股价将回升。“邮储无论是资产的收益率还是负债成本率都在可比同业内有优势，近年来其业绩高速增长。未来预计净利润增速有望维持在15%左右，增速遥遥领先可比同业。”
戴志锋认为，邮储银行估值的安全边际高，看好邮储银行未来的稳健、持续的收益。
国信证券(行情002736,诊股)银行业分析师王剑认为，邮储银行负债优势显著，其不良率、关注率、逾期率、不良生成率等均低于同期的其他大型商业银行，资产质量优异。长期来看，邮储银行在对优质企业客户的竞争方面具有天然优势。当前估值处于较低水平，维持其“买入”评级。
西部证券(行情002673,诊股)策略分析师张弛认为，邮储银行基本面优异，盈利增速快，成长性高，市场普遍看好邮储银行未来长期的投资价值和估值提升空间。
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